AMLA v kostce

Zajištění jednotné implementace a monitorování předpisů proti praní špinavých peněz (AML) v celé EU

Zřízení orgánu AMLA je výsledkem ambiciózního legislativního balíčku, který Evropská komise představila v červenci 2021 s cílem posílit úsilí EU v boji proti praní špinavých peněz (AML) a financování terorismu (CFT).

Po rozsáhlých politických jednáních byl balíček schválen Evropským parlamentem dne 24. dubna 2024 a následně přijat Radou Evropské unie dne 30. května 2024. Příslušné právní texty – nařízení AMLA (AMLA-R), nařízení AML (AML-R) a šestá směrnice o boji proti praní špinavých peněz (6AMLD) – byly zveřejněny v Úředním věstníku Evropské unie dne 19. června 2024.

S postupným rozvojem svých zdrojů a schopností převezme AMLA do konce roku 2027 roli centrálního dozorového orgánu. Do roku 2027 agentura plánuje vybrat 40 povinných subjektů pro přímý dohled a rozšířit svou kapacitu zaměstnanců na přibližně 430 osob. Od 1. ledna 2028 AMLA oficiálně zahájí plný rozsah svých činností, což bude znamenat významný posun v regulačním prostředí EU.

Pro instituce poskytující finanční služby představuje zřízení AMLA rozsáhlou transformaci, kterou pravděpodobně nebude možné efektivně zvládnout bez nasazení pokročilých technologií, jako jsou datová analytika a umělá inteligence (AI). Aby splnily nové požadavky, měly by instituce přizpůsobit své interní procesy, optimalizovat stávající datové systémy a zlepšit standardy reportingu. Schopnost připravit a zpracovat jak stávající, tak nově definované datové body bude pro dotčené finanční instituce zásadní.

Kromě implementace specifických změn vycházejících z požadavků AMLA budou důležité také strategické úvahy. Jak mohou instituce ze sektoru finančních služeb vyvinout udržitelný a flexibilní provozní model, který využívá datová řešení a technologie řízené umělou inteligencí? Takový model by měl zvládat nejen plnění regulatorních požadavků, ale měl by také pomoci optimalizovat náklady v rámci boje proti finanční kriminalitě.

Dále je důležité zvážit přímý dopad nových pravomocí AMLA a jeho úzkou spolupráci se stávajícími evropskými dozorovými orgány, jako jsou Evropská centrální banka (ECB), Evropský orgán pro bankovnictví (EBA), Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (ESMA) a Evropský orgán pro pojišťovnictví a zaměstnanecké penzijní pojištění (EIOPA). Tato spolupráce potvrzuje rostoucí důraz na harmonizovaný a na riziko orientovaný přístup k regulaci v evropském finančním sektoru.

Vedle dodržování předpisů se finanční instituce budou muset pravděpodobně stále více zaměřovat také na podporu silné firemní kultury a rozvoj efektivních postupů pro řízení nefinančních rizik (NFR). Spolu s technologickým pokrokem jsou tyto oblasti důležité pro dlouhodobou odolnost, regulační soulad a nákladovou efektivitu. AMLA zavede nové regulační a technické standardy a přinese trvalé a udržitelné změny v řízení a dohledu v rámci finančního sektoru.

Centrum kompetencí Deloitte EMEA pro AMLA jsme pro vás vytvořili jako hlavní kontaktní místo pro tuto problematiku. Odborníci z Deloitte vám pomůžou maximalizovat příležitosti dlouhodobé transformace, již přináší AMLA. Díky těmto změnám můžete zdokonalit svou strategii, snížit náklady a zvýšit odolnost vaší organizace.