Trade Finance After Work 2026

Thema der Veranstaltung

Trade Finance Compliance: Sanktionen, Due Diligence & EU AML Update

Aktuelle Herausforderungen und Lösungsansätze für Banken im Internationalen Handel

Unser After-Work Event „Trade Finance Compliance – Sanktionen, Due Diligence & EU AML Update“ beleuchtet aktuelle Entwicklungen, Herausforderungen und Best Practices im Bereich Handelsfinanzierung und Compliance.
Ob regulatorische Neuerungen, Sanktionsprüfungen oder Maßnahmen zur Geldwäscheprävention – wir diskutieren praxisrelevante Aspekte und bieten Raum für Fragen, Erfahrungsaustausch und Networking mit Fachkolleg:innen.

Vorträge

Dr. Camillo Werdich, Founder & CEO | Sinpex
Dr. Camillo Werdich ist Gründer und CEO von Sinpex. Er promovierte an der Universität St. Gallen und verfügt über mehr als zehn Jahre Erfahrung in den Bereichen KYB und Compliance. Vor der Gründung von Sinpex war er bei Deloitte tätig.

Christian Ressel, Trade Finance Non Financial Risk Center of Expertise | Deutsche Bank
Christian Ressel ist seit 2015 im Bereich Trade Finance Compliance und Non Financial Risk Management bei der Deutsche Bank AG in Frankfurt am Main tätig. In seiner Rolle verantwortet er die fachliche Steuerung und Weiterentwicklung von Compliance , Sanktions  und Exportkontrollprozessen, vor allem entlang klassischer Trade Finance Produkte wie Akkreditiven, Garantien und Dokumenteninkassi. Ein besonderer Fokus liegt auf der Umsetzung regulatorischer Erfordernisse in praktikable Prozesse und der Beratung zur Durchführung von komplexen Transaktionen. Darüber hinaus engagiert er sich in der Standardisierung und Automatisierung von Kontroll  und Risikoprozessen und berät Fach  und Managementeinheiten zu aktuellen regulatorischen und geopolitischen Entwicklungen im internationalen Handelsgeschäft.

Paneldiskussion

Matthias Verbeke, Co-Founder | Complidata
Matthias Verbeke, Mitgründer von Complidata, ist Experte für Finanzkriminalität und hat es sich zur Aufgabe gemacht, die Risikominimierung im Bankensektor zu modernisieren. Aufgrund seiner umfangreichen Erfahrung bei führenden europäischen Finanzinstituten erkannte Matthias das ungenutzte Potenzial von KI und maschinellem Lernen für die Transformation von Compliance-Prozessen. Er gründete Complidata, um diese entscheidenden Prozesse deutlich effizienter, präziser und skalierbarer zu gestalten. Derzeit leitet Matthias den Pre-Sales-Bereich und schlägt eine Brücke zwischen komplexen Kundenherausforderungen und technologischen Lösungen. Es ist ihm ein großes Anliegen, die institutionellen Anforderungen mit der TradeSpeed-Plattform von Complidata in Einklang zu bringen und sicherzustellen, dass das Produkt jedem Kunden kontinuierlich einen außergewöhnlichen strategischen Mehrwert bietet.  

Thema der Veranstaltung

Trade Finance im Wandel: KI-Governance und Liquiditätsmanagement im Fokus

Strategien für resilienten Außenhandel: Digitale Verantwortung und finanzielle Resilienz zur Vermeidung von Engpässen und Nutzung neuer Chancen

Mit dieser Veranstaltung greifen wir die Diskussion aus dem ICC-Arbeitskreis „Digitaler Außenhandel“ auf und erweitern sie um das wichtige Thema Liquidität und Engpässe im Trade Finance.

Folgendes haben wir gemeinsam mit Ihnen beleuchtet:

• Welche Rolle spielt ein KI-Beauftragter in Unternehmen?
• Wie können digitale Verantwortung und Governance mit finanzieller Resilienz verknüpft werden?
• Welche Strategien helfen, Liquiditätsengpässe zu vermeiden und Chancen im Außenhandel zu nutzen?

Vorträge

Es erwarteten Sie wieder erstklassige Einblicke aus der Praxis und Ökonomik. Unter anderem durften Sie sich auf Alexander Brenner (Head of Strategic Trade Finance Advisory, Siemens) und Stefan Schilbe (Chief Economist, HSBC Germany) freuen. 
 

Speaker: Stefan Schilbe, Chefökonom | HSBC Germany

Stefan Schilbe ist Chefökonom für Deutschland bei der HSBC. In dieser Funktion berät er Unternehmen sowie institutionelle und private Investoren bei Fragen der Vermögensallokation und Finanzierungsentscheidungen. Für seine wirtschaftlichen Prognosen wurde er mehrfach ausgezeichnet. Aufgrund seiner Expertise ist er ein gefragter Redner auf nationalen und internationalen Konferenzen. Darüber hinaus ist er Mitglied des „Economic and Monetary Policy Committee“ des Bundesverbands deutscher Banken, dessen Vorsitz er von 2012 bis 2014 innehatte, sowie Mitglied der „Chief Economists’ Group“ des Europäischen Bankenverbands (EBF). Außerdem verfügt er über langjährige Erfahrung als Beiratsmitglied eines mittelständischen Family Offices. Ergänzend dazu ist er langjähriger Dozent am Private Finance Institute der European Business School (ebs) in Oestrich-Winkel. 

Podiumsdiskussion

Stefanie Schmidt | Hitachi Energy

Stefanie Schmidt ist Trade Finance Advisory Hub Lead – Europe bei Hitachi Energy und verantwortet seit 2024 die europäische Trade Finance Advisory Organisation. In ihrer Rolle führt sie ein Team mit länderübergreifender Zuständigkeit und gestaltet Strukturen, Prozesse und Zusammenarbeit entlang zentraler Trade Finance Themen. 

Zuvor war Stefanie Schmidt über 17 Jahre bei einer deutschen Großbank im Trade Finance Client Service an verschiedenen Standorten in Südwest Deutschland tätig. Heute unterstützt sie mit ihrem Team mehr als 25 europäische Länder bei Garantien, Bürgschaften und Akkreditiven – mit Schwerpunkten auf Standardisierung von Bedingungen, Risikominimierung und Kosteneffizienz über große Projektgeschäfte hinweg.

Alexander Brenner, Strategische Entwicklung im Bereich Trade Finance Advisory | Siemens AG

Alexander Brenner leitet die Strategische Entwicklung im Bereich Trade Finance Advisory (TFA) bei Siemens AG. 

Mit mehr als 17 Jahren Erfahrung in M&A, Operations und Finance verantwortet er die globale Weiterentwicklung und Transformation der Trade‑Finance‑Organisation des Konzerns. Seine Schwerpunkte liegen in der Gestaltung und Optimierung durchgängiger End‑to‑End‑Prozesse für Garantien und Akkreditive, der Digitalisierung und Automatisierung zentraler Geschäftsabläufe, sowie der strategischen Ausrichtung der weltweiten Trade‑Finance‑IT‑Landschaft. Zusätzlich fungiert er als CFO des globalen Trade‑Finance‑Geschäfts von Siemens und steuert finanzielle Governance, Portfolio‑Management und die Umsetzung strategischer Schlüsselinitiativen.

Mit seiner Arbeit fördert er robuste, effiziente und zukunftsfähige Finanzökosysteme und unterstützt die Organisation dabei, Wandel und Innovation nachhaltig zu verankern. 

Moderation: Nadrah Ariff

Nadrah Ariff ist Senior Business Managerin im Bereich Global Trade Solutions bei HSBC Deutschland. Sie verfügt über mehr als 17 Jahre Berufserfahrung und war bei HSBC in Deutschland und Malaysia tätig. Darüber hinaus lebte sie mehrere Jahre in Australien, Singapur und UK, was ihre interkulturelle Kompetenz geprägt hat. Neben ihrer Tätigkeit im Transformations- und Projektmanagement moderiert sie regelmäßig Workshops und Veranstaltungen auf lokaler und internationaler Ebene und interessiert sich für nachhaltige Unternehmensentwicklung. 

Host

Host: Selma Musić

Seit 2024 leitet Selma Musić den Bereich Global Trade Solutions (GTS) bei HSBC Deutschland. Der Bereich GTS fokussiert sich darauf Unternehmen dabei zu unterstützen, ihr Geschäft für die Herausforderungen der Zukunft aufzustellen und sich insbesondere in dem beständig wandelnden Umfeld des globalen Handels zurechtzufinden. Selma Music verfügt über 18 Jahre Erfahrung in strukturierter Handelsfinanzierung und ist seit 11 Jahren bei der HSBC in unterschiedlichen Führungsfunktionen tätig.

Thema der Veranstaltung

Trumps zweite Amtszeit: Was bedeuten erhöhte Zölle und Handelskriege für Trade Finance?

Was bedeutet die Rückkehr von Donald Trump ins Weiße Haus für den internationalen Handel? Welche Auswirkungen haben steigende Zölle und mögliche Handelskriege auf die Welt des Trade Finance? Und wie können digitale Lösungen in Zeiten geopolitischer Unsicherheit Stabilität schaffen?

Vorträge

Globalisierung unter Druck: Wie verändert sich der Welthandel und was bedeutet das für Europa?

Speaker: Alexander Börsch, Chefökonom | Deloitte

Alexander Börsch ist Chefökonom und Leiter Research bei Deloitte Deutschland, wo er auch die Geoeconomic Resilience Taskforce leitet. Er ist Autor zahlreicher Studien zu deutscher und europäischer Wirtschaft, geopolitischen Risiken sowie Globalisierungs-Trends. Unter anderem erstellt er mit seinem Team den Deloitte CFO Survey, den Supply Chain Pulse Check und den alljährlichen Geoeconomic Dynamics Index für die Münchner Sicherheitskonferenz.

Vor seiner Zeit bei Deloitte arbeitete er als Senior Economist im Asset Management und der strategischen Unternehmensberatung. Er studierte Volkswirtschaft und Internationale Politik an der LMU München, dem European University Institute in Florenz und der London School of Economics.

Hier finden Sie die Folien zum Vortrag.

A Data-Driven Approach to Achieving Interoperability in Global Trade

Speaker: Alexander Paetzold, COO & Managing Director | Trade Technologies GmbH

Alexander Paetzold ist COO der Trade Technologies Group und gleichzeitig Mitglied der Banking Commission bei der ICC Germany. Er hatte nach fast 20 Jahren im Transaction Banking bei zwei international agierenden Großbanken den Schritt in eine neue berufliche Richtung gewagt und sich vor 6 Jahren Trade Technologies als Geschäftsführer der Deutschen Gesellschaft angeschlossen.

In seiner Zeit bei den beiden Banken sammelte er umfassende Erfahrungen in verschiedenen Rollen und Regionen – unter anderem als Regionsleiter für Trade Finance Sales, Risk Coordinator für die Steuerung von Kredit- und operationalen Risiken sowie als Senior Consultant in der Beratung zu Themen aus den Bereichen Treasury- und Risikomanagement. Darüber hinaus beschäftigt er sich im Rahmen zahlreicher Projekte intensiv mit der Digitalisierung im Transaction Banking unter Fokus auf Themen aus dem Bereich Trade Finance.

Hier finden Sie die Folien zum Vortrag.

Podiumsdiskussion

Gäste: Alexander Börsch, Deloitte | Alexander Paetzold, Trade Technologies Germany GmbH | Stephanie Schönewolf, Deloitte | Selma Musić, HSBC Deutschland

Selma Musić, Bereichsleiterin Global Trade Solutions | HSBC Deutschland

Seit vergangenem Jahr leitet Selma Musić den Bereich Global Trade Solutions (GTS) bei HSBC Deutschland. Der Bereich GTS fokussiert sich darauf Unternehmen dabei zu unterstützen, ihr Geschäft für die Herausforderungen der Zukunft aufzustellen und sich insbesondere in dem beständig wandelnden Umfeld des globalen Handels zurechtzufinden. Selma Music verfügt über 17 Jahre Erfahrung in strukturierter Handelsfinanzierung und ist seit 10 Jahren bei der HSBC in unterschiedlichen Führungsfunktionen tätig.

Mit ihrer umfassenden Expertise in strukturierter Lieferketten- und Forderungsfinanzierung sowie in der Entwicklung innovativer Vertriebsstrategien wird sie in unserer Podiumsdiskussion wertvolle Einblicke geben – insbesondere dazu, wie Unternehmen in Zeiten geopolitischer Unsicherheit und steigender Zölle ihre Handelsfinanzierung resilient gestalten und digitale Lösungen nutzen können.

Moderation: Messeret Araya

Vortrag

Avalgeschäft Ihrer Kunden: Digitalisierung von Papier war gestern – wie gelingt die Digitale Transformation?

Speaker:  Ludger Janßen, Managing Director & Co-CEO | Digital Vault Services GmbH

Ludger Janßen ist Geschäftsführer der Digital Vault Services GmbH in München. Seit 2020 leitet er den Aufbau und die Internationalisierung der SaaS-Plattform Guarantee Vault, die end-to-end die Beantragung, Erstellung, sichere Aufbewahrung und das Management digitaler Avale des gesamten Ecosystems ermöglicht. Zuvor war er über 15 Jahre in leitenden Positionen bei der Commerzbank tätig, unter anderem im Kundenvertrieb und Produktmanagement für Trade Finance. Seine Banklaufbahn begann er bei der Dresdner Bank sowie BNP-Dresdner Bank in Prag. Er ist Dipl. Bankbetriebswirt (Frankfurt School of Finance & Management) und IHK-geprüfter Bankkaufmann.

Vortrag

Verifiable.Trade – Connect once, connect everywhere

Speaker: Hans Huber, Member of the Board of Directors | Verifiable.Trade Foundation

Hans Huber ist Geschäftsführer der id4.trade GmbH in Frankfurt und setzt sich für die digitale Transformation des Welthandels ein. Er ist außerdem Partner im T3i Partner Network sowie Vorstandsmitglied der Verifiable.Trade Foundation. Zuvor war er Mitglied des Boards der Corda Network Foundation, der ICC Banking Commission, leitete Innovationsprojekte im Bereich Trade Finance bei der Commerzbank und war einer der Initiatoren der ICC Digital Standards Initiative. Sein Fokus liegt auf der Entwicklung protokollbasierter Architekturen für verifizierbaren Datenaustausch in Lieferketten. Ziel ist es, globale Handelsprozesse durch digitale Authentizität neu zu gestalten.Hans Huber ist Diplom-Betriebswirt und Speditionskaufmann.

Hier finden Sie die Folien zum Vortrag.

Podiumsdiskussion

Gäste: Ludger Janßen, Digital Vault Services | Hans Huber, Verifiable.Trade | Agnes Checinski, Deloitte | Armin Wittemer, LBBW

Armin Wittemer ist seit 2023 als Referent für Global Trade & Export Finance bei der LBBW tätig. Zuvor leitete er bei der AKA Ausfuhrkredit-Gesellschaft mbH den Bereich Digital Export Finance sowie das Platform Business & Product Development. Seine Karriere im internationalen Firmenkundengeschäft begann er bei der Commerzbank, wo er über zwei Jahrzehnte verschiedene Führungspositionen im Trade Finance und Cash Management innehatte. Seine fachlichen Interessen liegen in der Digitalisierung von Trade- und Exportfinanzierung, der Entwicklung von Vertriebsstrategien sowie im Business Development.

Moderation: Stephanie Schönewolf

Networking

Für Verpflegung ist gesorgt.

Lassen Sie den Abend in entspannter Atmosphäre mit einem Glas Wein und kulinarischen Köstlichkeiten auf unserer Dachterrasse ausklingen. Gleichzeitig bietet sich eine perfekte Gelegenheit für zwangloses Networking.

Keynote

Digitalisierung der Dokumentenprüfung aus der Sicht einer Bank

Referent: Thomas Arendt, Department Head - Director - Global Product Head, DZ Bank AG

Thomas Arendt ist seit 1988 in der Bankenbranche tätig und leitet seit September 2006 als Global Product Head das Business Segment Dokumentäres Auslandsgeschäft bei der DZ BANK AG. In dieser Position ist er für die internationale Vermarktung und Abwicklung von Akkreditiven, Garantien und Inkassi verantwortlich. Zuvor sammelte er umfassende Führungserfahrung in den Vorgängerinstituten, unter anderem durch die Leitung des Auslandskreditbereichs und den Aufbau eines Trade Finance Desks in der Division Structured Finance eines Vorgängerinstituts. Seine berufliche Laufbahn begann er bei der ehemaligen SGZ-Bank, wo er über viele Jahre die Kreditbonitätsanalyse zur Beurteilung nationaler und internationaler Finanzinstitute sowie Länder leitete.

Hier finden Sie die Folien zur Keynote.

Presentation

Demo of the Software for Document Verification

Speaker: Sam Curtis, Director, Complidata

Sam Curtis has been Director at Complidata since March 2024, where he works as an expert in the application of artificial intelligence to trade operations and financial crime compliance processes in global banks, with a particular focus on documentary trade. He also serves on the editorial board of the professional journal, Compliance, Ethics & Sustainability. Sam has previously worked with compliance and risk technologies across the spectrum of correspondent and transaction banking and has an academic background spanning mathematics, philosophy and law.

Hier finden Sie die Folien zur Keynote.

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Keynote

Digitalisierung von Lieferketten - Von der Versendung von Dokumenten zum Transfer von Daten: Wunsch oder Wirklichkeit?

Referent: Oliver Wieck, Secretary General, ICC Germany

Oliver Wieck ist seit Oktober 2013 Generalsekretär der ICC Germany, einer globalen Wirtschaftsorganisation. Er ist Vorsitzender des Legal Reform Advisory Board der ICC Digital Standards Initiative (DSI). Von 2008 bis 2013 leitete er die Abteilung Außenwirtschaftspolitik beim BDI. Zuvor war er Geschäftsführer des Ost-Ausschusses der Deutschen Wirtschaft (2000-2008) und in verschiedenen Positionen beim BDI tätig (1991-2000). Er studierte Rechtswissenschaften in Bonn und Düsseldorf und ist seit 1991 als Rechtsanwalt zugelassen.

Vortrag

Working Capital Finance: Working Capital: Chancen und Herausforderungen – Supply Chain Finance und Borrowing Base / Inventory Finance im Fokus

Referent: Richard Wellens, Managing Director & Head of Working Capital Finance DACH Commerzbank Richard

Richard Wellens verfügt über 25 Jahre Erfahrung im Finanzdienstleistungssektor. Seine Karriere begann im Bereich Finanztechnologie in London. 2005 wechselte er zu Dresdner Kleinwort in den Bereich Structured Finance. Seit 2015 lebt Richard in Frankfurt und ist bei der Commerzbank für die Strukturierung und Bereitstellung von Lösungen für den gesamten Lebenszyklus von Working Capital verantwortlich. Sein Fachwissen umfasst Supply Chain Finance, Inventory Finance und Receivables Financing.

Vortrag

Verbriefung von Forderungen und einhergehende regulatorische Themen

Referent:  Dr. Anselm Reinertshofer, Counsel, Deloitte Legal

Dr. Anselm Reinertshofer ist Rechtsanwalt und Counsel im Münchner Büro von Deloitte Legal. Sein Tätigkeitsschwerpunkt liegt in der Beratung von nationalen und internationalen Mandanten im Zusammenhang mit Bank- und Finanzangelegenheiten, insbesondere im Bereich des Aufsichtsrechts (einschließlich FinTech und ESG). Darüber hinaus berät Dr. Reinertshofer regelmäßig Verkäufer, Investoren und Finanzierer zu Kreditportfoliotransaktionen. Weiterhin verfügt er über langjährige Erfahrung in Fragen der Immobilienfinanzierung und damit zusammenhängenden immobilienrechtlichen Angelegenheiten.

Podiumsdiskussion

Mehr Informationen zu unserer vergangenen Veranstaltung finden Sie in unserem LinkedIn Post. 

Die regulatorischen Herausforderungen im Trade Finance Geschäft haben in den letzten Jahren massiv zugenommen. Insbesondere seit Beginn der russischen Invasion in der Ukraine sind die Anforderungen an das Sanktionsscreening, die Exportkontrolle, aber auch das Erkennen von Sanktionsumgehungtechniken stark angestiegen.

Die Komplexität wird verschärft durch weitere aktuelle Themen und Trends, wie z.B. die Ergebnisse zu den Shadow Fleet Secrets.  Diese wurden Anfang des Jahres veröffentlicht und beinhalten eine schockierend hohe Anzahl an Handelsschiffen, Reedereien und Dienstleistungsunternehmen, die bislang noch nicht sanktioniert sind, aber unter Verdacht stehen die Umgehung westlicher Sanktionen zu unterstützen. Auch die Bafin hat in ihrer jüngsten Mitteilung vom 27. März auf die Sanktionsumgehungsrisiken im Trade Finance Geschäft sowie Red Flags wie u.a. „Preismanipulationen“, „gefälschte Dokumente“ und den „Einsatz von Briefkasten- und Scheinfirmen“ aufmerksam gemacht. 

Dies bedeutet sowohl für die operativen Einheiten, die primär die erste Instanz der Dokumentenprüfung (einschließlich der Compliance Checks) darstellen, als auch für die Compliance Abteilungen, an die risikobehaftete Fälle eskaliert werden, einen Spagat zwischen der zeitigen Bearbeitung der Kundengeschäfte und gleichzeitig der Umsetzung zusätzlicher Compliance-Prüfungen.
 

Herausforderungen in der Trade Finance Compliance

• Regulatorische Anforderungen: Banken müssen strenge Vorschriften im Rahmen der Trade Due Diligence (Export-Kontrollen, Fraud, Sanktionsumgehung) einhalten.
• Komplexität der Dokumentenverarbeitung: Ein großer Umfang an Handelsdokumenten, die oft unstrukturiert, mehrsprachig und schwierig zu analysieren sind.
• Kosten und Effizienz: Die manuelle Überprüfung von Transaktionen ist zeitaufwendig und teuer, insbesondere durch Mehrfachprüfungen während der Laufzeit.
  

Der Einsatz von Technologie, sei es OCR (Optical Character Recognition), ML (Machine Learning), NLP (Natural Language Processing) oder AI (Artifical Intelligence), kann Finanzinstitutionen verschiedene Möglichkeiten bieten, um Effizienzsteigerungen zu erzielen und gleichzeitig Risiken besser zu erkennen bzw. zu minimieren. Angesichts der zunehmenden regulatorischen Anforderungen und der Komplexität grenzüberschreitender Außenhandelsgeschäfte entwickelt sich Technologie zu einem entscheidenden Werkzeug in diesem Bereich.
 

Einsatzmöglichkeiten von Technologie

• Automatisierte Dokumentenverarbeitung: Technologie kann Handelsdokumente effizient klassifizieren sowie Daten extrahieren und validieren. Dies reduziert Fehler und beschleunigt die Verarbeitung. Durch die Automatisierung wird die Einhaltung interner Vorgaben und regulatorischer Anforderungen erleichtert. 
• Risikomanagement: Aktuelle sowie historische Daten und Trends können analysiert werden, um potenzielle Risiken bzgl. handelsbezogener Geldwäsche (TBML) oder Sanktionsverstößen zu erkennen. Die Erstellung und Aktualisierung von Risikoprofilen für Kunden und Transaktionen wird signifikant verbessert.
• Effizienzsteigerung: Banken können eine größere Anzahl Außenhandelsgeschäften abwickeln, ohne ihre operativen Kapazitäten übermäßig zu belasten. Die Automatisierung senkt die Kosten für Compliance-Prüfungen und erhöht die Wettbewerbsfähigkeit.

Fazit

Die aktuellen Risiken im Trade Finance erfordern eine verstärkte Umsetzung regulatorischer Vorgaben und innovative Ansätze zur Risikominderung. Technologie kann hierbei eine Schlüsselrolle spielen, indem sie Dokumente und komplexe Daten analysiert, verdächtige Muster erkennt und Compliance-Prozesse automatisiert. Wie in anderen Fällen gibt es aber auch hier zwei Seiten einer Medaille.  Technologische Lösungen benötigen eine gewisse Implementierungszeit sowie ausreichend Budget. Systeme und Mitarbeiter sind zu schulen, Prozesse anzupassen und zu dokumentieren. Und mit Blick auf AI-gestützte Lösungen bestehen regulatorische Vorgaben an Ausgestaltung, Dokumentation und Nachvollziehbarkeit. Entscheidet sich ein Finanzinstitut für diesen Weg, so hat es die Möglichkeit sich gegen die wachsenden Herausforderungen abzusichern und gleichzeitig seine Effizienz zu steigern.