Služby Deloitte související s AMLA

V této počáteční fázi instituce pokládají základy pro budoucí sladění s dohledovou rolí AMLA. Deloitte pomáhá klientům:

• posoudit stávající systémy compliance a kontrol prostřednictvím gap analýz a strategického poradenství;
• zhodnotit a posílit integritu dat, zajišťovat spolehlivá a komplexní data;
• prozkoumat potenciál technologií, včetně řešení založených na umělé inteligenci pro opatření KYC a monitorování transakcí (TM);
• zamyslet se nad operačními modely a schopnostmi pracovníků připravovat se na měnící se očekávání AMLA.

Přístup Deloitte jde nad rámec pouhého dodržování předpisů: naši odborníci pomáhají navrhovat škálovatelné, datově optimalizované systémy, které umožňují institucím přesněji identifikovat rizika a efektivněji implementovat regulační požadavky.

S rostoucí regulatorní jistotou a harmonizací instituce začínají rozšiřovat své schopnosti. Deloitte podporuje:

• implementaci centralizovaných infrastruktur proti finanční kriminalitě (AFC), začlenění procesů do provozního modelu;
• zavádění inovativních technologií, automatizaci úkolů náročných na zdroje a zlepšení efektivity;
• zdokonalení rámců řízení a interních politik, sladění s technickými standardy AMLA (RTS/ITS) a dohledovou praxí;
• optimalizaci rozhraní napříč oblastmi podnikání s cílem zajistit bezproblémovou integraci a udržitelnou architekturu.

Tato fáze je zaměřena na přeměnu compliance ve strategické aktivum – a na vyvážení nákladové efektivity a bezchybného nastavení regulatorních opatření.

Jakmile jsou vytvořeny základní prvky, instituce se mohou zaměřit na zavádění pokročilých modelů compliance a inteligentních technologií. Deloitte podporuje:

• integraci harmonizovaných struktur napříč jurisdikcemi a podporu škálovatelnosti a odolnosti;
• průběžné zlepšování schopností AFC a využívání analýzy dat v reálném čase a AI nástrojů pro proaktivní řízení rizik;
• strategické sladění compliance s cíli růstu, aby byla zajištěna udržitelnost v dynamickém regulačním prostředí.

Deloitte si klade za cíl podpořit finanční instituce, aby zůstaly agilní, strategicky se rozvíjely a staly se lídry v oblasti compliance v boji proti finanční kriminalitě.