保険代理店業務品質の外部評価サービス

代理店内部管理態勢の整備・高度化の要請

2017年3月金融庁による「顧客本位の業務運営に関する原則」の公表に伴い、代理店における内部管理態勢の整備・高度化の必要性が高まっており、保険会社では、経営品質や募集管理体制の整備状況、および外部評価受審を手数料に反映する方向にあります。代理店には保険会社からの教育・管理・指導を受けることはもちろん、自社内においても内部管理態勢を整備・強化することが求められています。デロイト トーマツの外部評価サービスは代理店の内部管理態勢の整備・高度化に貢献するサービスとなります。

デロイト トーマツの外部評価サービス概要

サービス一連の流れ

デロイト トーマツで提供する「代理店業務品質の外部評価サービス」は、リモートで資料や規程類を査閲する「オフサイト評価」と、臨店検査を行う「オンサイト評価」を組み合わせて実施します。また、評価は、網羅性および実効性を考慮した観点から行います。

オフサイト評価（Webアンケートシステムを用いた評価）

代理店ご担当者にオンサイト監査の予備調査として「オフサイト監査（Webアンケート）」にご回答いただきます。Webアンケートでは、各種規程類、マニュアル、帳票や証跡などを送付いただきます。

オンサイト評価

事前調査を踏まえて、代理店本店、支店をオンサイトで、当法人の公認内部監査人、金融庁OB等専門家による臨店検査を実施します。監督指針や、協会マニュアルなどに加え、当法人のこれまでの保険会社の管理態勢に対する監査等のノウハウを加えたチェックリストによるオンサイト監査を行います。

また、デロイトトーマツは全国各地に拠点（東京、名古屋、大阪、福岡）を配置しており、全国的な対応が可能です。

最終報告

調査報告書のほか、代理店における各管理態勢の詳細毎に評価した詳細結果である「チェックリスト」、「報告書サマリー」、「分析資料」（状況や課題を定量的に分析した資料）を作成します。　

当サービスにおいて、代理店は外部評価の結果である本評価報告書を保険会社に提示することにより、保険販売の手数料ポイントを得ることを想定しています。