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Apostar em melhores resultados no combate ao crime financeiro.

Os serviços da Financial Crime Operate ajudam um grande banco a reduzir em 75% o tempo de análise de casos seleccionados, mantendo a continuidade da atividade

Quando se trata de combater o crime financeiro, a combinação de talento experiente com tecnologia de ponta é fundamental se espera operar com confiança. Saiba porque é que as instituições financeiras globais - incluindo o banco apresentado neste estudo de caso - confiam na nossa equipa de Financial Crime Operate para proporcionar uma vantagem contínua.

Se conhecimento é poder, isso é duplamente verdadeiro no mundo do crime financeiro. Em parte, é por isso que as instituições financeiras são obrigadas a cumprir os rigorosos regulamentos de Customer Due Diligence (CDD). Assim, quando um grande banco foi alvo de escrutínio por parte das principais partes interessadas relativamente aos seus processos existentes, soube que era altura de investir numa solução de próxima geração. Entre nos serviços Financial Crime Operate da Deloitte.

Procura de mais informações sobre os riscos

A questão veio à luz pela primeira vez quando o banco avaliou a eficácia do seu CDD Operations. Através desta análise, as principais partes interessadas identificaram um atraso nas análises de CDD que eram necessárias para os clientes que estavam em maior risco de se envolverem em branqueamento de capitais/financiamento de terrorismo. Para ajudar a resolver este desafio, o banco procurou um parceiro que pudesse fornecer mais informações sobre risco, melhorando simultaneamente a produtividade e ajudando o banco a reduzir os seus custos.

O parceiro escolhido foi a Deloitte, que rapidamente mobilizou uma equipa multidisciplinar transfronteiriça com experiência no combate ao branqueamento de capitais, avaliação de riscos, excelência operacional, garantia de qualidade e gestão de projetos. Operando a partir de centros de entrega onshore e offshore na Austrália e na Índia, a equipa baseou-se na experiência de outros projetos de grande escala em Financial Crime Operate para implementar uma solução adaptada às necessidades específicas do cliente.

Embora o objetivo principal fosse realizar revisões de due diligence melhoradas dos clientes de alto risco do banco em tempo útil, era importante fazê-lo sem prejudicar a experiência do cliente, interferir com a continuidade do negócio ou comprometer os resultados. O banco considerou que os serviços Financial Crime Operate da Deloitte o ajudariam a atingir estes objetivos, dando-lhe acesso a uma combinação flexível de talento, tecnologia e análise de dados para conduzir uma execução de qualidade à escala, em qualquer parte do mundo.

Incorporar a vantagem contínua

Tal como muitas instituições financeiras, antes de contratar a Deloitte, o banco debatia-se com uma tecnologia antiga ineficaz, com atrasos em CDD e com dificuldades em reter o talento especializado que estas funções exigem. Os serviços Financial Crime Operate da Deloitte prometiam resolver estes problemas, fornecendo uma solução CDD totalmente integrada ento-to-end, supervisionada por especialistas experientes em Financial Crime. 

Com acesso flexível a talentos globais, os serviços da Financial Crime Operate permitiram ao banco aumentar ou diminuir a escala com base nos seus requisitos comerciais em mudança e nos picos de procura. Ao mesmo tempo, a tecnologia adequada e os aceleradores de dados permitir-lhe-iam aumentar a eficiência na execução, aplicar normas de qualidade e obter acesso a informações e relatórios a pedido. 

Em conjunto, esta combinação de capacidades permitiu ao banco reforçar o seu processo de tomada de decisões de risco e alcançar os resultados necessários. Ao avançar com os serviços de Financial Crime Operate da Deloitte, o banco está a incorporar uma vantagem contínua nas suas operações de crime financeiro e está posicionado para operar com confiança contínua.

Conclusão

Graças às suas capacidades de análise de dados, a equipa da Deloitte Operate conseguiu simplificar significativamente o processo de due diligence, determinando que 25% dos casos na população apresentavam fatores de risco mais baixos e, por conseguinte, podiam ser sujeitos a uma análise acelerada. Esta abordagem baseada no risco reduziu o tempo de tratamento em cerca de 75%, em comparação com o tempo normal de análise de casos pela equipa BAU do cliente. 

Esta abordagem acelerada, aliada a uma forte colaboração entre as equipas internas do cliente e à equipa da Deloitte, acabou por permitir ao banco analisar a população de clientes de alto risco dentro do prazo exigido - um processo que envolveu várias unidades de negócio, abrangendo operações de crime financeiro, garantia de qualidade e normas, auditoria, bem como as respetivas unidades de negócio. 

Para além de realizar poupanças de custos superiores a 30%, a Deloitte desenvolveu uma metodologia de garantia de qualidade e uma abordagem baseada no risco, alinhada com os requisitos do programa de combate ao branqueamento de capitais (AML) e ao financiamento do terrorismo (CTF) do banco, que pode ser aplicada a outras populações de clientes. Para o futuro, o banco acredita que a confiança contínua nos serviços Financial Crime Operate da Deloitte irá ajudá-los a melhorar ainda mais as suas capacidades operacionais, a descobrir oportunidades para poupanças de custos adicionais e a colocá-los numa trajetória de melhoria contínua e inovação.

Vamos falar de Financial Crime Operate

As suas operações de crime financeiro são orientadas por informações sobre riscos, inovação e melhoria contínua? 
Descubra como os serviços Financial Crime Operate da Deloitte e a nossa equipa mundial de profissionais focados na indústria o podem apoiar em cada passo do caminho - e ajudá-lo a responder com confiança, independentemente do que o futuro lhe trouxer. Contacte-nos para dar início à conversa.

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