Umfassende Beratung zur Prävention von Geldwäsche/AML und Terrorismusfinanzierung/CFT
Unsere erfahrenen Expert:innen begleiten Sie gerne bei der Prävention von Geldwäsche (Anti-Money Laundering/AML) und Terrorismusfinanzierung (Combating the Financing of Terrorism/CFT).
Die Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML & CFT) gewinnt für die Verpflichteten stetig weiter an Bedeutung, nicht zuletzt durch das am 20. Juli 2021 von der Europäischen Kommission veröffentlichte AML-/CFT-Paket. Auch die österreichische Finanzmarktaufischt (FMA) wird im Jahr 2023 weiterhin ihren Aufsichts- und Prüfschwerpunkt u.a. auf einen sauberen Finanzplatz Österreich und damit auch auf Einhaltung der regulatorischen Vorgaben betreffend AML & CFT legen.
Wir begleiten Sie umfassend beim Aufbau, der Evaluierung oder der Transformation Ihrer AML-Abteilung und dem Set-Up einer robusten AML & CFT Compliance Governance.
Unserer Services im Bereich Governance & Organisation umfassen unter anderem:
Beratung beim Aufsetzen der Governance im Bereich AML & CFT Compliance anhand des 3-Lines-of-Defense Modells
Evaluierung und Beratung bei Outsourcing-Entscheidungen
Definition und Verfassung von Stellenbeschreibungen
Beratung bei der Evaluierung und Definition der Ressourcenplanung und
-ausstattung
Beratung bei der Erstellung von (unternehmensweiten) Risikoanalysen sowie Risk-Assessments zur optimalen Bewertung und Steuerung Ihrer bestehenden Risiken im Bereich AML & CFT Compliance
Beratung beim Aufsetzen geeigneter Kontrollen zur wirksamen Mitigierung bestehender Risiken
Wir unterstützen Sie bei der Definition bzw. Optimierung Ihrer Prozesse und Richtlinien im Bereich AML & CFT Compliance zur Erfüllung (neuer) regulatorischer Anforderungen vom KYC-Onboarding-Prozess, dem laufenden (Transaktions-)Monitoring, der Abgabe von Verdachtsmeldungen bis hin zur Beendigung von Geschäftsbeziehungen.
Unsere Services im Bereich Prozesse & Richtlinien umfassen unter anderem:
Definition sowie Implementierung von praxisorientierten Prozessen zur Erfüllung regulatorischer Anforderungen, z.B. Aufsetzen des Prozesses zur Bearbeitung von Treffern aus dem Transaktionsmonitoring
Adressatengerechte Verschriftlichung und Dokumentation von Prozessen in Form von Richtlinien, Prozessgrafiken und internen Arbeitsanweisungen sowie Checklisten
Expert-Reviews bestehender Prozesse und/oder Richtlinien zur Erhebung und Darstellung von etwaigen Gaps, Abweichungen zu regulatorischen Vorgaben oder zu Best Practices
Wir begleiten Sie bei der Digitalisierung Ihrer AML & CFT Compliance Prozesse bzw. Ihrer AML-IT-Systemlandschaft.
Unter anderem bieten wir Ihnen die folgenden Services im Bereich Technology an:
Begleitung bei IT-Transformationsprojekten im Bereich AML & CFT Compliance, von der Auswahl geeigneter Software, Definition von AML-Anforderungen bis hin zur Integration & Parametrisierung der neuen Systemlandschaft
Definition sowie Optimierung von effizienten und praktikablen Alert-Handling-Prozessen für eine strukturierte und dokumentierte Bearbeitung von systemgenerierten Alerts
Evaluierung Ihres Transaktionsmonitoring-Systems hinsichtlich dessen Effektivität, z.B. hinsichtlich der Trefferanzahl, der Trefferbearbeitung sowie des Trefferbearbeitungsprozesses
Beratung bei der risikobasierten Kalibrierung bestehender AML Compliance Systeme, z.B. zur Risikoeinstufung der Kund:innen bzw. der risikobasierten Kalibrierung des Transaktionsmonitorings
Training und Awareness-Maßnahmen sind der Schlüssel zu einer erfolgreichen und effektiven Compliance sowie der Etablierung einer starken Compliance-Kultur. Auch in den Bereichen AML & CFT Compliance sind Schulungs- und Awareness-Maßnahmen unerlässlich zur effektiven Umsetzung interner & regulatorischer Vorgaben und Prävention von Geldwäsche & Terrorismusfinanzierung.
Gerne begleiten wir Sie bei der Konzeptionierung & Durchführung von Trainings und Awareness-Maßnahmen in den Bereichen AML & CFT Compliance zur Stärkung Ihrer Compliance-Kultur und effektiven Umsetzung Ihrer definierten Prozesse.
Wir bieten Ihnen insbesondere die folgenden Services im Bereich Training & Awareness an:
Definition und Etablierung eines maßgeschneiderten Schulungs- sowie Awareness-Konzepts für AML & CFT Compliance
Definition, Gestaltung sowie Durchführung von adressatengerechten AML-Trainings, Workshops & Schulungen für die unterschiedlichen Stakeholder Ihres Unternehmens (z.B. Executive-Trainings, vertiefende Workshops, Onboarding-Schulungen, eLearnings)
Wir unterstützen Sie bei akuten personellen Engpässen und stehen Ihnen mit unseren Expert:innen im Rahmen des Contract Personnels kurzfristig zur Seite.
In diesem Bereich bieten wir Ihnen folgende Services an:
Ad-hoc Unterstützung resultierend aus KYC-Enhancement-/Remediation Projekten
Ad-hoc Unterstützung bei der strukturierten und zielgerichteten Bearbeitung von (systemgenerierten) Alters aus den AML-Systemen
Ad-hoc Unterstützung bei der Vorbereitung von Verdachtsmeldungen
Wir begleiten Sie gerne bei der Aufarbeitung von Anlass-/Verdachtsfällen sowie bei präventiven Reviews bzw. Due Diligence-Maßnahmen im Bereich AML & CFT Compliance.
Unter anderem bieten wir Ihnen die folgenden Services im Bereich Investigations & Reviews an:
KYC-Due Diligence Checks & Reviews, beispielweise im Rahmen von M&A-Transaktionen oder regelmäßigen Kontrollhandlungen
AML & KYC-Reviews zur Erhebung von Gaps und/oder Abweichungen zu regulatorischen Vorgaben und Best Practice, auch zur Unterstützung der Internen Revision/Internal Audit (3rd-Line)
Vertiefte Analyse & Investigation von ausgewählten, komplexen Kund:innen und Transaktionen
Begleitung bei der Kommunikation mit der Aufsicht und Behörden (FMA, Financial Intelligence Units/Geldwäschemeldestelle), z.B. zu spezifischen Geschäftsbeziehungen oder im Rahmen von Aufsichtsmaßnahmen
Unser Serviceangebot im Bereich AML & CFT Compliance Advisory
Unser erfahrenes Expert:innenteam berät Sie gerne bei Ihren Fragestellungen und Herausforderungen im Bereich der Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Unser Serviceangebot reicht vom Aufbau bzw. der Transformation von AML & CFT-Abteilungen, dem Review und Aufsetzen von praxisorientierten Prozessen bis hin zur Investigation von Verdachtsfällen im Anlassfall.
Unser Serviceangebot umfasst insbesondere die folgenden Themenbereiche:
