Donnerstag, 29. August 2024

Aufsichtsrechtliche Anforderungen ändern sich laufend und betreffen alle Banken und Sparkassen. Die Umsetzung von Basel IV in Europa mit der Capital Requirements Regulation III (krz. CRR III) bringt zum 1.1.2025 viele Änderungen mit sich, die mitunter auch Auswirkungen auf das Geschäftsmodell haben können. In dem Sparkassen Webcast gehen wir auf den aktuellen Stand zur CRR 3-Umsetzung ein und beleuchten dabei auch die neuen Offenlegungsanforderungen. Zudem geben wir einen Überblick über die Änderungen der MaRisk durch die 8. MaRisk-Novelle zu den Themen Zinsänderungs- und Kreditspreadrisiken im Bankbuch. 

Referent:innen:

• Dr. Christian Farruggio, Director, Risk Advisory
• Christian Seiwald, Director, Risk Advisory
• Tatjana Heine, Senior Manager, Risk Advisory

Donnerstag, 13. Juni 2024

Die Umsetzung der DORA Anforderungen (Digital Operational Resilience Act) betrifft alle Sparkassen in Deutschland (und weitere Finanzinstitute). Der neue EU-Rechtsrahmen zur Stärkung der Stabilität und Resilienz von Finanzmärkten steht als Ergänzung zu MaRisk und BAIT und muss bis zum 17.01.2025 umgesetzt sein. In dem Webcast wollen wir einen ersten Erfahrungsbericht teilen, wie die Anforderungen im Sparkassen-Sektor umgesetzt werden sowie welche Herausforderungen und Lösungsansätze es bei der Umsetzung gibt.   

Referent:innen:

• Thomas Klir, Senior Manager, Financial Services
• Christian Mertel, Senior Manager, Financial Services
• Vanessa Koschnik, Berliner Sparkasse, Partner- und Dienstleistermanagement

Donnerstag, 23. Mai 2024 11:00–12:00 Uhr 

Erfahren Sie in unserem Webcast mehr über Optimierungsansätze für Ihr Firmenkundenportal. Wir beleuchten dabei, wie das Firmenkundenportal als zentrales Element einer umfassenden Firmenkunden-Strategie in der Digitalisierungsära eingesetzt werden kann. Sie gewinnen Einblicke in das Veränderungsmanagement und die intensive Einbeziehung der Marktfolge Aktiv in die Abläufe. Erfahren Sie darüber hinaus Best Practices zur Steigerung der Nutzungsintensität Ihres Firmenkundenportals und lernen Sie mehr über das Zusammenspiel zwischen EBICS und dem Firmenkundenportal sowie die Anbindung der gewerblichen Finanzierungsprozesse. Begleiten Sie uns, um die verborgenen Stellschrauben in Ihrer Administration zu entdecken.

Referenten:

• Fabian Frahm, Senior Consultant in Financial Advisory, Deloitte
• Matthias Jahnke, Director in Financial Advisory, Deloitte

Donnerstag, 18. April 2024 11:00–11:45 Uhr 

Von Mikro- bis Megatrends – wir stellen den strukturierten Trendprozess von Deloitte vor und erläutern die Merkmale unseres Trend Radars. Erfahren Sie, wie Trendforschung genutzt wird, um sich in einer unsicheren Zukunft besser zu orientieren und strategische Entscheidungsfindung zu optimieren. Deloitte’s European Banking Trend Radar deckt Trends aus einem universellen Themenspektrum ab, das in sechs Dimensionen unterteilt wird:

• Client
• ESG
• Regulatory and Political
• Economics and Financial Markets
• Technology
• Company Organization

Referent:innen:

• Arina Hadlich, Senior Manager in Risk Advisory, Deloitte
• Tilmann Bolze, Director in Core Business Operations, Deloitte Consulting

Mittwoch, 28. Februar 2024

Die aufsichtsrechtlichen Vorgaben für die Vergütungssysteme sind weiterhin in Bewegung:

Die BaFin hat am 21. Juni 2023 das Konsultationsverfahren zu ihrem Entwurf „Fragen und Antworten zur IVV (FAQ IVV)“ eröffnet. Im Markt sind aktuell viele Sparkassen und Landesbanken mit der Umsetzung ihrer ESG-Strategie und hier unter anderem mit den Rechtssätzen Vorgaben der zur geschlechtsneutralen Vergütung in die Vergütungssysteme der Geschäftsleitung und der ihrer Mitarbeiter:innen beschäftigt.

Aktuell wachsen weitere Sparkassen in den Kreis der bedeutenden Institute (§ 1 Abs. 3c) KWG) hinein und haben weitere Ausschüsse nach Maßgabe des § 25d Abs. 8 bis 2 KWG zu errichten und die Vorgaben der §§ 18ff. IVV  in die Vergütungssysteme ihrer Risikoträger umzusetzen.

Zeit für den 8. Sparkassen-Talk sich mit dem Thema „Vergütungssysteme in Sparkassen und Landesbanken – Update 2023“ zu beschäftigen und die aktuellen aufsichtsrechtlichen und arbeitsrechtlichen Entwicklungen und Gestaltungsmöglichkeiten zu erörtern. 

Referenten:

• Dr. Lars Hinrichs, LL.M., Partner, Deloitte Legal
• Torsten Beiner, Abteilungsdirektor des Deutschen Sparkassen- und Giroverbandes e.V. (DSGV)

Donnerstag, 8. Februar 2024

Wer spricht heute eigentlich nicht mehr vom Fachkräftemangel? Auch Sparkassen stehen vor dieser allgegenwärtigen Herausforderung und kämpfen seit einiger Zeit damit, Talente zu halten oder zu rekrutieren.

Erschwerend hinzu kommen die unterschiedlichen Präferenzen von fünf (!) Generationen – von den Baby Boomern bis zur aufstrebenden Generation Alpha. Potenzielle Sparkassen-Mitarbeitenden (die z. T. aktuell noch die Schule besuchen) geht es in Zukunft bei weitem nicht mehr nur um einen sicheren Arbeitsplatz. Vielmehr muss die künftige Tätigkeit sinnstiftend sein und für die Gesellschaft einen wertvollen Beitrag leisten.

Der Umgang mit dieser Vielfalt erfordert ein feines Gespür für die individuellen Stärken und Bedürfnisse jeder Generation. Es gilt, Brücken zu bauen und die vielfältigen Fähigkeiten der verschiedenen Generationen zu nutzen, während man gleichzeitig eine inklusive Kultur fördert, die die Einzigartigkeit eines jeden Mitarbeitenden schätzt.

Unser Sparkassen-Talk beleuchtet die Herausforderungen und Potenziale, die eine Zusammenführung der verschiedenen Anspruchsgruppen – von Baby Boomern bis zur Generation Alpha – in der Sparkassen-Finanzgruppe mit sich bringt. Wir werden mit Ihnen über die unterschiedlichen Werte, Arbeitsweisen und Erwartungen der einzelnen Generationen ins Gespräch kommen und im Speziellen die individuellen Bedürfnisse der Generation Alpha an den Arbeitgeber von morgen beleuchten. Mithilfe von Praxisbeispielen wollen wir gemeinsam mit Ihnen die positiven Impulse der verschiedenen Generationen diskutieren.

Referent:innen

• Paulina Lamprecht, Manager in Financial Services, Financial Advisory
• Dr. Matthias H. Jahnke, Director in Financial Services, Financial Advisory

7. Sparkassen-Talk mit Swiss Life Asset Managers: Erneuerbare Energien und Infrastruktur– welche Rolle können sie im Depot A von Regionalbanken spielen?

Donnerstag, 09. November 2023

Die Dekarbonisierung der Wirtschaft, deren anspruchsvolle Finanzierung und die dazu nötige Adaption der Energieversorgung sowie Infrastrukturen ist aktuell in aller Munde. Gleichzeitig bewegt sich das Investmentumfeld aktuell von drei Seiten besonders rapide:

1) Veränderte Rahmenbedingungen nach der schnellen Rückkehr des Zinses in Erwartung „Peak Rates Scenario“

2) „Impact Investing“ oder „Nachhaltige Eigenanlagen“ als neue Anforderung an Regionalbanken im Kontext Depot A

3) Erweiterungen, Verschärfungen und Ergänzungen der Regulatorik von CRR III („Basel IV“) bis MaRisk

In diesem komplexen Spannungsfeld geben Swiss Life Asset Managers und Deloitte einen gemeinsamen Blick auf den Markt im Status Quo und die absehbare Zukunft.

Dabei stellen wir Ihnen zwei Case Studies vor, die wir im Kontext Nachhaltigkeit und Wertbeitrag beleuchten.

Für wen ist das spannend? Aus unserer Sicht für Menschen aus Votierung Marktfolge, Risikocontrolling und Finanzen/Meldewesen sowie selbstverständlich Treasury bzw. Depot A Verantwortung.

Referenten:

• Benno Jöckel, Director of Institutional Asset Management & Pension Solutions, Swiss Life Asset Managers
• Christian Topp, Head of Infrastructure Equity Solutions, Swiss Life Asset Managers
• Johannes Rauh, Director und Experte Regionalbanken bei Deloitte, Financial Advisory
• Michael Cluse, Director und Experte CRR III bei Deloitte, Risk Advisory

Donnerstag, 19. Oktober 2023

Stationär geprägt, wenig digital und personell gut ausgestattet: So sah die Sparkassen-Welt im Privatkundengeschäft vor zehn Jahren aus, als die „Vertriebsstrategie der Zukunft (VdZ PK)“ konzipiert wurde. Seit dieser Zeit wurden einzelne Bausteine im zentralen Konzept weiterentwickelt, um den wechselseitigen Einflusskräften gerecht zu werden.

Unsere Projekterfahrung zeigt jedoch, dass in vielen Sparkassen ein ganzheitlicher Ansatz zur Neuausrichtung des Privatkundengeschäfts - bei deutlich veränderten Rahmenbedingungen - ausgeblieben ist.

Vielmehr fanden punktuelle „Nachschärfungen“ statt, um auftretende Lücken zu schließen. Doch wie lange bleibt man mit punktuellen "Nachschärfungen" in einem konsistenten System? Und ist reiner „Lückenschluss“ im Kontext omnikanaler Kunden, technischer Innovationen, inflationierter Segmentierungsgrenzen, fehlender Personalkapazität etc. noch möglich und sinnvoll?

Wie stärker die aktivieren, die wir stationär und reaktiv nicht gut erreichen? Oder kurz gesagt: Aus der Position der Stärke das oft als lähmendes Pferd wahrgenommene PK-Geschäft "vor die Welle" bringen und zeitgemäß aufstellen.

In unserem Webcast möchten wir Ihnen Impulse für eine bankfachliche Schrittfolge zur Neuausrichtung des Privatkundengeschäftes aufzeigen. Mithilfe von Praxisbeispielen aus unseren Referenzprojekten wollen wir gemeinsam mit Ihnen die Vorbereitungen für die „Optimierung der Marktbearbeitung Privatkunden (OptiMa) – VdZ PK 2.1“ treffen.

Referenten

• Matthias Jahnke, Director in Financial Services, Financial Advisory

Donnerstag, 28. September 2023

In Zeiten, in denen Nachhaltigkeit, verantwortungsvolles Handeln und Transparenz für Unternehmen eine immer wichtigere Rolle spielen, möchten wir mit Ihnen gemeinsam einen Blick auf die bedeutende Rolle der Nachhaltigkeitsberichterstattung werfen. Die Corporate Sustainability Reporting Directive (CSRD) ist ein wegweisendes Regelwerk der Europäischen Union, das darauf abzielt, die Berichterstattung von Unternehmen zu erweitern und zu verbessern, insbesondere im Hinblick auf Umwelt-, Sozial- und Governance-Aspekte. Für Sparkassen und andere Finanzinstitute ergeben sich dadurch neue Herausforderungen und Chancen. Folgende Themen möchten wir gern näher beleuchten:

• Hintergrund und Ziele der CSRD
  
• Anforderungen und Umsetzung der CSRD für Finanzinstitute
• Bedeutung der Nachhaltigkeitsberichterstattung nach der CSRD für Sparkassen
• Best Practices aus der Branche
• Zukünftige Entwicklungen und Trends im Bereich Nachhaltigkeitsberichtswesen

Referenten

• Andrea Flunker, Director in Audit and Assurance
• Marc Fuhrmann, Professional in Audit and Assurance

Donnerstag, 27. Juli 2023

Inverse Zinskurve, Inflation, sinkende Immobilienpreise, Rezessionsangst, … – die Liste der aktuellen Themen ist schier endlos und stellt die Banksteuerung vor neue Herausforderungen. Die Aktiv- und Passivseiten der Häuser stehen unter multiplem Druck und stellen bisherige Steuerungsansätze in Frage. Wir freuen uns auf eine Diskussion der folgenden vier Themen: 

• Wie ist das Management der Eigenanlagen (Depot A) im aktuellen Marktumfeld aufzustellen?
• Welche Refinanzierungsstrategien und taktischen Liquiditätssteuerungsmaßnahmen sind erfolgsversprechend?
• Ist meine Zinsbuchsteuerung optimal aufgestellt?
• Wie kann ich kontinuierlich Effekte „nach vorne“ simulieren

Referenten

• Volker Abel
• Christian Seiwald
• Johannes Rauh

Donnerstag, 20. April 2023

Das Thema Digitalisierung bringt insbesondere für Banken und Sparkassen Veränderungen mit sich. Doch wie genau schließt sich nun die Lücke einer vollumfänglichen digitalen User Experience im Banking? 

In der fünften Ausgabe der global angelegten Digital Banking Maturity Studie analysiert Deloitte Digital den digitalen Reifegrad von Banken. Dazu wurden mehr als 300 Banken in über 40 Ländern untersucht (in DE 18 Banken), wodurch die Studie sich als die weltweit umfangreichste Erhebung zum Thema „digitales Banking im Retail-Geschäft“ ausgezeichnet hat. 

Referenten: 

• Jürgen Lademann
• Maximilian Link
• David Pade

EBA GLOM-ready?! Neue Anforderungen fest im Griff

Dienstag, 21. März 2023

Mit den EBA-Leitlinien für die Kreditvergabe und Überwachung (EBA GLOM) ergeben sich für Banken und Sparkassen zahlreiche regulatorische Veränderungen und Neuerungen unterschiedlichster Tragweite. Die neuen Anforderungen stellen Banken und Sparkassen dabei sowohl in ihrer strategischen als auch in ihrer operativen Aufstellung vor größere Herausforderungen.

Unsere Projekterfahrung zeigt dabei, dass in zahlreichen Häusern bestehende Regelungslücken – sofern überhaupt bekannt – in vielen Teilen weiterhin als „unterkritisch“ bewertet werden. Gänzlich neue Themen, etwa der Umgang mit dem Thema ESG-Kriterien, führen darüber hinaus zu Unsicherheit und sorgen nicht zuletzt in den Gesichtern betroffener Mitarbeiter für viele Fragezeichen.

In unserem Webcast erörtern wir mit Ihnen gemeinsam zentrale Herausforderungen der EBA GLOM und zeigen Handlungswege auf, mit denen Sie die Herausforderungen erfolgreich meistern können. „Best practices“ aus unseren zahlreichen Referenzprojekten dienen Ihnen hierbei als praxisnaher Orientierungsrahmen. Wir freuen uns auf einen spannenden Dialog!

Referenten:

• Michael Hartmann
• Dr. Benjamin Döring

Grundlagen zuerst, oder: Für die Geschäftstätigkeit baucht es Eigenkapital 

Dienstag, 07. März 2023

Sie melden jeden Monat fleißig Daten an die Aufsicht, aber nutzen diese bisher kaum? Unsere Kunden wissen: Aus vorhandenen Daten und ihrer Verknüpfung lässt sich bereits viel ableiten – gerade für Fragen des umfassenden Eigenkapitalmanagements. Denn Eigenkapital ist und bleibt ein wichtiges, manchmal auch knappes Gut. Das effiziente und effektive Management ist ein relevanter Werttreiber. Gleichwohl nimmt einerseits die Komplexität vor dem Hintergrund immer detaillierterer Vorschriften u.a. aus der Finalisierung der CRR III (oft auch „Basel IV“ genannt) zu und andererseits steigt die Marktdynamik bzw. Planungsiterationsbedarfe weiter an. 

Wir nehmen Sie mit auf eine kurze Reise durch:

• die Ergebnisse unserer umfassenden „Basel IV“-Erhebung zur Schätzung der Auswirkungen und strategischen Anpassungsbedarfen der CRR III
• und wie die bereits erhobenen regulatorischen Daten in wenigen Schritten wertvolle Einsichten für die strategische Planung, RWA-Steuerung und das Bankmanagement bis in den Vertrieb geben.

Referenten: 

• Michael Cluse
• Johannes Rauh