Know Your Customer (KYC)

Quels sont les enjeux ?
 

Les récentes évolutions du contexte réglementaire (5ème directive LCB-FT, sanctions internationales, FATCA / CRS / EAI, devoir de conseil, GDPR, etc.) exigent des institutions financières de renforcer les mesures déployées en matière de connaissance client. De nombreux acteurs mettent en œuvre des programmes de remédiation KYC sous l’impulsion du régulateur (sanctions prononcées par l’ACPR), puis des programmes d’optimisation des processus KYC de bout en bout pour offrir une expérience client sans friction, sans rupture de charge, pour une mise en conformité active.

La connaissance client se retrouve ainsi au cœur des préoccupations et fait l’objet de nombreuses réflexions sur les leviers à actionner afin d’en améliorer l’efficacité opérationnelle notamment avec l’émergence de technologies innovantes (RPA, machine learning, blockchain), de nouvelles approches (selfcare, collectes externes, etc.), allant jusqu’à une démarche de mutualisation ou d’externalisation (managed services).

Pour servir l’optimisation des parcours clients tout en garantissant un niveau de conformité élevé, la donnée doit être au centre du système d’information KYC pour permettre une détection des risques plus performante et une meilleure connaissance Client au service du développement commercial.

Plus qu’une obligation règlementaire, le KYC est devenu une composante essentielle de l’expérience client. Connaissez-vous vos clients ? Etes-vous certains qu’ils ne constituent pas un risque pour votre établissement, pour votre réputation ? Tirez-vous l’ensemble du potentiel du processus KYC en transformant les obligations réglementaires en avantage concurrentiel ?
 

Pourquoi Deloitte ?
 

• Connaissance
• KYCMéthodologie éprouvée
• Capacité de Benchmark
• Expérience