Criminalité Financière

Les pratiques abusives sur les marchés peuvent se manifester sous de nombreuses formes, qu'il s'agisse de fausses transactions, de délits d'initiés, de la divulgation d'informations sur des transactions non autorisées ou d'autres actions similaires où l'interférence du marché entraîne des profits injustifiés.

L'accent mis par la réglementation mondiale sur les irrégularités du marché évolue et on attend de plus en plus des institutions qu'elles démontrent comment elles gèrent les abus et les irrégularités du marché.

Avec nos conseillers en affaires, en technologie et en réglementation, nous accompagnons nos clients dans l'évaluation de leur risque et nous les aidons à concevoir, mettre en œuvre et maintenir le bon dispositif de gestion du risque de comportement.

Nous accompagnons de nombreuses banques dans la conception, l'évaluation et l’optimisation de leurs dispositifs de connaissance client (pour toutes les typologies de clientèle au niveau des différents processus EER, Révision, évènements déclencheurs). Notre expertise reconnue nous dote de benchmark et bonnes pratiques afin de vous aider à développer, mettre en œuvre et corriger tous les aspects des programmes LCB-FT / KYC.

Nous fournirons des services proactifs et réactifs de conseil, d'analyse, d'investigation et d'assistance aux clients qui s'efforcent de maîtriser les risques et les vulnérabilités découlant de la corruption mondiale, de la fraude d'entreprise, des accusations de dénonciation ainsi que d'autres menaces.

Nos solutions de gestion de la fraude permettent d'identifier et de détecter en temps réel les fraudes et les abus au niveau de l'entreprise et de protéger les organisations contre des risques de fraude de plus en plus sophistiqués.

Nous accompagnons les équipes de gestion de la fraude au sein de plusieurs organisations en intervenant dans leurs actions de gestion globale - prévention, détection et réaction.

Le déploiement d'une stratégie de gestion de la fraude aide non seulement nos clients à gérer celle-ci de manière proactive, mais aussi à répondre plus efficacement aux incidents de fraude et à améliorer l'efficacité et l'efficience globales de leurs activités.

Nous vous aidons à concevoir, mettre en œuvre, améliorer et tester les programmes de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LCB-FT), y compris les évaluations des risques, la connaissance du client (KYC), les solutions technologiques, la gouvernance, la formation des cadres ainsi que les historiques de blanchiment d'argent.

Nous disposons de l'une des pratiques les plus efficaces et les plus matures en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, offrant des services continus à nos clients internationaux.

La mise en conformité des sanctions est un exercice complexe.

Les règlements varient fréquemment d'une juridiction à l'autre et leurs exigences peuvent évoluer avec des orientations réglementaires insuffisantes.

Deloitte possède une expérience inégalée dans ce domaine, ayant conçu, examiné, amélioré, mis en œuvre et surveillé de nombreux programmes de sanctions financières, de détection et de mise en conformité pour des clients du monde entier. Grâce à nos connaissances et à notre expertise mondiale, notre programme de sanctions comprend l'analyse de technologies et d'alertes, des enquêtes de conduite, des contrôles rétrospectifs, des dispositifs d'alerte et des tests.

Vous souhaitez en savoir plus ?

La vitesse d’évolution des progrès technologiques, l’adaptation rapide à ceux-ci des pratiques en matière de criminalité financière, ainsi que les évolutions règlementaires constantes nécessitent une maitrise exhaustive des données et des dispositifs technologiques de lutte contre la criminalité financière (Financial Crime Technologies ou « FCT »).

Cette imbrication complexe de multiples dynamiques nécessite de passer d’un pilotage à vue à un pilotage maitrisé et contrôlé par des méthodes, des process, des pratiques mais également des indicateurs clairs. Dans ce contexte évolutif, nous vous proposons une offre Financial Crime Technologies intégrée et complète, couvrant les principales dimensions de cet univers nécessitant un travail main dans la main des profils règlementaires, opérationnels et techniques.