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Bankenregulatorik im Fokus

Kostentreiber in der Regulatorik und Ansätze zur Optimierung

In unserem Whitepaper gehen wir zum einen auf die EBA/Rep/2021/15 Studie ein, in der die EBA 25 Handlungsempfehlungen gibt, die den Aufwand und Komplexität der Berichterstattung reduzieren sollen. Da dies jedoch nur einen kleinen Teil des Ganzen ausmacht, blicken wir über den Tellerrand hinaus und zeigen für die vier entscheidenden Dimensionen (Daten/IT-Architektur, Prozesse, Organisation und People) mögliche Ansätze auf, wie Unternehmen die aktuellen Herausforderungen angehen können.

Die große regulatorische Welle der letzten Jahre, gepaart mit den Transformationsinitiativen der Großbanken, hat häufig zu einer fragmentierten IT- und Prozesslandschaft im Finance und Regulierungsumfeld geführt, so dass diese über die Zeit fehleranfällig, ineffizient und sehr personalintensiv geworden sind und somit den heutigen Anforderungen an eine wettbewerbsfähige Finanzfunktion nicht mehr gerecht werden. 

Hinzu kommt der immer stärker werdende Wettbewerb durch FinTechs und Großfirmen, die zusätzlich in den Kreditmarkt drängen und den Kostendruck erhöhen. Lediglich die derzeitige Zinserhöhung kann für die Zukunft den Druck auf die angespannte Kostenstruktur verringern. Wobei es weiterhin wichtig ist, kosteneffiziente Prozesse zu haben, um sich langfristig auch im Markt behaupten zu können. Zudem ermöglicht die verbesserte Finanzkraft einen größeren Spielraum für die derzeit dringend benötigte Transformation der IT- und Prozesslandschaft. Denn die anstehenden Aufgaben sind aktuell so herausfordernd wie noch nie. Was in der Vergangenheit beispielsweise durch eine weitere Transformationsinitiative in Form einer neuen Software mit einem weiteren Datenhaushalt hinzugefügt wurde, muss heute zu einer homogenen und kompatiblen Systemlandschaft umgebaut werden. 

Zusätzlich müssen die personalintensiv betriebenen Abteilungen verschlankt werden, da diese aufgrund des technischen Fortschritts langfristig in diesem Umfang nicht mehr benötigt werden. Aber auch die Organisationsstruktur muss so umgebaut werden, dass trotz des starken Stellenabbaus und der flachen Teamstrukturen die Abteilungen weiterhin stark vernetzt sind und das Schnittstellenverständnis gewährleistet ist. Doch dies ist nur möglich, wenn die Prozesse grundlegend neu definiert werden und die Personalplanung auf die neue Gesamtbankstrategie ausgerichtet wird. Denn für die Zukunft werden Mitarbeiter benötigt, die neben der Fachexpertise auch noch ein Grundverständnis für neue Technologien wie robotergestützte Prozessanalysen, Blockchain und künstliche Intelligenz mitbringen. Da das Angebot an diesbezüglich geschulten Talenten knapp ist, muss die Talentakquise schon frühzeitig angegangen werden.

Da wir von Deloitte zahlreiche Kunden auf ihrem Weg hin zu einer neuen, modernen und kosteneffizienten Finanzfunktion begleiten, wissen wir, dass für das Erreichen des Zielbildes immer ein maßgeschneiderter Lösungsansatz nötig ist. Mit unseren breit aufgestellten Services und Kompetenzprofilen sind wir der ideale Partner für Sie, denn mit unseren Dienstleistungen können wir sämtliche Handlungsfelder zur Neuausrichtung Ihrer Finanzfunktion bedienen. Hierzu tragen unsere Erfahrungen bezüglich der Anforderungen an Strukturen, Prozesse, Kontrollen und Technologie aus Sicht der Aufsicht, Prüfung und Beratung maßgeblich zum Erfolg bei.

Laden Sie hier unser Whitepaper herunter, das ein mögliches Zielbild für eine moderne Finanzorganisation beschreibt. Sprechen Sie uns gerne jederzeit an, wenn Sie bei der Bewältigung der bevorstehenden Herausforderungen Unterstützung suchen. 

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