Regulatory Risk für die Financial Services Industrie

Die Profitabilität europäischer Banken ist im internationalen Vergleich unterdurchschnittlich. Zudem erhöhen sich die Kapitalanforderungen stetig. Neue regulatorische Änderungen sowie das Niedrigzinsumfeld beeinflussen das Bankengeschäft dabei weiterhin negativ. Nicht nur deswegen liegen die potentiell anfälligen Geschäftsmodelle der Institute im Fokus der Aufsicht.

Um diesem Umstand Rechnung zu tragen bieten wir Ihnen folgende Dienstleistungen an:

• Geschäftsmodellanalyse
• Profitabilitätsanalyse
• RWA-Optimierung
• Regulatorische Kapitaloptimierung

Aufgrund fortwährend steigender regulatorischer Anforderungen werden Institute zukünftig mit der Umsetzung zahlreicher neuer Regulierungsvorschriften konfrontiert werden, die die regelmäßige Anpassung des Risikomanagements und der Compliance-Funktion bedingen. Bei der effizienten Umsetzung der neuen Regelungen unterstützen wir unsere Mandanten unter Beachtung der aufsichtsrechtlichen Anforderungen in den Bereichen:

• Compliance mit regulatorischen Anforderungen bezüglich Säule I- und Säule II-Anforderungen (z.B. Kapital, Liquidität, Großkredite und Leverage)
• ICAAP/Risikotragfähigkeit
• Überprüfung regulatorischer Anforderungen bei Anpassung von Geschäftsmodellen oder Unternehmensstrukturen

Die gegenwärtige Situation stellt immer größer werdende Herausforderungen an das Kapital- und Liquiditätsmanagement der Institute. Dabei hat sich die Rolle des Asset-Liability-Managements im Laufe der Zeit vom primären Volumensdenken hin zur Wert- und Risikoorientierung geändert. Ebenso nimmt das Liquiditätsmanagement der Institute eine immer größere Bedeutung ein.

Wir unterstützen Sie dabei in den Bereichen:

• Asset-Liability-Management
• Risikoappetit und Limite