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Wealth Management: Erfolgreiche Transformationsstrategien für ein Jahrzehnt des grossen Wandels

Schweizer Finanzdienstleistungen im Jahr 2030

Die Schweizer Vermögensverwaltung (WM) hat eine lange, stolze Tradition und kann einen überwältigenden langfristigen Erfolg vorweisen. Die jüngste Vergangenheit war jedoch eine grössere Herausforderung, da die Schweizer Privatbanken (PB) mit regulatorischen Hindernissen für das Offshore-Banking und entsprechendem Druck auf die Margen konfrontiert sind. Das Rentabilitätsniveau ist trotz einer jahrzehntelangen Hausse hinter den Erwartungen zurückgeblieben, und die potenziellen Wachstumsmöglichkeiten im traditionellen Offshore-Geschäft scheinen nun begrenzt.
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Mit Blick auf das nächste Jahrzehnt bleiben diese grundlegenden Herausforderungen bestehen und neue Triebkräfte des Wandels werden die WM-Branche der Zukunft prägen. Neue Wettbewerber stehen an der Schwelle, die Branche mit völlig neuen Angeboten zu stören, die auf die Bedürfnisse einer neuen Generation von WM-Kunden zugeschnitten sind, wenn Millennial in ihre besten Jahre kommt. Hyper-individuelle Produkte werden immer häufiger angeboten, was durch die IT als Differenzierungsmerkmal und das Wachstum plattformbasierter Dienstleistungen (wie SaaS, PaaS, Cloud usw.) ermöglicht wird. Der Wettbewerbsvorteil des Bankenplatzes Schweiz könnte daher schwinden, so dass die Modernisierung der Geschäftsmodelle des Sektors und des Regulierungssystems, einschliesslich des Schweizer Bankgeheimnisses, als Katalysator für Innovation und Effizienz unabdingbar ist.

Fünf erfolgreiche Transformationsstrategien

Wir haben fünf erfolgreiche Transformationsstrategien für zukunftsorientierte Bürgerhaushalte identifiziert, mit denen sie in der Zukunft erfolgreich sein werden - unabhängig von der allgemeinen Entwicklung der WM-Branche:

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