保険会社向け代理店外部監査サービス

代理店内部管理態勢の整備・高度化の要請

2017年3月金融庁による「顧客本位の業務運営に関する原則」の公表に伴い、代理店における内部管理態勢の整備・高度化の必要性が高まった結果、一部の保険会社では、経営品質や募集管理体制の整備状況を代理店手数料に反映する方向にあります。そのような潮流のなかで代理店には、保険会社からの教育・管理・指導を受けることはもちろん、代理店自身において内部管理態勢を整備・強化することが求められていますが、代理店自身の適切かつ効果的な態勢整備には外部監査の活用が有効です。保険会社にとっては、委託代理店の態勢が整備・強化されることが安心な募集品質に繋がります。

デロイト トーマツの外部監査サービス概要

デロイト トーマツで提供する「保険会社向け代理店外部監査サービス」では、臨店検査を行う「オンサイト監査」と、リモートで資料や規程類を査閲する「オフサイト評価」を想定しています。

オンサイト監査

代理店本店、支店をオンサイトで、当法人の公認内部監査人、金融庁OB等専門家による臨店検査を実施いたします。監督指針や、協会マニュアルなどに加え、当法人のこれまでの保険会社の管理態勢に対する監査等のノウハウを加えたチェックリストによるオンサイト監査を行います。

また、デロイト トーマツは全国各地に拠点（東京、名古屋、大阪、福岡）を配置しており、全国的な対応が可能です。

オフサイト監査（Web監査）

代理店より「代理店オフサイト監査項目シート」に基づいた、各種規程類、マニュアル、帳票や証跡などをネット環境にて送付いただきます。それらを、当法人の公認内部監査人、金融庁OB等専門家により適合性・運用状況を監査いたします。また、インターネット経由のアンケートシステムおよび会議システムを用いて遠隔の代理店に対しても効率的な監査が可能になります。

オフサイト監査（Web監査）の実施イメージ

Web監査は、WebアンケートおよびWeb会議の２つの手続きにより実施します。

サービスメニュー

代理店の規模・状況や保険会社のニーズに応じたサービス内容をパッケージで提供します。臨店の「オンサイト監査」、リモート対応の「オフサイト監査（規程等の確認と運用状況確認インタビューつき）」、比較的低コストの「オフサイト監査（規程類の確認のみ）」等があります。

サービス展開のアプローチ

当サービスは、保険会社と当法人の間で「外部監査一括スキーム」を構築することで、委託代理店に広く提供することが可能です。同じ監査法人から代理店を一括で評価できるため相対的・客観的な品質評価を確認できるほか、監査結果の共有を効率的に行えるという、保険会社・代理店の双方にとってのメリットもあります。