Regulatory & Compliance

Wir entwickeln regulatorische Strategien, Strukturen und Prozesse, die eine proaktive, zukunftsorientierte Bewertung regulatorischer Trends und der damit verbundenen Auswirkung auf Geschäftsmodelle ermöglichen.

Wir unterstützen Sie bspw. bei der Definition Ihrer Compliance-Strategie im Einklang mit der Unternehmensstrategie und leiten gemeinsam mit Ihnen konkrete Ziele für die Compliance-Funktion ab. Mit unserer Erfahrung helfen wir Ihnen bei der Identifikation Ihrer wichtigsten Stakeholder und deren Erwartungen. Diese berücksichtigen wir im Prozess der Ausgestaltung Ihrer Strategie. Auf Grundlage eines von uns durchgeführten Benchmarkings definieren wir gemeinsam mit Ihnen passgenau auf Ihr Unternehmen zugeschnittene, aussagekräftige und messbare KPIs für Ihre Compliance-Ziele.

Wir unterstützen unsere Kunden bei der (Weiter-)Entwicklung, Bewertung und Optimierung von unternehmensweiten Compliance–Programmen mit dem Ziel, den Wert der Organisation zu erhalten und Wettbewerbsvorteile zu schaffen.

In der Bewertung des Compliance-Programms haben wir umfangreiche Erfahrung aufbauen können. Mit einem strukturierten Ansatz aus Bestandsanalyse und Gap-Analyse erheben und bewerten wir den Reifegrad Ihrer Compliance-Funktion (ganzheitlich oder für ausgewählte Themen) und zeigen Ihnen konkrete Handlungsempfehlungen und Weiterentwicklungspotentiale auf. Dabei haben Sie die Wahl aus dem sogenannten „Health Check“ für eine schnelle Standortbestimmung oder einer ausführlicheren Analyse, Compliance Due Diligence, welche sich insbesondere für etablierte Compliance-Funktionen anbietet.

Die Basis für den richtigen Aufbau Ihrer Regulatory & Compliance-Einheit kann eine Compliance-Risikoanalyse bieten. Diese dient sowohl der Risikoidentifizierung als auch dem Management von Compliance-Risiken. Zudem ermöglicht sie einen zielgerichteten Einsatz von Ressourcen.

Steigender Kostendruck und zunehmende regulatorische Anforderungen erschweren die Arbeit der Compliance-Funktion. Wir unterstützen Sie bei der Analyse Compliance-relevanter Prozesse und der Tool-Auswahl über alle Compliance-Themen hinweg. Um technologische Lösungen gemeinsam mit RegTechs zu entwickeln, steht Ihnen unser RegTech Lab zur Verfügung.

Im Rahmen unseres diversen Fachspektrums bieten wir themenübergreifend eine Vielzahl an Services für unsere Kunden an.

Increased security in M&A transactions through Compliance Due Diligence

Our Compliance Due Diligence methodology

Dabei konzentrieren wir uns nicht nur auf die klassischen Compliance-Themen, sondern orientieren uns laufend an den aktuellen Entwicklungen am Markt und in der Regulatorik.

Weitere Details zu den Themen Compliance-Management-System und Kapitalmarkt-Compliance finden Sie auf unseren gesonderten Websiten:

• Compliance-Management-System (CMS) 
• Kapitalmarkt-Compliance (KMC)

Weitere hervorzuhebende Themenbereiche sind die Geldwäscheprävention und Verhinderung der Terrorismusfinanzierung (AML/CTF) sowie die Einhaltung von Vorgaben in Zusammenhang mit Economic Sanctions. 

Wir beraten unsere Kunden in Bezug auf ihre Reaktion hinsichtlich bestimmter Ausfälle in ihren Regulatory Compliance-Programmen, die häufig aufgrund tatsächlicher oder erwarteter behördlicher Sanktionen notwendig sind.

Aus unserer langjährigen Erfahrung in den Themengebieten Geldwäscheprävention (AML), Verhinderung der Terrorismusfinanzierung (CTF) sowie Finanzsanktionen (zusammen: Anti-Financial Crime - AFC) sowohl im Finanzsektor als auch in Industrieunternehmen und der täglichen Begleitung unserer Kunden haben wir unser Leistungsangebot den Bedürfnissen des Marktes entsprechend ausgebaut. Unser Leistungsangebot umfasst insbesondere die nachfolgenden Beratungsfelder:

Konzeptionelle Beratung
Mit unserer fachlichen Expertise und umfassenden Erfahrung hinsichtlich der Erwartungshaltung der Aufsicht und Prüfer beraten wir Sie konzeptionell u.a. zu folgenden Themen:

• Risikoanalysen: Konzeption und Weiterentwicklung von (Gruppen-)Risikoanalysen für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, strafbare Handlungen und Sanktionen inkl. der Aufnahme neuer Geschäftsfelder, Märkte und regulatorischer Anforderungen sowie der Einbindung von (internationalen) Gruppenunternehmen; sofern regulatorisch möglich, auch in der Harmonisierung weiterer Compliance-Risikoanalysen
• Health Checks & Compliance-Due-Diligences: Durchführung schlanker Health Checks und detaillierter Compliance-Due-Diligences zur Bewertung der AFC-Compliance, Bewertung der Effizienz der Umsetzung regulatorischer Anforderungen, Analyse der fachlichen, technischen (Tool) und prozessualen Aspekte der AFC-Compliance sowie Durchführung von Benchmarkings
• AFC-Zielbilder und Target Operating Models (TOM): Entwicklung eigenständiger AFC-Zielbilder oder AFC-TOM, aber auch als Teil von gesamthaften Governance- und Compliance-Zielbildern; Aufbau und Umsetzung dieser Zielbilder und TOM nach regulatorischen Vorgaben und / oder als Integration in ein Compliance Management System (CMS)
• Anweisungswesen & Schulungen: Erstellung und Überarbeitung von Richtlinien, Arbeitsanweisungen sowie Fachkonzepten und Durchführung von Schulungen für Führungskräfte, Geldwäschebeauftragte sowie (Compliance-)Mitarbeiter
• Transaktionsüberwachung & Indizienmodelle: Fachliche Herleitung von Indizienmodellen und datenbasierte Parametrisierung der Indizien auf Basis einer statistischen Ausreißeranalyse der Transaktionsdaten für ein nachvollziehbares und erklärbares Transaktionsüberwachungsmodell

Prozessoptimierung & -digitalisierung
Wir verbinden fundiertes fachliches und technisches Know-how zur Analyse von Prozessen und Daten mit dem Ziel der Steigerung der Effizienz und Effektivität:

• Prozessoptimierung: Steigerung der Effizienz und Reduzierung des Personalbedarfs durch gezielte Prozessverbesserungen und -automatisierungen (RPA)
• Datenanalysen: Durchführung von (KI-gestützten) Datenanalysen auf Basis nachvollziehbarer und erklärbarer statistischer Verfahren, insbesondere im Bereich der Transaktionsüberwachung zur Schaffung prüfbarer Indizienmodelle und Senkung der Falsch-Positiv-Raten
• Einsatz von Tools: Beratung und Unterstützung bei Vorstudien, fachlichen und technischen Anforderungskatalogen, der Auswahl und Implementierung u.a. von KYC-, Screening- und Monitoring-Tools

Operative Unterstützungsleistungen
Mit unserer Erfahrung aus diversen Prozessen und zahlreichen Projekten in unterschiedlichen Branchen sowie unserem weitreichenden Netzwerk können wir eine schnelle Einarbeitung und kurzfristige Unterstützung in allen Größenordnungen anbieten:

• Spezifische Fachberatung: Einsatz von Experten mit hoher Seniorität ohne Aufsatz einer vollständigen Projektorganisation
• KYC, Monitoring & Screening: Durchführung von KYC-Prozessen, Bearbeitung von Treffern aus PeP- und Sanktionsscreenings sowie aus dem Transaktionsmonitoring und Erstellung von Verdachtsmeldungen
• Kontroll- & Überwachungshandlungen: Koordination und Durchführung von Kontroll- und Überwachungshandlungen sowie Nachverfolgung und Begleitung von Mängelbeseitigungen und Umsetzung von Nachschaukontrollen

Geldwäscheprävention - weitere interessante Themen

Überwachung von Transaktionen in der
Geldwäscheprävention

5. EU-Geldwäscherichtlinie – Versicherer im Fokus

Wirksame Geldwäscheprävention – eine Aufgabe für den Vorstand

Geldwäscheprävention beiprivilegierten Güterhändlern – Unser Maßnahmenpaket für Sie

Aktuell kündigt das Bundeszentralamt für Steuern (BZSt) gegenüber meldepflichtigen Finanzdienstleistern vermehrt an, die Einhaltung des Foreign Account Tax Compliance Acts (FATCA) und des Common Reporting Standards (CRS) zu überprüfen. Die beiden Regularien verpflichten Banken, Verwahrinstitute, Lebensversicherer und Asset Manager bereits seit einigen Jahren dazu, die steuerliche Ansässigkeit ihrer Kunden abzufragen und bei Bedarf Konteninformationen ans Bundeszentralamt für Steuern (BZSt) zu melden. 

Während FATCA zur Reduzierung von Steuerhinterziehung von US-Amerikanern im Ausland dient, ist der Anwendungsbereich von CRS ungleich größer. Der an FATCA angelehnte Standard der OECD soll Steuerhinterziehung weltweit eindämmen. Inzwischen sind mehr als 100 Staaten an dem Verfahren beteiligt. Da sich die Anforderungen von FATCA und CRS kaum voneinander unterscheiden, empfiehlt sich ihre gleichzeitige Umsetzung. Gerne bieten wir Ihnen mit unserem FATCA & CRS Check eine kostenlose erste Einschätzung durch unsere Fachexperten an, ob Ihr Unternehmen von FATCA und CRS betroffen ist und an welchen Stellen die bestehende Compliance womöglich noch Lücken aufweist.

Mehr Informationen zum FACTA & CRS Check

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