Konzultace k navrhovaným standardům AML/CFT EBA

Návrh RTS k hodnocení vnitřního a zbytkového rizikového profilu povinných subjektů podle článku 40(2) šesté směrnice o boji proti praní peněz (AMLD6)

EBA navrhuje jednotnou metodologii pro dozorové orgány k hodnocení a klasifikaci vnitřních a zbytkových rizikových profilů finančních subjektů. Tento přístup zajišťuje konzistentní hodnocení rizik praní peněz a financování terorismu, čímž poskytuje jasnější obraz o rizikové expozici každého subjektu.

Návrh RTS k hodnocení rizik pro účely výběru úvěrových institucí, finančních institucí a skupin úvěrových a finančních institucí pro přímý dohled podle článku 12(7) nařízení o orgánu pro boj proti praní peněz (AMLAR).

Podle nových pravidel budou některé povinné subjekty vybrány pro přímý dohled orgánem pro boj proti praní peněz (AMLA). Kritéria výběru zahrnují rozsah přeshraničních aktivit banky v rámci EU,  přičemž bude pozornost zaměřena zvláště na instituce, které působí ve více členských státech. Cílem je zajistit, aby byly subjekty s významnými přeshraničními aktivitami pečlivě monitorovány.

Návrh RTS podle článku 28(1) AMLR o kontrole klienta

Cílem RTS je dále harmonizovat požadavky na kontrolu klienta, přičemž specifikuje, jaké informace musí banky shromažďovat a ověřovat.

Významným aspektem RTS o hloubkové kontrole klienta je ustanovení o přechodném období pro stávající klienty. S ohledem na problémy spojené s okamžitým uplatněním nových standardů kontroly klienta na všechny stávající klienty EBA navrhla přístup založený na hodnocení rizik. Povinné subjekty budou muset splnit nová opatření hloubkové kontroly klienta do 10. července 2027, ale aktualizaci pro stávající klienty mohou dokončit na základě přístupu založeného na riziku nejpozději do 10. července 2032. Tento přístup vyvažuje požadavky na dodržování předpisů s provozní proveditelností, čímž snižuje okamžitou zátěž na finanční instituce.

Návrh RTS podle článku 53(10) AMLD6 o peněžitých sankcích, správních opatřeních a periodických penále

EBA standardizuje přístup k vymáhání práva v celé EU. RTS stanovují ukazatele pro klasifikaci závažnosti porušení a kritéria pro určování výše peněžitých sankcí a správních opatření. Nový systém pravidelných penále navíc pomůže účinně řešit přetrvávající porušování předpisů.