Une transformation technologique à grande échelle n’est pas le seul moyen de créer de la valeur dans le secteur du capital-investissement. Parfois, les plus petites initiatives peuvent mener aux gains les plus importants.

La technologie n’est plus un luxe ni un simple poste dans l’état des résultats. C’est la pierre angulaire des entreprises modernes, et un catalyseur essentiel de croissance, d’efficacité et de transformation.

Cela dit, des préoccupations de taille concernant la complexité, une valeur et une analyse de rentabilisation incertaines, un manque d’alignement entre les décideurs, et des lacunes dans l’intégration peuvent entraver votre parcours vers la création de valeur. Ça vous dit quelque chose? Heureusement, même une création de valeur minime grâce à la technologie peut faire avancer les choses.

Nous aborderons les changements récents en ce qui a trait à la croissance du capital-investissement, les obstacles à l’adoption des technologies et quatre stratégies pour créer plus de valeur dans votre société.

Le capital-investissement d’hier à aujourd’hui

Nous avons constaté une tendance à la baisse¹ des activités et de la valeur liées au capital-investissement tout au long de l’année 2022, et un recul soutenu des activités de collecte de fonds² jusqu’en 2024, et ce, dans la foulée d’une hausse marquée des taux d’intérêt de 2022 à 2023 (un bond de 500 points aux États-Unis), ce qui a anéanti l’effet de levier bon marché sur lequel comptaient les sociétés de capital-investissement.

Entre 2012 et 2022, le secteur du capital-investissement a connu un niveau confortable de croissance parce qu’il pouvait effectuer des emprunts peu coûteux et récolter les fruits de l’expansion multiple en tant que principal moteur de croissance.

Mais aujourd’hui, le message est clair : l’expansion multiple ne fonctionne plus en tant que seule stratégie de génération de revenus sur le marché. Pour stimuler une reprise en 2025, les sociétés doivent passer de l’expansion multiple à l’accroissement des marges, ce qui stimulera la création de valeur en tant que facteur de croissance. Et nous avons observé que ce changement est plus fructueux lorsqu’il repose sur des progrès technologiques et des améliorations opérationnelles.  

Obstacles à la technologie dans le secteur du capital-investissement 

Imaginez ceci : vous venez de faire l’acquisition d’une société de portefeuille du marché intermédiaire. La direction est en pleine mutation, les priorités sont dispersées, la technologie n’a jamais été une priorité et on a du mal à déterminer les prochaines étapes.  Se lancer sur-le-champ dans l’exécution d’une refonte technologique pluriannuelle d’envergure peut sembler une tâche énorme et risquée. Voici pourquoi :  

Mais voilà : de simples outils, processus et initiatives peuvent produire des résultats radicaux.

Quatre gains rapides pour créer de la valeur en matière de capital-investissement

Dans le cadre de transitions comme les rachats d’entreprises, où les changements dans l’équipe de direction et les changements de culture dominent, il peut être difficile de s’entendre sur les priorités technologiques. C’est là que les gains rapides entrent en jeu. Ils sont faciles à mettre en œuvre, produisent des résultats immédiats et renforcent la confiance entre les parties prenantes, tout en préparant le terrain à des projets plus ambitieux par la suite.

1. Automatiser les flux de travaux manuels pour réduire les erreurs et gagner du temps

Imaginez que vous réduisez le temps de traitement des documents de plus de la moitié. Le temps que vous gagnez dans une tâche crée de la valeur en augmentant la capacité de se concentrer sur du travail dont les enjeux sont plus considérables. Dans le secteur du capital-investissement, les processus suivants se prêtent particulièrement à l’automatisation et aux économies de temps :

• Collecte et gestion des données
• Gestion de contrats
• Gestion de la clientèle
• Estimation des flux de trésorerie
• Audits et conformité
• Contrôles antifraude
• Automatisation des créditeurs

Siemens constitue un autre exemple de potentiel d’automatisation. Cette multinationale technologique a automatisé sa fonction des créditeurs³ à l’échelle internationale pour extraire des données de plus d’un million de factures, réduisant ainsi le travail manuel de 60 % et faisant passer le temps de traitement de quelques jours à quelques heures. Outre les économies de temps, Siemens a réduit ses coûts de traitement de 40 %.

L’automatisation permet également de diminuer les erreurs humaines. Par exemple, un simple script de test automatisé avant la diffusion d’un logiciel vous permettra de cerner les erreurs, le cas échéant.

Les services des finances peuvent utiliser des outils d’automatisation du service à la clientèle afin de mettre en œuvre des procédures de suivi automatisées et de réduire les cycles de recouvrement des espèces sans effectuer des appels coûteux pour récupérer de faibles sommes. Des entreprises de premier plan ont signalé des réductions allant jusqu’à 40 % des coûts d’interaction avec la clientèle grâce à des outils d’automatisation fondés sur l’IA générative, étant donné la facilité d’automatisation des questions simples.

Par ailleurs, une entreprise de logiciels interentreprises (B2B) a réduit le temps d’intégration des nouveaux clients en automatisant les tâches de saisie des données grâce à ChatGPT Operator, ce qui a accéléré le délai de rentabilisation et réduit les frais de mise en œuvre pour le client.

2. Maximiser les taux de conversion grâce à la technologie de gestion des relations avec la clientèle (CRM)

L’accroissement des marges augmente les bénéfices que vous pouvez générer dans le cadre d’une transaction. L’une des façons de favoriser cet accroissement consiste à automatiser, à informer et à rationaliser vos interactions avec les clients et, à cette fin, une plateforme CRM peut vous aider.

Ce récent rapport de Salesforce révèle que la mise en place d’une plateforme CRM peut améliorer les taux de conversion et stimuler la croissance annuelle du bassin d’occasions :

Ce phénomène s’apparente à des intérêts composés. Remarquez à quel point de faibles hausses des taux de conversion augmentent considérablement la valeur d’entreprise.

Il est tout aussi important de tenir des conversations appropriées concernant les technologies que de sélectionner les bonnes. Les investisseurs et les membres du conseil d’administration peuvent facilement se perdre dans les méandres des technologies; aussi, il est primordial d’attribuer une valeur tangible aux nouvelles technologies avant de les mousser ou de les adopter. Pour ce faire, vous pouvez vous assurer que vos équipes commerciales et technologiques ont une compréhension mutuelle des paramètres d’affaires que vous visez.

3. Optimiser et élargir l’utilisation de l’infonuagique

Alors que l’infonuagique permet de centraliser les données et d’accélérer les opérations, surtout en ce qui a trait aux F&A⁴, elle s’accompagne de coûts annuels qui s’élèvent à des millions de dollars, selon la taille de votre organisation. Mais si vous effectuez périodiquement un examen de vos activités infonuagiques et une vérification des zones inutilisées de vos bases de données, vous pouvez dégager des occasions de réduire ces coûts.

Par exemple, nous avons cerné une occasion d’économie de coûts d’environ 20 % en prenant un engagement préalable d’achat de stockage et d’autres éléments infonuagiques auprès d’un important fournisseur de services d’infonuagique bien connu. Un autre exemple serait de déterminer des possibilités de transférer des tâches peu fréquentes à des ressources sans serveur pour réduire les coûts en activant ces dernières seulement au besoin.

4. Améliorer les activités grâce à des décisions fondées sur des données

La visibilité des données et l’analytique ont des retombées positives sur l’ensemble de vos activités. Par exemple, l’accès aux données et leur exactitude établissent de la confiance et de la transparence auprès des investisseurs.

Vous pouvez également utiliser les données issues des processus de travail existants pour repérer les inefficacités et les corriger. L’analytique des paramètres clés, comme la valeur des contrats, le nombre de contrats par mandataire, le coût d’acquisition et la durée des cycles, peut vous aider à améliorer la formation des employés, les structures de fonds et les stratégies de rendement.

Outillez votre entreprise et créez de la valeur grâce à la technologie

Les petits gestes ne sont pas toujours flamboyants, mais ils sont efficaces. Et ils fonctionnent rapidement. Le RCI peut être étonnamment élevé, tandis que les petits gestes démontrent leur valeur, tout en suscitant la confiance et en créant une dynamique de réussite qui favorise les futurs investissements.

Il est essentiel que les investisseurs en capital-investissement et les chefs de l’information des sociétés de portefeuille s’entendent sur l’importance des technologies dans la création de valeur pour concrétiser tout le potentiel des investissements dans les technologies. En se concentrant sur les gains rapides et en adoptant une attitude où les technologies sont considérées comme un important catalyseur des affaires, les organisations peuvent accélérer la création de valeur et réaliser d’importantes économies.

Rappelez-vous que le but n’est pas seulement de réduire au minimum les dépenses en TI, mais aussi de maximiser l’incidence des TI sur la valeur globale de l’entreprise.

Quels sont les principaux obstacles technologiques à votre stratégie de croissance? Ensemble, nous pouvons les surmonter.