La série "Family Offices Insights"
Transformation numérique des opérations des Family Offices en 2024
La dernière édition de la série Family Offices Insights de Deloitte Private, intitulée "Digital Transformation of Family Offices Operations", fournit des informations sur l'utilisation par les family offices de la technologie opérationnelle dans leurs fonctions de front, middle et back office.
Alors que 43 % des family offices sont en train de développer ou de déployer leur stratégie technologique cette année, ce rapport examine les domaines technologiques que les family offices adoptent en priorité. Ceux qu'ils trouvent les plus bénéfiques en termes d'amélioration de l'efficacité, de réduction des coûts et d'aide à la prise de décision et de mise à l'échelle de leurs opérations. Il met en lumière la manière dont les family offices tirent parti de l'intelligence artificielle et de l'analyse Data pour améliorer leur fonctionnement.
Près d'un family office sur cinq considère qu'un investissement inadéquat dans la technologie est un risque majeur et près des trois quarts admettent qu'ils n'investissent pas assez ou modérément dans la technologie opérationnelle nécessaire à la gestion d'une entreprise moderne.
Ce rapport complet s'appuie sur une enquête mondiale menée auprès de 354 family offices et sur 40 entretiens approfondis avec des cadres supérieurs de family offices. Les familles représentées détiennent un patrimoine moyen de 3,8 milliards de dollars US et un patrimoine total estimé à 1,3 billion de dollars US, tandis que les family offices ont un actif moyen sous gestion de 2 milliards de dollars US et un actif total sous gestion estimé à plus de 700 milliards de dollars US.
Principaux enseignements
Cette année, 43 % des family offices sont en train d'élaborer ou de déployer une stratégie technologique. Près d'un family office sur cinq (17 %) considère l'insuffisance des investissements technologiques comme un risque majeur pour les family offices, tandis que près des trois quarts admettent qu'ils n'investissent pas assez (34 %) ou modérément (38 %) dans les technologies opérationnelles nécessaires à la gestion d'une entreprise moderne.
La première préoccupation des family offices est d'utiliser la technologie pour soutenir leurs processus de sécurité et de contrôle des risques. 65 % des répondants déclarent une adoption modérée de la technologie. Son utilisation est majoritairement répartie en quatre grands segments : 49% utilisent la technologie pour soutenir leurs opérations d'investissement , 47% pour les investissements, 35% pour la planification fiscale et patrimoniale et 28% pour les activités de gestion de la clientèle.
Le type de technologie le plus utilisé par les family offices sont les applications/services basés sur le cloud (que 87% utilisent), suivis par les réunions virtuelles (82%), les applications de communication mobile (71%) et les systèmes de gestion de l'identité et de l'accès pour protéger les systèmes et Data (61%).
Plus de la moitié des family offices (55%) utilisent aujourd'hui un outil d'analyse de données pour leurs investissements et 42% le font pour leurs opérations, afin d'identifier les tendances et les modèles et d'obtenir les bonnes informations, aidant à la prise de décision.
Alors que les family offices perçoivent le potentiel de l'IA en tant que technologie transformatrice, ils tentent d'en saisir l'impact futur et la manière dont elle peut être exploitée sur le plan opérationnel. Plus d'un family office sur dix (12 %) a commencé à utiliser des solutions d'IA pour automatiser des tâches, optimiser la gestion des portefeuilles, améliorer la gestion des risques, etc.
38% des répondants au sein des family offices affirment qu'ils tirent une valeur considérable de leur utilisation des technologies opérationnelles, qui renforcent les contrôles et la confidentialité et réduisent les risques. 30% affirment qu'elles permettent une plus grande flexibilité, améliorent l'efficacité et réduisent les coûts. Pour 29% l'utilisation des technologies améliorent l'expérience des employés et pour 25% elles améliorent les services aux membres de la famille. Ceux qui déclarent être des utilisateurs modérés des nouvelles technologies sont, en moyenne, plus satisfaits de leurs systèmes que ceux qui les ont peu adoptés (87 % contre 66 %).
