Richten op betere uitkomsten bij de bestrijding van financiële criminaliteit
Financial Crime Operate-services helpen een grote bank de beoordelingstijden van bepaalde zaken met 75% te verkorten en tegelijkertijd de bedrijfscontinuïteit te behouden
Als het gaat om het bestrijden van financiële criminaliteit, is het combineren van ervaren talent met geavanceerde technologie van cruciaal belang als u met vertrouwen wilt werken. Ontdek waarom wereldwijde financiële instellingen, waaronder de bank die in deze casestudy wordt genoemd, vertrouwen op ons Financial Crime Operate-team om continu voordeel te leveren.
Als kennis macht is, geldt dat dubbel zo sterk in de wereld van financiële criminaliteit. Daarom moeten financiële instellingen voldoen aan strenge Customer Due Diligence (CDD) regelgeving. Dus toen een grote bank onder de aandacht kwam van belangrijke stakeholders wegens hun bestaande processen, wisten ze dat het tijd was om te investeren in een oplossing van de next-generation. Hier komen de Financial Crime Operate diensten van Deloitte in beeld.
Op zoek naar meer inzicht in risico's
Het onderliggende probleem kwam voor het eerst aan het licht toen de bank de effectiviteit van haar CDD-operaties beoordeelde. Door middel van deze beoordeling hebben de belangrijkste belanghebbenden een achtergrond van CDD-beoordelingen geïdentificeerd die nodig waren voor klanten die een hoger risico liepen om zich bezig te houden met witwassen/terrorismefinanciering. Om deze uitdaging op te lossen, ging de bank op zoek naar een partner die meer inzicht in risico's kon bieden, de productiviteit kon verbeteren en de bank kon helpen haar kosten te verlagen.
De partner die ze selecteerden was Deloitte, die snel een internationaal multidisciplinair team mobiliseerde met expertise op het gebied van antiwitwaspraktijken, risicobeoordeling, operationele uitmuntendheid, kwaliteitsborging en projectbeheer. Het team opereerde vanuit onshore en offshore leveringscentra in zowel Australië als India en putte uit de ervaring die was opgedaan met andere grootschalige Financial Crime Operate-projecten om een oplossing te implementeren die was afgestemd op de specifieke behoeften van de bank.
Hoewel het primaire doel was om tijdig verscherpte due diligence-beoordelingen uit te voeren van de risicovolle klanten van de bank, was het belangrijk om dit te doen zonder de klantervaring in gevaar te brengen, de bedrijfscontinuïteit te verstoren of afbreuk te doen aan hoogwaardige resultaten. De bank was van mening dat de Financial Crime Operate-diensten van Deloitte hen zouden helpen deze doelen te bereiken door hen toegang te geven tot een flexibele combinatie van talent, technologie en data-analyse om kwaliteitsuitvoering op schaal te stimuleren, waar ook ter wereld.
Factoren in focus
- Een behoefte aan hoogwaardige, tijdige CDD-uitvoering die in staat is om de besluitvorming over risicobeheer te ondersteunen.
- Een voorkeur om externe Operate-diensten te gebruiken in plaats van intern talent en interne tools.
- Een focus op het verbeteren van de productiviteit en het verlagen van de kosten, zonder de klantervaring aan te tasten.
Integratie van voortdurend voordeel.
Net als veel andere financiële instellingen worstelde de bank, voordat ze met Deloitte in zee ging, met ineffectieve legacy-technologie, CDD-achterstand en moeite om het gespecialiseerde talent te behouden dat deze rollen vereisen. Financial Crime Operate-services van Deloitte beloofden deze problemen op te lossen door een volledig geïntegreerde, end-to-end CDD-oplossing te leveren onder toezicht van experts op het gebied van financiële criminaliteit.
Met flexibele toegang tot wereldwijd talent zouden de diensten van Financial Crime Operate de bank in staat stellen om op of af te schalen op basis van hun veranderende bedrijfsvereisten en pieken in de vraag. Tegelijkertijd zouden geschikte technologie en dataversnellers hen in staat stellen de efficiëntie in de uitvoering te verhogen, kwaliteitsnormen af te dwingen en toegang te krijgen tot on-demand inzichten en rapportage.
Alles bij elkaar stelde deze mix van capaciteiten de bank in staat om haar risicobesluitvorming te versterken en de vereiste resultaten te bereiken. Door verder te gaan met de Financial Crime Operate-diensten van Deloitte, verankert de bank continu voordeel in haar activiteiten op het gebied van financiële criminaliteit en is ze gepositioneerd om met continu vertrouwen te opereren.
Inzichten ter inspiratie
- Erken dat veel legacy-technologieën leiden tot slechte kwaliteit, dubbel werk en inefficiënties in het lopende customer due diligence. Investeren in een partner die toonaangevende technologie en data-analyse kan leveren, kan tastbare kostenbesparingen opleveren.
- Wees strategisch over uitvoeringsopties die u de flexibiliteit bieden die nodig is om de regelgeving voor te zijn en te voldoen aan de eisen van belanghebbenden.
- Om te profiteren van meer automatisering en analyse, kunt u Financial Crime Operate-services overwegen die u kunnen helpen u minder zorgen te maken over technologische oplossingen en u meer te concentreren op uw kernactiviteiten.
Conclusie
Dankzij hun data-analysemogelijkheden was het Deloitte Operate-team in staat om het due diligence-proces aanzienlijk te stroomlijnen door vast te stellen dat 25% van de gevallen in de populatie lagere risicofactoren vertoonde en daarom kon worden onderworpen aan een versnelde beoordeling. Deze op risico's gebaseerde aanpak verkortte de afhandelingstijd met ongeveer 75%, vergeleken met een standaard casebeoordelingstijd door het BAU-team van de klant.
Deze versnelde aanpak, in combinatie met een sterke samenwerking tussen de interne teams van de klant en het Deloitte-team, stelde de bank uiteindelijk in staat om de populatie van klanten met een hoog risico binnen het vereiste tijdsbestek te beoordelen - een proces waarbij meerdere bedrijfseenheden betrokken waren, waaronder financiële criminaliteitsoperaties, kwaliteitsborging en normen, audit, evenals de respectieve bedrijfseenheden.
Naast het realiseren van kostenbesparingen van meer dan 30%, heeft Deloitte een methodologie voor kwaliteitsborging en een op risico gebaseerde aanpak ontwikkeld die is afgestemd op de vereisten van het antiwitwasprogramma en de financiering van terrorisme van de bank en die kan worden toegepast op extra klantenpopulaties. In de toekomst is de bank van mening dat een voortdurende afhankelijkheid van Deloitte's Financial Crime Operate-diensten hen zal helpen hun operationele capaciteiten verder te verbeteren, mogelijkheden voor extra kostenbesparingen te ontdekken en hen op het spoor van continue verbetering en innovatie te zetten.
De resultaten
- Procesverbeteringen met een op risico's gebaseerde aanpak die de gemiddelde afhandelingstijd in bepaalde gevallen met ongeveer 75% verkortte en de kosten met meer dan 30% verlaagde.
- Voorzien in de expertise op het gebied van financiële criminaliteit die nodig is om vol vertrouwen te voldoen aan alle kwaliteits- en regelgevingsnormen voor AML-operaties.
- Levering van end-to-end CDD-proces, inclusief screening, kwaliteitscontrole, het mogelijk maken van klantcontact en risicobesluitvorming.
- Een schaalbaar bedrijfsmodel dat de flexibiliteit van hulpbronnen ondersteunt, waardoor indien nodig snelle productieverhogingen mogelijk zijn.
Zullen we het hebben over Financial Crime Operate?
Worden uw operaties tegen financiële criminaliteit geleid door risico-inzichten, innovatie en voortdurende verbetering?
Ontdek hoe de Financial Crime Operate-diensten van Deloitte en ons wereldwijde team van branchegerichte professionals u bij elke stap kunnen ondersteunen en u kunnen helpen om met vertrouwen te reageren, wat de toekomst ook brengt. Neem contact met ons op om het gesprek op gang te brengen.
