A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozás egyike a legfontosabb kockázatoknak a bank- és számos más szektor számára is, különösen a hírnevükre nézve. Az AML fenyegetések és sebezhetőségek felmérése a pénzügyi intézmények esetében szabályozási követelmény, amelynek része a banki folyamatok gyakori külső ellenőrzésére is.

A szabályozásoknak való megfelelés mellett ez egyben kulcskérdés is a kockázatok mérséklésében, hiszen minél többet tudunk a kockázatról, annál hatékonyabbak lesznek a kontrolljaink.

Az iparágban szerzett széleskörű ismereteinket, a pénzügyi bűnözéssel kapcsolatos korábbi tapasztalatainkat valamint naprakész piaci információinkat és módszertanunkat az Ön igényeihez igazítjuk.

A szolgáltatásaink keretei közt felmérjük a szabályozási hiányosságokat, tapasztalt személyzetet biztosítunk a hosszútávú projektekre és szakmai tréningekkel segítjük a kockázatok elemzését és elhárítását.

Minden piaci szereplő számára kihívást jelent a számlanyitással és egyéb banki szolgáltatásokkal kapcsolatos pozitív ügyféltapasztalat fenntartása úgy, hogy közben a pénzmosási kockázatokat is képes minimalizálni. Ebben a folyamatban kritikus pont a KYC elővizsgálat, az ügyfél-onboarding, az ügyfél átvilágítás és az időszakos vizsgálatok.

Segítünk Önnek hatékony folyamatokat kialakítani a teljes KYC struktúrában, minimalizálva az ügyfélre gyakorolt negatív hatást. Támogatást nyújtunk a folyamatok fenntartásában, beleértve az ügyfélátvilágítást, az automatizálás potenciális lehetőségeinek feltárását, KYC felülvizsgálatot vagy a fokozott átvilágításokat.

A szolgáltatásaink keretei közt felmérjük a szabályozási hiányosságokat, erőforrást tervezünk és tapasztalt személyzetet biztosítunk a rövid- és hosszútávú projektekhez, emellett folyamatfejlesztési szolgáltatásainkkal segítünk versenyképesek maradni és reagálni a piaci igényekre

Az ügyfél-onboarding részeként, vagy önálló folyamatként a pénzügyi intézményeknek elemezniük és azonosítaniuk kell a politikailag kitett személyeket, valamint a szankciókkal sújtott egyéneket és vállalatokat. Annak ellenére, hogy számos szankciós lista és szabályozási útmutató áll a rendelkezésünkre, a legnehezebb feladat pontos és naprakész információt kapni az ügyfelektől. Ez a kockázat nem csak a pénzügyi intézményeket érinti, hiszen számos más területre is érvénybe léphetnek különböző szankciók, mint például honvédelem és katonaság, olaj és gázipar, finomítás, technológia vagy akár légiközlekedés.

Segítünk Önnek hatékony szűrési folyamatokat kialakítani, a meglévő folyamatokat felülvizsgálni és szükség esetén tökéletesíteni, valamint megtaláljuk azokat az optimális adatforrásokat, amelyek hozzájárulnak a jó döntések meghozatalához.

Szolgáltatásaink keretei közt PEP és magas kockázatú ügyfelekre összpontosító EDD vizsgálatokat végzünk, erőforrást tervezünk és tapasztalt személyzetet biztosítunk a rövid- és hosszútávú projektekhez, emellett folyamatfejlesztési szolgáltatásainkkal segítünk versenyképesek maradni és reagálni a piaci igényekre.

A pénzintézetek rendszerein milliónyi tranzakció kerül jóváhagyásra napi szinten, amelyeket egyesével is szükséges nyomon követni ahhoz, hogy kiszűrhessék a gyanús pénzmozgásokat. A bankok erre a célra részben automatizált tranzakció monitoring rendszereket használnak, amelyek jellemzően egy egyénileg beállított szabályrendszer szerint riasztanak, ha gyanús tranzakciót észlelnek. Ezeket a riasztásokat ki kell vizsgálni és adott esetben jelenteni kell a hatóságoknak.

Segítünk Önnek hatékony monitoring folyamatokat kialakítani, valamint minimalizálni a fals pozitív riasztások számát. Támogatást nyújtunk a folyamat fenntartásában és az elemzésre váró riasztások kivizsgálásához is tudunk erőforrást biztosítani.

Szolgáltatásaink keretei közt erőforrást tervezünk és tapasztalt személyzetet biztosítunk a rövid- és hosszútávú projektekhez, emellett folyamatfejlesztési szolgáltatásainkkal segítünk versenyképesek maradni és reagálni a piaci igényekre.

A pénzügyi bűnözés elleni hatékony harc előfeltétele a megfelelő pénzmosás megelőzési (AML) technológia. A Deloitte felkészült szakértői csapata, rövid, illetve hosszú távú megoldásokkal támogatja cégét a kihívások kezelésében. A célok elérése történhet a belső fejlesztésű Deloitte technológiával vagy partnercégeink technológiájának segítségével.

Hagyományosan a kockázatok kezelése és a törvényi előírások betartása elvonthatja a figyelmet a napi üzletmenetről. Ezért fejlesztettük ki a Flow Engine-t, egy felhő-alapú munkafolyamat (workflow) megoldást, amely lehetővé teszi, hogy hatékonyan megfeleljen az összes AML követelménynek. Beleértve a KYC, azaz ismerd az ügyfeled on-boarding-ot, folyamatos átvilágítást és utólagos korrekciókat. Megoldásunk segítségével az elejétől a végéig áttekinthetővé válik a teljes esetkezelési folyamat. Míg az automatizált adatbevitel, szűrés, folyamatos megfigyelés és jelentéstétel racionalizálja az átvilágítást, csökkenti az idő- és erőforrásigényes manuális munkát szükségességét, ezzel javítva a cége által elérhető árrést. A termék segíti elérni, hogy ügyfelei pozitív élménnyel távozzanak, miközben megbízható és költséghatékony módon biztosítja a törvényi szabályozásoknak való teljes megfelelést. A Flow Engine termékünk teljes audit ellenőrzési nyomvonalat biztosít, míg a számos beépített funkcionalitás, mint például az előre meghatározott minőségellenőrzési (QC) és minőségbiztosítási (QA) felülvizsgálati folyamat és a rugalmas konfiguráció lehetővé teszi cége igény szerinti növekedését, levéve válláról a törvényi megfelelőség összes terhét.