Insurance Risk Management

Unser Team unterstützt Versicherungsunternehmen mit einem umfassenden Beratungsansatz bei der Implementierung und Optimierung von Risikomanagementlösungen. Dank unseres tiefgreifenden Fachwissens in den Bereichen Solvency II Richtlinie, Non-Financial Risk Management, Sanierung & Abwicklung sowie Künstliche Intelligenz bieten wir Ihnen maßgeschneiderte Strategien, um Risiken zu minimieren, Compliance zu gewährleisten und zukunftsfähigeProzesse zu etablieren.

Unser Service Angebot:

• Solvency II Review und Implementierung: Definition, Identifikation und Behebung regulatorischer Lücken gemäß des Solvency II Reviews inklusive Umsetzung IRRD.
• Risikomanagement mit KI bzw. von KI: Effizienzsteigerungen im Risikomanagement durch KI und Risikomanagement von KI-Anwendungen.
• Risk Management Function Augmentation: Operativer Support für bestehende Risk Management Services und risikoorientierte Ressourcenplanung.
• RMF Modernisierung & Optimierung/Effizienz: Optimierung existierender Strukturen, Prozesse und Methoden durch Gap-Analysen, Maßnahmenableitung sowie Prozessdokumentation und IKS-Design.
• Non-Financial Risk Management: End-2-End Umsetzung inklusive Risikokultur und -Appetit, Framework Risikodaten, Tooling-Architektur, Identifikations- und Assessment-Prozesse,IKS-Verknüpfung, Reporting & Monitoring
• BaFin Remediation und Prüfungsbegleitung: Prüfung der Angemessenheit des Risikomanagements und der Geschäftsorganisation sowie Ableitung von Handlungsempfehlungen und Schwerpunkten.
• Optimierung der Risikoberichterstattung: Optimierung und Automatisierung der internen und externen Risikoberichterstattung, Reporting Templates und Zeitplanung.
• IT Risk Management: IT-Risikomanagement und Integration ins Risikomanagement, Konzeption und Erstellung von Frameworks, Sicherstellung der Datenqualität.
• Leitlinien- und Policy Management: Erstellung notwendiger Artefakte im qualitativen Risikomanagement, lokale Umsetzung von Group Policies und gruppenweite Konsistenzchecks.
• Unabhängige Risiko-Assessments: Durchführung und Dokumentation von IT & Non-IT Risiko-Assessments, Risikobewertung, Implementierung einheitlicher Bewertungs- und Risikomatrizen, Maßnahmen-Mapping.

Mit unserem Ansatz unterstützen wir Sie dabei, Ihre Risikomanagementprozesse zu optimieren, regulatorische Anforderungen zu erfüllen und Ihre Organisation widerstandsfähiger gegen finanzielle, regulatorische und Reputationsrisiken zu machen.

Wir bieten Versicherungsunternehmen einen ganzheitlichen Ansatz zur Optimierung und Implementierung von Datenmanagementlösungen. Auf Basis fundierter Kenntnisse in den Bereichen Data Quality, Data & AI Governance, Data Protection and Security und AI Compliance entwickeln wir maßgeschneiderte Strategien, um Risiken zureduzieren, Compliance sicherzustellen und nachhaltige Prozesse zu etablieren.

Unsere Dienstleistungen im Bereich Regulatory Data & AI Management umfassen:

• Data Risk Management: Wir identifizieren potenzielle Datenrisiken und Sicherheitslücken, analysieren relevante Gesetze und Vorschriften und erstellen Aktionspläne zur
  Risikominimierung und Verbesserung des Datenschutzes und der Datensicherheit. Zudem unterstützen wir bei der Implementierung von Data-Governance-Strukturen und bieten Schulungen für Mitarbeitende zum konformen Umgang mit Daten. Unsere Expertise umfasst auch die Begleitung bei behördlichen Prüfungen und Audits.
• Regulatory Data & AI Governance: Wir entwickeln Anforderungskataloge für verschiedene KI-Risikoklassen, führen GAP-Analysen durch und setzen den AI-Act um. Unsere Strategie umfasst die Entwicklung einer Data & AI-Governance, die Erstellung von Richtlinien, Rollenbeschreibungen und Prozessen sowie Mechanismen zur kontinuierlichen Überwachung und Risikobewertung von KI-Systemen. Wir richten Audit-Trails und Protokollierungen für KI-Entscheidungen und Verhaltensmuster ein und stellen eine Harmonisierung der von regulatorischen Anforderungen – insbesondere mit Blick auf DSGVO/GDPR-Compliance her.
• Data Sharing & Third Party Management: Wir führen GAP-Analysen zum EU Financial Data Access (FIDA) und dem EU Data Act durch, definieren den Umfang von Datenaustauschaktivitäten, identifizieren gemeinsam beteiligte Parteien und entwickeln Richtlinien und Verfahren für den sicheren Datenaustausch (Security-by-Default). Unsere Prozesse umfassen das Einwilligungsmanagement, die Wahrung von Betroffenenrechten sowie die Handhabung von Datenschutzverletzungen und Benachrichtigungen. Schulungen für Mitarbeitende zum sicheren und rechtskonformen Datenaustausch sind ebenfalls Teil unseres Angebots.

Unser Team begleitet deutsche und internationale Versicherer bei der umfassenden Optimierung und zukunftsorientierten Neuausrichtung ihrer Finanzfunktion. Mit zukunftsweisendem Fachwissen und Expertise in den Bereichen regulatorische Risiken und Kontrollen, Sicherheit und Cyber sowie Datenschutz und -sicherheit entwickeln wir individuelle Lösungen, um Risiken in der Finanzfunktion zu minimieren, Compliance zu gewährleisten und nachhaltige Prozesse zu etablieren. Ein besonderer Fokus liegt auf der Sicherstellung einer robusten IT-Infrastruktur, Fast Close und der Einhaltung aktueller sowie zukünftiger regulatorischer Vorgaben, um die Leistungsfähigkeit Ihrer Finanzabteilung zu steigern.

Unsere Services im Bereich Finance Transformation umfassen:

• Regulatory Risk & Control Services: Wir legen besonderen Wert auf operationelle und Compliance-Risiken und integrieren die zentralen Elemente des Betriebsmodells. Unsere Fachleute sorgen dafür, dass Ihre Risiko- und Kontrollprozesse optimal auf die regulatorischen Financestandards (z.B. IFRS 9/15/17/18, HGB, andere Local GAAPs) abgestimmt sind und Ihre Finanzfunktionen den aktuellen, wie auch zukünftigen regulatorischen Anforderungen entsprechen. Wir unterstützen unter anderem die Stabilisierung unter IFRS 17 und die erfolgreiche Einführung künftig verpflichtender Standards, wie IFRS 18. Wir optimieren auch die regulatorische Steuerung und Kontrolle und harmonisieren ebenso Ihre Datenbasis zur Nutzung von Synergien über verschiedene Standards hinweg (z.B. IFRS 17 & Solvency).
• Security & Cyber Services: Unser Fokus liegt auf der Identifizierung und Bewältigung von operationellen und Cyber-Risiken innerhalb des IT-Rahmens und der technischen Umgebung. Dabei achten wir besonders darauf, dass bei Neueinführung, oder Optimierung bestehender Finanz-IT-Systeme (z.B. S/4HANA) alle regulatorischen Anforderungen der Finanzfunktion erfüllt werden. Wir stellen damit nicht nur sicher, dass Ihre IT-Infrastruktur den aktuellen regulatorischen Standards entspricht, sondern auch, dass diese für künftige Anforderungen („Fast Close“, AI-Readyness. u.a.) bereit ist und in diesem Sinne stets resilient ist. Unsere Experten bewerten und beheben regulatorische Cyber-Risiken im Finanzbereich und integrieren einen Sicherheitsrahmen, der kontinuierlich an neue Standards angepasst werden kann.
• Data Privacy & Protection Services: Wir adressieren im Rahmen unserer Safeguarding Services sämtliche Datenschutzrisiken und integrieren eine umfassende Anwendungs- und Datenarchitektur. Unsere Lösungen gewährleisten eine regulatorisch konforme Finanzarchitektur und helfen Ihnen, hohe Geldstrafen zu vermeiden. Wir sichern die Informationssicherheit durch die Einhaltung aller relevanten regulatorischen Vorgaben und schützen Sie damit vor Datenlecks, finanziellen Sanktionen und Reputationsverlust.