NextGen AML
Ons perspectief op een meer verbonden, impactvolle en duurzame strijd tegen financiële criminaliteit
Download de whitepaper over NextGen AML
Te midden van toenemende regelgeving en publieke controle leveren financiële instellingen enorme inspanningen om het witwassen van geld via hun systemen te bestrijden - maar het werkelijke effect op financiële criminaliteit is tot nu toe teleurstellend. Wij vinden het hoog tijd voor een radicaal nieuwe aanpak: NextGen AML. We hebben onze artikelen over NextGen AML gebundeld in een whitepaper die een compleet overzicht geeft van alle drijfveren die zullen helpen om de verandering te realiseren.
NextGen AML: een standpunt
Het AML-kader van vandaag heeft het einde van zijn levensduur bereikt, wat een pleidooi voor verandering introduceert.
Te midden van toenemende regelgeving en publieke controle leveren financiële instellingen enorme inspanningen om het witwassen van geld via hun systemen te bestrijden - maar het werkelijke effect op financiële criminaliteit is tot nu toe teleurstellend. Wij vinden het hoog tijd voor een radicaal nieuwe aanpak: NextGen AML. Wat dat betekent? Ten eerste gaan we terug naar de rechtsgrondslag van de huidige antiwitwaspraktijken. Vervolgens is er focus op diepe impact en duidelijke resultaten.
NextGen AML: een pleidooi voor verandering
Versnel verbeteringen op vijf belangrijke gebieden
Zijn de resultaten van de huidige anti-witwasimplementaties de enorme inspanningen waard die spelers in het veld erin steken? In onze eerste blog presenteerden we onze visie op de noodzaak van verandering. Om meer impact te hebben, onnodige inspanningen te verminderen en bij te blijven met de vindingrijkheid van criminelen, is een nieuwe aanpak nodig. Maar hoe komen we daar? Het creëren van NextGen AML vereist verandering in vijf drijvende gebieden.
NextGen AML: ecosysteem-gedreven verandering
Het repareren van het AML-raamwerk vereist een volledig ecosysteem
Financiële instellingen besteden individueel steeds meer financiële en personele middelen aan hun anti-witwasprocessen, maar de vraag rijst of er effectievere manieren zijn om financiële criminaliteit te bestrijden. Een belangrijke stap in de juiste richting zou zijn om de organisatie van processen binnen het ecosysteem van financiële instellingen, regelgevers en wetshandhavingsinstanties te verbeteren. In deze derde blog over NextGen AML, presenteren we onze visie op het eerste van vijf veranderingsgebieden: het AML-ecosysteem.
NextGen AML: Verandering op basis van intelligentie
Laat intelligentie de weg wijzen in de strijd tegen financiële criminaliteit
Anti-witwasprocessen zijn vaak 'one size fits all'. Alle klanten en transacties krijgen dezelfde behandeling binnen grootschalige fabrieken. Dit veroorzaakt veel bureaucratie voor gewone burgers en bedrijven, terwijl criminelen mogelijk nog steeds onopgemerkt blijven. Het is tijd voor een slimmere aanpak, een aanpak die sommige financiële instellingen al pionieren. Als zodanig zijn zij de koplopers van NextGen AML, waarbij zij hun focus aanpassen op basis van de nieuwste informatie uit het hele AML-ecosysteem.
NextGen AML: Output-gedreven verandering
Heroriëntering van de risicogebaseerde aanpak
Als de gecombineerde inspanningen van financiële instellingen (FI's), regelgevers en handhavers om het witwassen van geld echt terug te dringen, moeten ze zich richten op waar ze de meeste impact zullen hebben. Dat betekent dat we eerst met elkaar moeten afspreken wat de output van deze inspanningen moet zijn om impact te maken. En dan, en dat is belangrijk, keuzes maken welke nieuwe en bestaande AML-processen ze wel of niet nodig hebben om dit te bereiken.
NextGen AML: datagedreven verandering
Het optimaal benutten van data om AML te transformeren
Elke aanpak tegen het witwassen van geld, en zeker een aanpak van de volgende generatie, wordt gevoed door digitale data. Gelukkig is er in ons digitale tijdperk geen gebrek aan beschikbare data om te analyseren. Financiële instellingen en andere partijen in het financiële ecosysteem worstelen nu al met de enorme hoeveelheid gegevens die wordt gegenereerd door financiële transacties en KYC-processen. Om deze waardevolle bron voor AML te benutten, moeten financiële instellingen de datavolwassenheidsladder beklimmen.
NextGen AML: Technologiegestuurd
Nieuwe technologie omarmen om AML te transformeren
Technologie biedt financiële instellingen talloze mogelijkheden om data-intensieve anti-witwasprocessen sneller en slimmer te maken. Vooral kunstmatige intelligentie belooft de AML-inspanningen te revolutioneren. Financiële instellingen haasten zich om op deze trein te springen, maar om echt te profiteren van de technologie van vandaag, is er werk aan de winkel. Eerst moeten ze de legacy-systemen van gisteren herzien en vervolgens een uitgebreide technologie-strategie voor het volgende decennium ontwikkelen. Ondertussen staan regelgevers voor de uitdaging om bij te blijven met deze nieuwe technologieën en een veilige omgeving te creëren waarin ze kunnen gedijen.
NextGen AML: De weg ernaartoe
Een holistische aanpak om AML te transformeren
In de vorige blogs hebben we problemen met het huidige Wwft-kader geïdentificeerd. We hebben veranderingen besproken op vijf drijvende gebieden die AML-inspanningen slimmer kunnen maken, hun impact kunnen vergroten en operationele verspilling kunnen verminderen. De uitdaging nu: het hele financiële ecosysteem, van regelgevers en handhavers tot financiële instellingen, moet al deze goede ideeën in één keer gaan uitvoeren en ze tot een solide impuls orkestreren.
Meer informatie
Heeft u vragen of wilt u meer informatie ontvangen over de NextGen AML perspectieven, neem dan contact op met Karin de Jong of Maarten Rijssenbeek via onderstaande contactgegevens. Als onderdeel van het 'ecosysteem voor financiële criminaliteit' zien we het als onze verantwoordelijkheid om standpunten en actoren met elkaar te verbinden om de wereld veiliger te maken. Blijf op de hoogte!
