Die neue europäische Behörde zur Bekämpfung von Finanzkriminalität (AMLA) – Herausforderungen und Lösungen

Die derzeit im Aufbau befindliche Anti-Money Laundering Authority (AMLA) wird eine zentrale Rolle bei der einheitlichen Durchsetzung und Kontrolle von Geldwäscheregelungen in der EU spielen. Finanzinstitute müssen sich auf neue regulatorische Anforderungen einstellen, ihre internen Prozesse anpassen und sicherstellen, dass sie die Erwartungen der Aufsichtsbehörden erfüllen. Gleichzeitig gilt es, die Kosten zu kontrollieren, bestehende Ressourcen effizient einzusetzen und eine langfristige Regulatory Strategy zu entwickeln, um flexibel auf künftige Anforderungen reagieren zu können.

Deloitte unterstützt Unternehmen aus dem FSI-Sektor dabei, sich auf diese Herausforderungen vorzubereiten und die neuen regulatorischen Vorgaben erfolgreich umzusetzen. Unser Ansatz basiert auf drei zentralen Säulen: Strategieentwicklung, Transformation & Umsetzung sowie regulatorische und aufsichtsrechtliche Fachberatung. Darüber hinaus berücksichtigen wir die regulatorischen Entwicklungen und die Zusammenarbeit der AMLA mit bestehenden branchenspezifischen Aufsichtsbehörden wie der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), der Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) sowie der Europäischen Aufsichtsbehörde für das Versicherungswesen und die betriebliche Altersversorgung (EIOPA).

Neben der Umsetzung neuer regulatorischer Anforderungen liegt der Fokus auf einer ganzheitlichen Strategie, die Finanzinstitute dabei unterstützt, sich nachhaltig auf Veränderungen vorzubereiten. Zudem adressieren wir die Bedeutung einer starken Unternehmenskultur sowie des Non-Financial Risk Managements (NfR), um langfristige Resilienz und regulatorische Konformität sicherzustellen.

Unsere Angebotspalette für Sie umfasst drei Säulen:

Weitere relevante Themen: Regulatorische Entwicklungen, Unternehmenskultur und Non-Financial Risk Management (NfR)

Neben den zu erwartenden Anpassungen der AFC-Anforderungen durch die Etablierung der AMLA spielen weitere Entwicklungen in der regulatorischen Landschaft eine zentrale Rolle:

• Non-Financial Risk Management (NfR): Die Bedeutung des Managements nicht-finanzieller Risiken nimmt weiter zu. Unternehmen müssen sicherstellen, dass sie effektive Prozesse zur Identifikation, Bewertung und Steuerung dieser Risiken implementieren.
• Unternehmenskultur und Governance: Eine starke Unternehmenskultur sowie ein integriertes Non-Financial Risk Management sind essenziell für eine robuste Governance- und Kontrollstruktur. Deloitte unterstützt Unternehmen dabei, diese Themen nachhaltig in ihre Unternehmensstrategie zu integrieren.
• Regulatorische Entwicklungen im Finanzsektor: Aufsichtsbehörden, darunter die Europäische Zentralbank (EZB) sowie die europäischen Aufsichtsbehörden EBA, ESMA und EIOPA, legen verstärkt Wert auf ein ganzheitliches Risikomanagement. Finanzinstitute sollten sich frühzeitig auf potenzielle regulatorische Anforderungen vorbereiten und ihre internen Prozesse entsprechend weiterentwickeln.

Wie wir Sie unterstützen

Die vielfältigen Chancen und Möglichkeiten, die sich aus der Entstehung der AMLA ergeben, erfordern sowohl ein tiefgehendes inhaltliches als auch ein technologisches Verständnis für regulatorische und aufsichtsrechtliche Prozesse sowie innovative Technologien. Deloitte verfügt über umfassende Erfahrung in allen Aspekten der Beratung zu Anti-Financial Crime (AFC) und bietet:

• Fachliche Expertise in der Beratung und Umsetzung regulatorischer und aufsichtsrechtlicher Anforderungen
• Technologische Kompetenz zur Implementierung innovativer, datengetriebener und automatisierter Lösungen
• Branchenübergreifende Erfahrung in der Planung und Durchführung großer Transformationsprojekte als Reaktion auf neue regulatorische Anforderungen
• Ein starkes globales Netzwerk, um Finanzinstitute lokal, regional und international unter Anwendung von Best-Practice-Ansätzen zu unterstützen