La implicación de la IA generativa en las finanzas

A finales de 2022, la Inteligencia Artificial generativa impulsó la imaginación colectiva sobre el futuro despertando nuevas expectativas. Los consumidores y las empresas han estado utilizando la IA durante años: con asistentes de voz como Siri o Alexa, automatizando determinadas tareas rutinarias, utilizando algoritmos y correlaciones en los datos, etc., pero la aparición de nuevas aplicaciones que podían producir textos originales o arte digital, y que rápidamente se han vuelto familiares, anuncia una nueva era en la que la IA imita los diferentes procesos creativos humanos.

¿Cuánto puede afectar la IA generativa a nuestras vidas? Aún está por verse, si bien las investigaciones sugieren que los avances en IA podrían aumentar el PIB mundial en un 7% (casi 7 billones de dólares) e impulsar el crecimiento de la productividad en 1,5 puntos porcentuales.

La IA puede generar resúmenes de textos concisos y coherentes (por ejemplo, actas de reuniones); convertir el contenido a nuevos formatos (por ejemplo, de texto a gráficos) o generar análisis de impacto a partir, por ejemplo, de una nueva regulación. Producir contenido novedoso supone un cambio definitivo en las capacidades de la IA, que pasaría de ser un facilitador de nuestro trabajo a un posible copiloto. Podría aumentar la capacidad humana y, después, mejorarla.

Los directores financieros deben comenzar ya a desarrollar estrategias sobre cómo la IA afectará a sus funciones y a los negocios en el futuro.

¿Qué representa esta tecnología en el campo de las finanzas?

La IA funciona con datos y las finanzas se basan en enormes cantidades de datos, con lo cual parece de lo más natural aprovechar las potencialidades de la tecnología. Éstas son las áreas de las finanzas preparadas para esta transformación:

FP & A (Planificación y Análisis Financieros)
Los directores financieros pueden tener dificultades a la hora de integrar datos financieros, comerciales u operativos y extraer aprendizajes. Los modelos predictivos impulsados por IA pueden revisar grandes conjuntos de datos en mínimas fracciones de tiempo, permitiendo la monitorización en tiempo real y revelando de inmediato tendencias y pronósticos. En el futuro, veremos modelos generativos de IA capaces de establecer escenarios avanzados – ejecutando simulaciones tras simulaciones, alterando pequeñas variables en el proceso – que darán a los líderes la perspicacia necesaria para avanzar en estrategias productivas y rentables.

Finanzas transaccionales
Los directores financieros buscan una mayor eficiencia y costes operativos reducidos. La facturación o los pagos pueden estar en gran parte automatizadas ahorrando tiempo a las empresas y reduciendo costes. Las consultas transaccionales podrían evolucionar ofreciendo un contenido a medida basado en necesidades personales y en las prioridades de comunicación. La IA también podría mejorar la eficiencia del analista al generar nuevos procedimientos operativos. En resumen, esta tecnología aumenta la automatización de muchas operaciones financieras.

Controllership
No parece probable que los CFOs vayan a confiar en breve en la IA para producir estados financieros auditados, pero quién sabe si sí lo harán para elaborar borradores de informes… Esta herramienta supone un ahorro de tiempo considerable en la presentación de informes mensuales y trimestrales. También puede usarse para automatizar actividades como informes periódicos en formato numérico y de texto, lo que permite una mayor eficiencia.

Auditoría Interna y Compliance
La IA permite la detección de discrepancias inmediatamente y monitorea la conectividad entre los diferentes sistemas que permiten tomar medidas de seguridad proactivas.

Impuestos
La IA generativa permitirá unos departamentos fiscales más ágiles y dinámicos.

Relaciones con los inversores
La gestión de las relaciones con stakeholders cada vez es más compleja, dejando menos tiempo para centrarse en los mensajes estratégicos. La IA permite por ejemplo, que todo el tiempo dedicado al análisis de datos y la redacción de materiales se redireccione a centrarse en los mensajes y en dar un servicio más sólido.
 

La IA generativa puede transformar el negocio de las finanzas tal y como lo conocemos. El 80% de los directores financieros encuestados en 2022 espera gastar más en IA en los próximos dos años, según un estudio de Gartner, pero al mismo tiempo, dos tercios de los mismos piensan que su función será automatizada en un plazo de seis años. Para que las decisiones sean acertadas, es fundamental que los líderes apliquen la IA entendiendo claramente dónde tendrá impacto (gastos operativos, capital…). Estos profesionales jugarán un papel fundamental que permitirá un mayor éxito y retorno de inversión en el despliegue y adopción de la IA.

El futuro es prometedor pero todavía existen algunas limitaciones a considerar en la actualidad, como los sesgos, la fiabilidad de los resultados, la seguridad de la información, la soberanía de los datos los nuevos roles y capacidades de los profesionales.