Trade Finance After Work 2025

Vortrag

Avalgeschäft Ihrer Kunden: Digitalisierung von Papier war gestern – wie gelingt die Digitale Transformation?

Speaker:  Ludger Janßen, Managing Director & Co-CEO | Digital Vault Services GmbH

Ludger Janßen ist Geschäftsführer der Digital Vault Services GmbH in München. Seit 2020 leitet er den Aufbau und die Internationalisierung der SaaS-Plattform Guarantee Vault, die end-to-end die Beantragung, Erstellung, sichere Aufbewahrung und das Management digitaler Avale des gesamten Ecosystems ermöglicht. Zuvor war er über 15 Jahre in leitenden Positionen bei der Commerzbank tätig, unter anderem im Kundenvertrieb und Produktmanagement für Trade Finance. Seine Banklaufbahn begann er bei der Dresdner Bank sowie BNP-Dresdner Bank in Prag. Er ist Dipl. Bankbetriebswirt (Frankfurt School of Finance & Management) und IHK-geprüfter Bankkaufmann.

Vortrag

Verifiable.Trade – Connect once, connect everywhere

Speaker: Hans Huber, Member of the Board of Directors | Verifiable.Trade Foundation

Hans Huber ist Geschäftsführer der id4.trade GmbH in Frankfurt und setzt sich für die digitale Transformation des Welthandels ein. Er ist außerdem Partner im T3i Partner Network sowie Vorstandsmitglied der Verifiable.Trade Foundation. Zuvor war er Mitglied des Boards der Corda Network Foundation, der ICC Banking Commission, leitete Innovationsprojekte im Bereich Trade Finance bei der Commerzbank und war einer der Initiatoren der ICC Digital Standards Initiative. Sein Fokus liegt auf der Entwicklung protokollbasierter Architekturen für verifizierbaren Datenaustausch in Lieferketten. Ziel ist es, globale Handelsprozesse durch digitale Authentizität neu zu gestalten.Hans Huber ist Diplom-Betriebswirt und Speditionskaufmann.

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Podiumsdiskussion

Gäste: Ludger Janßen, Digital Vault Services | Hans Huber, Verifiable.Trade | Agnes Checinski, Deloitte | Armin Wittemer, LBBW

Armin Wittemer ist seit 2023 als Referent für Global Trade & Export Finance bei der LBBW tätig. Zuvor leitete er bei der AKA Ausfuhrkredit-Gesellschaft mbH den Bereich Digital Export Finance sowie das Platform Business & Product Development. Seine Karriere im internationalen Firmenkundengeschäft begann er bei der Commerzbank, wo er über zwei Jahrzehnte verschiedene Führungspositionen im Trade Finance und Cash Management innehatte. Seine fachlichen Interessen liegen in der Digitalisierung von Trade- und Exportfinanzierung, der Entwicklung von Vertriebsstrategien sowie im Business Development.

Moderation: Stephanie Schönewolf

Networking

Für Verpflegung ist gesorgt.

Lassen Sie den Abend in entspannter Atmosphäre mit einem Glas Wein und kulinarischen Köstlichkeiten auf unserer Dachterrasse ausklingen. Gleichzeitig bietet sich eine perfekte Gelegenheit für zwangloses Networking.

Keynote

Digitalisierung der Dokumentenprüfung aus der Sicht einer Bank

Referent: Thomas Arendt, Department Head - Director - Global Product Head, DZ Bank AG

Thomas Arendt ist seit 1988 in der Bankenbranche tätig und leitet seit September 2006 als Global Product Head das Business Segment Dokumentäres Auslandsgeschäft bei der DZ BANK AG. In dieser Position ist er für die internationale Vermarktung und Abwicklung von Akkreditiven, Garantien und Inkassi verantwortlich. Zuvor sammelte er umfassende Führungserfahrung in den Vorgängerinstituten, unter anderem durch die Leitung des Auslandskreditbereichs und den Aufbau eines Trade Finance Desks in der Division Structured Finance eines Vorgängerinstituts. Seine berufliche Laufbahn begann er bei der ehemaligen SGZ-Bank, wo er über viele Jahre die Kreditbonitätsanalyse zur Beurteilung nationaler und internationaler Finanzinstitute sowie Länder leitete.

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Presentation

Demo of the Software for Document Verification

Speaker: Sam Curtis, Director, Complidata

Sam Curtis has been Director at Complidata since March 2024, where he works as an expert in the application of artificial intelligence to trade operations and financial crime compliance processes in global banks, with a particular focus on documentary trade. He also serves on the editorial board of the professional journal, Compliance, Ethics & Sustainability. Sam has previously worked with compliance and risk technologies across the spectrum of correspondent and transaction banking and has an academic background spanning mathematics, philosophy and law.

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Keynote

Digitalisierung von Lieferketten - Von der Versendung von Dokumenten zum Transfer von Daten: Wunsch oder Wirklichkeit?

Referent: Oliver Wieck, Secretary General, ICC Germany

Oliver Wieck ist seit Oktober 2013 Generalsekretär der ICC Germany, einer globalen Wirtschaftsorganisation. Er ist Vorsitzender des Legal Reform Advisory Board der ICC Digital Standards Initiative (DSI). Von 2008 bis 2013 leitete er die Abteilung Außenwirtschaftspolitik beim BDI. Zuvor war er Geschäftsführer des Ost-Ausschusses der Deutschen Wirtschaft (2000-2008) und in verschiedenen Positionen beim BDI tätig (1991-2000). Er studierte Rechtswissenschaften in Bonn und Düsseldorf und ist seit 1991 als Rechtsanwalt zugelassen.

Vortrag

Working Capital Finance: Working Capital: Chancen und Herausforderungen – Supply Chain Finance und Borrowing Base / Inventory Finance im Fokus

Referent: Richard Wellens, Managing Director & Head of Working Capital Finance DACH Commerzbank Richard

Richard Wellens verfügt über 25 Jahre Erfahrung im Finanzdienstleistungssektor. Seine Karriere begann im Bereich Finanztechnologie in London. 2005 wechselte er zu Dresdner Kleinwort in den Bereich Structured Finance. Seit 2015 lebt Richard in Frankfurt und ist bei der Commerzbank für die Strukturierung und Bereitstellung von Lösungen für den gesamten Lebenszyklus von Working Capital verantwortlich. Sein Fachwissen umfasst Supply Chain Finance, Inventory Finance und Receivables Financing.

Vortrag

Verbriefung von Forderungen und einhergehende regulatorische Themen

Referent:  Dr. Anselm Reinertshofer, Counsel, Deloitte Legal

Dr. Anselm Reinertshofer ist Rechtsanwalt und Counsel im Münchner Büro von Deloitte Legal. Sein Tätigkeitsschwerpunkt liegt in der Beratung von nationalen und internationalen Mandanten im Zusammenhang mit Bank- und Finanzangelegenheiten, insbesondere im Bereich des Aufsichtsrechts (einschließlich FinTech und ESG). Darüber hinaus berät Dr. Reinertshofer regelmäßig Verkäufer, Investoren und Finanzierer zu Kreditportfoliotransaktionen. Weiterhin verfügt er über langjährige Erfahrung in Fragen der Immobilienfinanzierung und damit zusammenhängenden immobilienrechtlichen Angelegenheiten.

Podiumsdiskussion

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Die regulatorischen Herausforderungen im Trade Finance Geschäft haben in den letzten Jahren massiv zugenommen. Insbesondere seit Beginn der russischen Invasion in der Ukraine sind die Anforderungen an das Sanktionsscreening, die Exportkontrolle, aber auch das Erkennen von Sanktionsumgehungtechniken stark angestiegen.

Die Komplexität wird verschärft durch weitere aktuelle Themen und Trends, wie z.B. die Ergebnisse zu den Shadow Fleet Secrets.  Diese wurden Anfang des Jahres veröffentlicht und beinhalten eine schockierend hohe Anzahl an Handelsschiffen, Reedereien und Dienstleistungsunternehmen, die bislang noch nicht sanktioniert sind, aber unter Verdacht stehen die Umgehung westlicher Sanktionen zu unterstützen. Auch die Bafin hat in ihrer jüngsten Mitteilung vom 27. März auf die Sanktionsumgehungsrisiken im Trade Finance Geschäft sowie Red Flags wie u.a. „Preismanipulationen“, „gefälschte Dokumente“ und den „Einsatz von Briefkasten- und Scheinfirmen“ aufmerksam gemacht. 

Dies bedeutet sowohl für die operativen Einheiten, die primär die erste Instanz der Dokumentenprüfung (einschließlich der Compliance Checks) darstellen, als auch für die Compliance Abteilungen, an die risikobehaftete Fälle eskaliert werden, einen Spagat zwischen der zeitigen Bearbeitung der Kundengeschäfte und gleichzeitig der Umsetzung zusätzlicher Compliance-Prüfungen.
 

Herausforderungen in der Trade Finance Compliance

• Regulatorische Anforderungen: Banken müssen strenge Vorschriften im Rahmen der Trade Due Diligence (Export-Kontrollen, Fraud, Sanktionsumgehung) einhalten.
• Komplexität der Dokumentenverarbeitung: Ein großer Umfang an Handelsdokumenten, die oft unstrukturiert, mehrsprachig und schwierig zu analysieren sind.
• Kosten und Effizienz: Die manuelle Überprüfung von Transaktionen ist zeitaufwendig und teuer, insbesondere durch Mehrfachprüfungen während der Laufzeit.
  

Der Einsatz von Technologie, sei es OCR (Optical Character Recognition), ML (Machine Learning), NLP (Natural Language Processing) oder AI (Artifical Intelligence), kann Finanzinstitutionen verschiedene Möglichkeiten bieten, um Effizienzsteigerungen zu erzielen und gleichzeitig Risiken besser zu erkennen bzw. zu minimieren. Angesichts der zunehmenden regulatorischen Anforderungen und der Komplexität grenzüberschreitender Außenhandelsgeschäfte entwickelt sich Technologie zu einem entscheidenden Werkzeug in diesem Bereich.
 

Einsatzmöglichkeiten von Technologie

• Automatisierte Dokumentenverarbeitung: Technologie kann Handelsdokumente effizient klassifizieren sowie Daten extrahieren und validieren. Dies reduziert Fehler und beschleunigt die Verarbeitung. Durch die Automatisierung wird die Einhaltung interner Vorgaben und regulatorischer Anforderungen erleichtert. 
• Risikomanagement: Aktuelle sowie historische Daten und Trends können analysiert werden, um potenzielle Risiken bzgl. handelsbezogener Geldwäsche (TBML) oder Sanktionsverstößen zu erkennen. Die Erstellung und Aktualisierung von Risikoprofilen für Kunden und Transaktionen wird signifikant verbessert.
• Effizienzsteigerung: Banken können eine größere Anzahl Außenhandelsgeschäften abwickeln, ohne ihre operativen Kapazitäten übermäßig zu belasten. Die Automatisierung senkt die Kosten für Compliance-Prüfungen und erhöht die Wettbewerbsfähigkeit.

Fazit

Die aktuellen Risiken im Trade Finance erfordern eine verstärkte Umsetzung regulatorischer Vorgaben und innovative Ansätze zur Risikominderung. Technologie kann hierbei eine Schlüsselrolle spielen, indem sie Dokumente und komplexe Daten analysiert, verdächtige Muster erkennt und Compliance-Prozesse automatisiert. Wie in anderen Fällen gibt es aber auch hier zwei Seiten einer Medaille.  Technologische Lösungen benötigen eine gewisse Implementierungszeit sowie ausreichend Budget. Systeme und Mitarbeiter sind zu schulen, Prozesse anzupassen und zu dokumentieren. Und mit Blick auf AI-gestützte Lösungen bestehen regulatorische Vorgaben an Ausgestaltung, Dokumentation und Nachvollziehbarkeit. Entscheidet sich ein Finanzinstitut für diesen Weg, so hat es die Möglichkeit sich gegen die wachsenden Herausforderungen abzusichern und gleichzeitig seine Effizienz zu steigern.