Transformation de la conformité

Les fonctions de conformité sont de plus en plus sous les feux de la rampe en raison des défaillances de la gestion des risques non financiers. En tant qu'interface entre l'entreprise et les régulateurs, la fonction de conformité doit parfois gérer des objectifs contradictoires. D'une part, elle doit répondre à des attentes réglementaires de plus en plus exigeantes et en constante évolution, qui diffèrent souvent d'une juridiction à l'autre. D'autre part, des pressions internes s'exercent pour réduire les coûts tout en gérant plus efficacement ces risques réglementaires. Par conséquent, le fait de disposer d'une organisation de conformité légère, efficace et efficiente est de plus en plus considéré comme un avantage concurrentiel pour les FSI.

Pour y parvenir, les fonctions de conformité doivent évoluer pour assumer un rôle de surveillance et de remise en question. Selon le modèle des trois lignes de défense, l'entreprise (première ligne) doit s'approprier davantage les risques qu'elle prend, tandis que la fonction de conformité (deuxième ligne) cherche à détourner les efforts des tâches répétitives et manuelles vers d'importants services de conseil. Dans le cadre de ce rôle, la conformité devrait utiliser des outils appropriés et des technologies de détection des risques pour aider à traiter les risques et alléger le fardeau des contrôles manuels. En outre, les fonctions de conformité devront veiller à ce que les politiques et les procédures de la première ligne de défense soient efficaces et respectées, grâce à l'utilisation ciblée de technologies de surveillance. 

La conformité doit également continuer à jouer un rôle actif dans la conversion des changements réglementaires en politiques internes. La meilleure façon d'y parvenir est d'adopter une approche collaborative avec la 1LoD et l'aide de solutions RegTech. Une fois mises en œuvre, les fonctions commerciales doivent adhérer à ces politiques sous la supervision de la conformité.