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KYC – Know Your Customer
Operative Compliance
Die Vielzahl der Regulierungsanforderungen hat dazu geführt, dass Akteure und Unternehmen der Finanzdienstleistungsbranche nach effizienten Lösungen suchen, die alle geltenden Regeln einhalten. In diesem Zusammenhang haben wir Branchenexpertise und digitales Know-how in unserem Serviceangebot für KYC-Aktivitäten kombiniert.
KYC (Know Your Customer) umfasst unter anderem das Sammeln und Qualifizieren von Daten und Dokumenten, die Risikobewertung und die Wartung der Due-Diligence-Ebene, die Erfassung von Beteiligungsstrukturen und das Screening von Watchlists. Dies ermöglicht es, die Onboarding-Zeit erheblich zu reduzieren sowie gleichzeitig die Datenqualität und Rückverfolgbarkeit zu verbessern.
Ihre Herausfoderungen
Finanzinstitute stehen im Rahmen ihrer KYC-Strategie und -Aktivitäten vor zunehmenden Herausforderungen. Diese zwingen sie, anders zu denken und zu handeln.
Die interne Aufrechterhaltung dieser KYC-Aktivitäten führt zu Ineffizienzen und hohen Betriebskosten, die oft unterschätzt werden. Die Externalisierung von KYC-Aktivitäten verbessert die Ausgabequalität, erhöht das Risikomanagement und beschleunigt das Onboarding.
Unsere Lösung
KYC – Know Your Customer ist ein integrierter Managed Service, der zahlreiche KYC/AML/CTF-Services, Know-how und Workflow-Management kombiniert.
Der Service wird von einer webbasierten Plattform mit mehreren Kanälen unterstützt und ermöglicht es Ihnen, die Ausführung vordefinierter KYC/AML/CTF-Aktivitäten an Deloitte zu delegieren (Deloitte Solutions S-RL PSF, ISO27001-zertifiziert).
Wie im Diagramm unten beschrieben, deckt KYC 100 Prozent der Wertschöpfungskette von Know Your Customer ab – vom Onboarding bis zur fortlaufenden Überwachung – und ermöglicht eine granulare sowie flexible Konfigurationsebene, die Ihrer Situation entspricht.
Unsere Service-Funktionen
Ihre Vorteile
- Deutliche Verbesserung der Datenqualität und Rückverfolgbarkeit
- Erhebliche Reduzierung der Onboarding-Zeit
- Vollständige und flexible Serviceabdeckung
- Deutliche Reduktion der False Positive Alerts und damit operative Entlastung
- Senkung der Gesamtkosten
- Reduktion der Abhängigkeit von Schlüsselpersonen und operationeller Risiken
- Fokus auf Kontrollen und Kerngeschäftsaktivitäten ihrer Mitarbeiter
Unsere Unterscheidungsmerkmale
- Service wird unter regulatorischer Aufsicht aus Luxemburg heraus betrieben
- Sie profitieren von mehr als 20 Jahren Erfahrung in KYC/AML/CTF unseres operativen Teams
- Erfahrene Experten für die Bearbeitung komplexer Risikothemen (NFR-Management)
- Integriertes Name Screening, das sich auf führende konsolidierte Watchlists stützt
- Ready-to-Use-Ansatz zur genaueren Budgetkalkulation (in-time & in-budget)
- Mit D.KYC wechseln Sie von einer repetitiven Fallbearbeitung zur inhaltlichen KYC-Analyse
Für Fragen rund um KYC stehen wir Ihnen jederzeit gern zur Seite und freuen uns auf Ihre Anfrage.
