Mit der globalen Sanktionslandschaft Schritt halten: Antworten auf die anhaltende Herausforderung der Compliance

Der Einmarsch der russischen Armee in die Ukraine zu Beginn des Jahres 2022 führte zur Verhängung einer noch nie dagewesenen Anzahl restriktiver Sanktionen durch viele Länder. Die Schweiz ist von ihrer neutralen Haltung abgerückt und hat in Abstimmung mit der Europäischen Union (EU) Sanktionen verhängt.

Verglichen mit der Zahl der Sanktionen, die in den acht Jahren seit der Annexion der Krim verhängt wurden, haben wir zwischen Februar und August²⁰²²¹ einen massiven Anstieg der Sanktionen gegen Russland erlebt. Diese restriktiven Sanktionen richten sich nicht nur gegen eine grosse Anzahl von Personen und Einrichtungen, sondern auch gegen den Finanzsektor sowie den Handel mit Waren und Dienstleistungen.

In den ersten sechs Monaten nach der Invasion mussten Banken und andere Unternehmen sofort Massnahmen ergreifen, um Prozesse und Verfahren zur Einhaltung dieser restriktiven Massnahmen zu implementieren. Letztendlich liegt ein Grossteil der Last der Umsetzung von Sanktionen bei der Finanzdienstleistungsbranche, da sie bei der Prüfung, Bearbeitung, Sperrung oder Rückgabe von Zahlungen an und von sanktionierten Parteien eine Rolle spielt.

Die Geschwindigkeit, mit der die Sanktionen verhängt wurden, die Anzahl der Zielpersonen (vor allem Einzelpersonen) und die Tatsache, dass mehrere Aufsichtsbehörden Sanktionen verhängten, haben zusammengenommen ein äusserst komplexes Umfeld geschaffen, und es hat sich für die Finanzinstitute als schwierig erwiesen, mit den ständigen Änderungen Schritt zu halten.

Es ist fast unvermeidlich, dass die Aufsichtsbehörden die Genauigkeit, Effizienz und Vollständigkeit der Reaktionen der Finanzinstitute auf die Krise und ihre Lösungen für den Umgang mit den sich entwickelnden Sanktionsvorschriften überprüfen werden.

Im Folgenden reflektieren wir über die Herausforderungen, mit denen die Banken bei der Umsetzung ihrer Massnahmen konfrontiert waren, und über die anhaltende Herausforderung, sicherzustellen, dass schnell eingeleitete und vielleicht kurzfristige Lösungen dem Test der Zeit und der Prüfung durch die Aufsichtsbehörden standhalten können.

Wir wissen aus erster Hand, wie schwierig es sein kann, sich auf strategische Prioritäten zu konzentrieren und aus dem Feuerlöschmodus zu wechseln, wenn man mit einem beispiellosen Wandel konfrontiert ist. Dank unserer Erfahrung bei der Unterstützung anderer Finanzinstitute sind wir in der Lage, Ihnen dabei zu helfen, sich auf die entscheidenden Fragen zu konzentrieren und längerfristige Lösungen zu finden.

Dies wird Ihnen auch dabei helfen, den Druck auf Ihre bestehenden Teams zu verringern und infolgedessen auch die Mitarbeiterbindung zu verbessern sowie sicherzustellen, dass sich neue Mitarbeiter reibungslos in ihre Teams integrieren.

Wir können Ihnen helfen, Ihre Bemühungen zu priorisieren, indem wir für Transparenz und Klarheit über den Umfang und die Schwere der Probleme sorgen. Wir können Ihnen auch dabei helfen, den wichtigsten internen Stakeholdern zu versichern, dass der von Ihnen entwickelte Ansatz solide ist.

Unsere Experten unten besprechen gerne mit Ihnen, wie Sie sicherstellen können, dass Ihr Unternehmen die geltenden Sanktionsvorschriften einhält.

Fussnoten

¹Nachdem Russland 2014 die Krim besetzt hatte, verhängten Australien, Kanada, die EU, Frankreich, Japan, die Schweiz, das Vereinigte Königreich und die Vereinigten Staaten rund 3.000 Sanktionen gegen Russland. Seit Russlands Einmarsch in die Ukraine im Februar 2022 haben dieselben Akteure rund 9.000 Sanktionen verhängt.