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Banking Regulation & Controls Transformation

Financial Industry Regulatory

Il team Banking Regulation & Controls Transformation offre a banche e intermediari finanziari soluzioni di advisory innovative per la gestione strategica dei processi di trasformazione E2E connessi all’evoluzione del contesto regolamentare e di vigilanza, di business e tecnologico. Offriamo servizi di valutazione, disegno e implementazione di governance, processi, modelli, sistemi di reporting e dati legati alla gestione dei rischi non finanziari (NFR - non financial risks). Favoriamo l’evoluzione della cultura del rischio, l’ottimizzazione dei modelli di rischio e dei modelli organizzativi, operativi e metodologici delle linee di difesa (controlli di linea e funzioni di controllo di secondo e terzo livello) facendo leva sugli enablers tecnologici e agevolando i programmi di trasformazione digitale.

Attraverso i seguenti servizi garantiamo ai nostri clienti una copertura completa delle esigenze di monitoraggio e gestione dei rischi, presidio delle evoluzioni del framework regolamentare e gestione strategica dei processi di regulatory change management & response attraverso programmi di trasformazione finalizzati al setup/ottimizzazione dei Modelli organizzativi, operativi e metodologici e basati su processi di innovazione e rafforzamento delle competenze e della cultura del rischio:

Affianchiamo i clienti nel processo di Regulatory sensing finalizzato ad intercettare le discontinuità del framework regolamentare di riferimento (Regulatory Agenda), nell’analisi degli impatti sul Modello di business, organizzativo ed operativo e nella definizione della Regulatory Strategy con prioritizzazione delle iniziative di trasformazione in risposta a nuovi requirement regolamentari e alle richieste delle Autorità di Vigilanza; Tali servizi fanno leva anche sulle analisi e studi del Deloitte Centre for Regulatory Strategy (ECRS Milan RegHub).

Affianchiamo i nostri clienti nel processo regulatory change management in ottica di «compliance by design» e «risk prevention» attraverso la progettazione e gestione di percorsi di adeguamento/evoluzione (Regulatory Transformation Programme) basati su un approccio «proattivo» di anticipazione delle fasi di analisi, prioritizzazione e programmazione degli interventi che consente di ottimizzare le fasi realizzative e gli investimenti; nell’ambito dei programmi di trasformazione valutiamo e integriamo strumenti e soluzioni tecnologiche che abilitano l’efficientamento dei modelli operativi e l’efficacia dei processi di presidio dei rischi.

Affianchiamo i clienti con servizi di advisory finalizzati all’evoluzione della Risk Governance e alla gestione di programmi di trasformazione delle tre linee di difesa (controlli di linea e funzioni di controllo di secondo e terzo livello) sotto il profilo organizzativo, operativo, metodologico e delle tecnologie a supporto; supportiamo la revisione delle politiche di assunzione del rischio e i relativi processi di valutazione, gestione e monitoraggio dei rischi; supportiamo i programmi di integrazione metodologica e operativa dei processi di controllo e gestione dei rischi (GRC Framework & platform) grazie a competenze funzionali e tecniche su tutte le principali piattaforme informatiche di mercato e le principali tecnologie abilitanti le soluzioni customizzate (advanced analytics, artificial intelligence, etc.); i nostri servizi includono iniziative finalizzate a valutare e accrescere la consapevolezza e cultura del rischio attraverso programmi di risk culture training & awareness; supportiamo i nostri clienti, ed in particolare le Funzioni di controllo interno, nella conduzione di attività di verifica on-site/off-site mirate volte ad assicurare la robustezza e la conformità dei presidi organizzativi, operativi e di controllo adottati.

Affianchiamo i clienti nel disegno ed implementazione di processi e presidi di governo e controllo dei prodotti bancari/assicurativi (POG) e nella gestione delle misure previste dalla normativa di riferimento a tutela dei consumatori (trasparenza, antiusura, claim management, …) inclusa la gestione degli orientamenti/findings delle Autorità di Vigilanza.

Affianchiamo i clienti con servizi di advisory specialistico nei processi di valutazione, disegno e implementazione di governance, processi, modelli, sistemi di reporting e dati legati alla gestione dei rischi non finanziari (NFR - non financial risks): Strategic Risk, Reputational Risk, Operational & Digital Risk, Regulatory Risk, Conduct-related Risk, Third-party Risk, etc.

Affianchiamo i clienti nei programmi di trasformazione finalizzati alla gestione dei requirement previsti dalle Autorità competenti (ECB, SRB, ESAs, NCAs, …) nell’ambito della Banking Union e del Recovery & Resolution Framework (Recovery Plan, Resolvability work programme) in stretto coordinamento con i Centri di eccellenza Deloitte (Centre for Regulatory Strategy, Banking Union Centre in Frankfurt, Resolution Centre of Excellence, etc.). Affianchiamo inoltre i clienti nella gestione del dialogo con le Autorità di Vigilanza volto a facilitare lo scambio di informazioni e il confronto sulle tematiche di regolamentazione e supervisione.