Egy vállalat forgótőkéje a napi működéshez szükséges likviditást reprezentálja. A működőtőke optimális szintjének azonosítása és fenntartása még a legnyereségesebb társaságok számára is kihívást jelent.

A Deloitte csapata a lenti szolgáltatásokkal képes támogatni:

• Részletes elemzés, mely azonosítja, számszerűsíti és validálja a készpénz-megtakarítási lehetőségeket.
• Benchmark elemzés készítése a múltbeli adatokra, a társaság egyéb belső adataira, illetve külső benchmark adatokra támaszkodva.
• Akcióterv kialakítása és ennek koordinációja a tervezéstől a megvalósításig.
• Dinamikus működőtőke jelentések kidolgozása a menedzsment részére, mely lehetővé teszi a működőtőke folyamatos monitoringját és annak megfelelő szinten tartását

A Pénzügyi Tanácsadó csapatunk átfogó, a teljes folyamaton átívelő komplex pénzügyi átszervezési szolgáltatást kínál a bajba jutott vállalatok és azok főbb érdekeltjei (így a tulajdonosok és hitelezők) számára. Restruktúrálási tanácsadási szolgáltatásunk magába foglalja a lehetséges opciók részletes vizsgálatát és igény esetén a Vezetőség számára készített üzleti átvilágítást is.

• A sikeres végeredmény elérésének titka a korai felismerés, majd az érintettek számára elérhető lehetőségek értékelése és priorizálása. Ezen lehetőségek magukba foglalhatják a banki kovenánsok újratárgyalását, a refinanszírozást, a hitelszerződés módosítását és újratárgyalását, az átstruktúrálást, a társaság egy részének eladását vagy akár fizetésképtelenségi eljárás indítását.
• Ügyfélmegbízásainknak gyakran részét képezi egy részletes, banki elvárásoknak megfelelő üzleti modell elkészítése, amely alapját képezheti a sikeres pénzügyi átstruktúrálásnak.

Likviditási nehézségek vagy potenciális kovenáns sértés esetén egy részletes üzleti átvilágítás elengedhetetlen feltétele annak, hogy szilárd alapot teremtsünk a későbbi tárgyalásoknak és megalapozzuk a következő lépéseket.

Ezen üzleti átvilágítás készülhet a vállalat kérésére vagy a finanszírozók kérésére.

• Üzleti átvilágítás keretében megalapozott kereskedelmi, működési és pénzügyi szempontok mentén elemezzük a kapott üzleti tervet, a különböző szcenáriók megvalósulásának kockázatát és esetleges előnyeit. Többszintű elemzési módszertanunknak köszönhetően egy reális előrejelzést készítünk a cég válság utáni pénzügyi mutatóiról, amely a társaság érdekeltjei számára alapul szolgálhat a jövőbeli profit és cash-flow várakozások meghatározásához, illetve vállalatérték elemzéséhez is megfelelő támpontot ad.

• Egy előzetes elemzést készítünk ügyfeleink jelenlegi pénzgazdálkodásról és előrejelző folyamatairól az alulteljesítő területek azonosítása és a potenciális likviditási szükséglet felderítése céljából. Képet adunk ügyfeleinket a társaság likviditási pozíciójának áttekintésében.
• Elemezzük valamennyi üzleti egység teljesítményét, megvizsgáljuk ügyfeleink követelés behajtási, illetve szállító kezelési stratégiáját és értékeljük az egyéb lehetőségeket is (faktoring, számla engedményezés, stb.).
• Szakértőink támogatják ügyfeleinket a működőtőke javítási folyamatok feltérképezésében és gyakorlati alkalmazásában, amelyek gyors és kézzelfogható eredményt teremtenek, hozzájárulva a készpénz felhalmozáshoz.

Üzleti terv és cash flow felülvizsgálata: felülvizsgáljuk és frissítjük a jelenlegi üzleti terv feltételezéseit a piaci feltételek és a jövőbeli teljesítményre vonatkozó várakozások tükrében. Felülvizsgáljuk a jelenlegi pénzforgalmi előrejelzést; azonosítjuk a kiemelt kifizetéseket (pl. bérek, kritikus beszállítók), és összehasonlítjuk azokat a rendelkezésre álló készpénzzel. Elkészítünk egy 12 hetes pénzforgalmi előrejelzést a szerződéses kötelezettségek, a követelések / kötelezettségek főkönyvei, a kifizetések és a bevételek egyezése alapján.

Stressztesztelés

• Stressztesztelést végzünk az üzlet legfontosabb mozgatórugóin, és modellezzük azok hatását a készpénzre és az EBITDA-ra.

Szcenárióelemzés

• Segítünk Ügyfeleinknek a kulcsfontosságú feltételezések tesztelésében és megkérdőjelezésében, valamint a lefelé mutató forgatókönyvek modellezésében, hogy segítsünk nekik és leendő finanszírozóiknak megérteni a tényleges/potenciális finanszírozási igényeket.