Regulatorio y Compliance

Nuestra especialidad de Regulación Financiera, dirigida por Francisco Ramírez Arbues y Manuel Gómez Gilabert, ha crecido rápidamente desde su creación en 2007, y es hoy uno de los equipos más grandes y prestigiosos de España en este ámbito.

Nuestros profesionales prestan servicios de asesoramiento regulatorio para un amplísimo número de clientes, entre los que se incluyen entidades de crédito, entidades de pago, empresas de servicios de inversión, instituciones de inversión colectiva, sus sociedades gestoras y depositarios, entidades de capital riesgo y sus entidades gestoras, y fintechs. Asesoramos de manera recurrente a la mayoría de los bancos de primer nivel en Europa.

Los servicios prestados incluyen, entre otros, el asesoramiento en la implementación de nuevas normativas, el apoyo en los expedientes de constitución de entidades reguladas o de modificación o ampliación de sus actividades, la redacción y negociación de contratos bancarios, y la resolución de dudas y la emisión de opiniones legales sobre temas bancarios o de mercado de capitales.

Asimismo, asesoramos en materia de normas de conducta y buenas prácticas en el ámbito financiero, en la contestación de reclamaciones ante departamentos de atención al cliente y el organismo supervisor, en todo tipo de cuestiones relacionadas con el abuso de mercado, los mercados de valores y la compensación y liquidación de valores, en procedimientos de supervisión e inspección de todo tipo de entidades y expedientes administrativos sancionadores incoados por las autoridades supervisoras (CNMV, SEPBLAC, Banco de España).

Por último, contamos con experiencia en el asesoramiento en la adquisición, tomas de participación y fusión, así como en la reestructuración, escisión, disolución y liquidación de entidades reguladas, y, en particular, en los procesos de reestructuración y resolución de entidades de crédito y empresas de servicios de inversión.

Además de ofrecer las mejores capacidades y conocimientos técnicos, una de nuestras principales ventajas competitivas es nuestro enfoque pragmático y directo, lo que nos permite proporcionar un asesoramiento completo y exhaustivo, considerando todas las áreas e interesados pertinentes de las entidades. Utilizamos la tecnología para mejorar la eficiencia y para prestar a nuestros clientes servicios de mayor valor añadido, lo que constituye una realidad reconocida por el mercado, como atestigua el hecho de que nuestro Radar Regulatorio fuera preseleccionado para el Premio Intelligent Data Strategy Award en los 2019 FT/RSG Intelligent Business Forum and Awards, convocados por Financial Times.

Por último, hay que destacar que nuestro Departamento de Regulación Financiera y Francisco Ramírez Arbues están reconocidos en Chambers & Partners, al igual que en otros Directorios, como Legal500 y IFLR1000.

La especialidad de Regulación de Seguros, dirigida por Ignacio Ortiz del Río, es uno de los departamentos más reconocidos en España en este ámbito. Nuestro equipo de expertos presta servicios de asesoramiento regulatorio tanto a las principales entidades españolas del Sector como a otras establecidas en el Espacio Económico Europeo.

Asesoramos a nuestrso clientes en el desarrollo e implementación de nuevas normativas, en los expedientes de constitución de entidades reguladas o de modificación y ampliación de sus actividades, y en todo tipo de consultas y expedientes ante la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones.

Contamos con experiencia en el asesoramiento en el lanzamiento y distribución de productos y en la redacción y negociación de los contratos, así como en cualesquiera operaciones corporativas o de reestructuración de entidades aseguradoras.

Cubrimos el asesoramiento regulatorio, desde todos los ángulos y contamos con una reconocida expertise en la fiscalidad de Seguros y en el ámbito transaccional.

Además de ofrecer las mejores capacidades y conocimientos técnicos, una de nuestras principales ventajas competitivas es nuestro enfoque pragmático y directo, proporcionando un asesoramiento completo y exhaustivo, que toma en consideraciçon todas las áreas de las entidades.

El empleo de la tecnología y la integración de capacidades de otras líneas de la Firma -actuarial, consultoría, asesoramiento financiero- hacen que nuestra propuesta de servicios sea absolutamente diferencial en el mercado.

Por último, debemos destacar que nuestro Departamento de Regulación de Seguros está reconocido en Legal500 e Ignacio Ortiz ha sido reconocido en los prestigiosos directorios internacionales Chambers & Partners y Best Lawyers (Insurance).

La especialidad de Compliance de Deloitte Legal, que dirige Begoña Fernández, integra a profesionales que ofrecen servicios integrales en materia de Compliance a todo tipo de sociedades, con una amplia gama de servicios que incluyen la elaboración, desarrollo de modelos de cumplimiento, análisis de riesgos, monitorización y seguimiento, asesoramiento continuado a los órganos de control, desarrollo y externalización de canales de denuncias, formaciones en materia de compliance, investigaciones internas, resolución de dudas, emisión de informes u opiniones legales. Incluimos entre nuestros principales clientes a las sociedades del IBEX35.

Además, el equipo tiene un profundo conocimiento de la regulación local, así como de normativas internacionales (FCPA, UK Bribery Act, entre otros) y es experto en la implantación y desarrollo de Modelos de Compliance a nivel internacional. Para ello, cuenta con la red internacional de Deloitte Global.

Por otro lado, esta especialidad cuenta con una amplia experiencia en la defensa de corporaciones y empresas, y sus directivos y Consejeros ante los tribunales del orden penal, así como el asesoramiento en investigaciones del Ministerio Fiscal, y otras investigaciones oficiales, como son las desarrolladas, entre otros organismos, por la Agencia Estatal de Administración Tributaria (AEAT), las autoridades laborales, las autoridades medioambientales, la Comisión Nacional de la Competencia (CNMC), u otras Autoridades Supervisoras.

Asimismo, asesoramos en investigaciones internas y persecución del fraude corporativo, prevención de blanqueo de capitales, fraude, riesgos de terceros, derecho penal de la empresa y cibercriminalidad, entre muchas otras materias.

Además de ofrecer un profundo conocimiento técnico, expertos sectoriales y las mejores capacidades, una de las principales ventajas que ofrecemos es el enfoque multidisciplinar, práctico y directo de sus servicios, mediante el empleo de herramientas tecnológicas y la búsqueda permanente de la eficiencia y la utilidad por medio de un asesoramiento global, completo y exhaustivo. Ello proporciona a nuestros clientes servicios de valor añadido y soluciones claras y ágiles.

Por ultimo, cabe destacar que esta especialidad y Begoña Fernández que la dirige han sido reconocidos en Chambers & Partners.

Nuestra especialidad de Derecho Público y Sectores Regulados, liderada por María Guinot Barona, Abogado del Estado en excedencia, José María Barrios y Salvi Pagès, está integrada por profesionales altamente especializados tanto en las áreas generales del Derecho Público -Contratación con el Sector Público, expropiación forzosa, patrimonio de las Administraciones Públicas y propiedades especiales (costas, puertos, dominio público hidráulico, montes, vías pecuarias, minas, hidrocarburos), infracciones y sanciones, licencias y autorizaciones, subvenciones, responsabilidad patrimonial de las Administraciones Públicas- como en el asesoramiento regulatorio sectorial -Energía, Telecomunicaciones, Infraestructuras, Medio Ambiente y Urbanismo, Transporte, Industria, Derecho del Deporte-.

Asesoramos a las principales compañías nacionales en todos los aspectos vinculados con su actividad regulada en España, desde un enfoque proactivo y centrado en el negocio, a partir de un profundo conocimiento de la regulación aplicable, nacional y europea, y de las principales decisiones y criterios de los reguladores y los Tribunales.

Prestamos servicios, asimismo, a un amplio número de entidades del Sector Público estatal, autonómico y local.

En materia de Energía, asesoramos en materia regulatoria a las principales empresas energéticas en los mercados de la electricidad, de gas natural, de los hidrocarburos y de las energías renovables. Nuestro equipo puede proporcionar un asesoramiento integral, local e internacional, en cualquier tipo de transacciones y actividades energéticas, y hemos participado en los principales procedimientos relacionados con las modificaciones normativas acaecidas en el sector eléctrico en los últimos años, así como en algunas de las principales operaciones corporativas en este ámbito.

Nuestra práctica cubre tanto el asesoramiento regulatorio, como la defensa letrada de nuestros clientes en todo tipo de expedientes administrativos y procedimientos contenciosos ante cualquier instancia.

María Guinot ha sido reconocida por Chambers & Partners como experta en Derecho Público y Energía.