Lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme

• Le renforcement des dispositifs de surveillance des régulateurs local et européen ;
• Les sanctions infligées faisant les unes de la presse ;
• Les exigences règlementaires (5ème directive, arrêté du 6 janvier 2021) ;
• Suivre les lignes directrices qui sont plus strictes et précises (ACPR/AMF) ;
• La recrudescence des tentatives d’utilisation du système notamment à travers des nouveaux acteurs et produits.

Face à ces enjeux, les organisations sont soumises à une obligation de moyens mais surtout de résultats. Il s’agit pour ces dernières, en application d’une approche fondée sur les risques, d’identifier, d’évaluer et de comprendre les risques auxquels elles sont exposées afin de se doter d’un dispositif conforme et réactif aux menaces régulières tout en optimisant les coûts afférents.

Il est donc nécessaire de s’interroger sur votre dispositif actuel. Répond-il pleinement aux exigences réglementaires ? Intègre-t-il l’évolution des comportements et des habitudes de vos clients ? Peut-il être optimisé avec le déploiement de nouvelles technologies ?

Notre accompagnement

Nos experts vous propose un suivi adapté à vos problématiques et à votre vision pour renforcer les composantes de votre dispositif de prévention, de détection et de remédiation, et améliorer la maîtrise de vos risques BC-FT tout en tenant compte l’environnement réglementaire et des meilleures pratiques de place.

1. Evaluation du dispositif LCB-FT (gouvernance, modèle opérationnel, approche par les risques, processus, corpus documentaires, cadre de contrôle, …) ;
2. Accompagnement dans la mise en place, le pilotage et l’exécution de plans de remédiation LCB-FT/KYC ;
3. Assistance dans le déploiement d’outils ou technologies innovantes (notation de risque BC-FT, criblage des bases clients, filtrage des flux, surveillance des transactions, …) ;
4. Veille règlementaire ;
5. Animation de formations LCB-FT (en présentation présentiel et elearning) : formation récurrente obligatoire – 1er volet règlementation – 2ème volet compréhension de la mise en œuvre de dispositifs et retrouver les sources pertinentes ;
6. Mise à disposition de solutions KYC externalisées : task-force pour apurer des stocks d’alertes.