Spojrzenie na nowe podejścia do planowania transformacji banków

W ubiegłym roku byliśmy świadkami ewolucji w dobrowolnym ujawnianiu planów transformacji przez przedsiębiorstwa i instytucje finansowe. Miało to miejsce w trudnym środowisku rynkowym, politycznym i geopolitycznym związanym z przejściem na zerową emisję netto.

W miarę jak organy regulacyjne i nadzorcy w niektórych jurysdykcjach zaczynają wymagać ujawniania lub opracowywania planów transformacji, wzrasta nadzór nad planami banków — wprowadzane są różne ramy i kryteria przez inicjatywy rynkowe i interesariuszy.

Najważniejszym czynnikiem, który banki powinny wziąć pod uwagę przy opracowywaniu planu transformacji jest ocena, czy podejście i ujawnione informacje będą zgodne z oczekiwaniami zainteresowanych stron i będą uznawane za "wiarygodne", przy jednoczesnym odpowiednim uwzględnieniu szeregu czynników, które mogą mieć wpływ na jego realizację, w tym kluczowych niewiadomych.

Aby uzyskać lepszy wgląd w opracowywanie planów transformacji w globalnym sektorze bankowym, Deloitte i Instytut Finansów Międzynarodowych (IIF) współpracowały w celu nakreślenia obecnej sytuacji w tym obszarze, uwzględniając pogłębione wywiady ze specjalistami z ośmiu banków oraz przegląd próbek ostatnio opublikowanych planów transformacji.

Analiza skupia się na kilku kluczowych pytaniach:

1. Jak banki podchodzą do planowania transformacji w kontekście rosnącej różnorodności oczekiwań ze strony rynku, sektora oficjalnego i społeczeństwa?
2. Jakie były główne priorytety w pierwszej fazie ujawnień planów transformacji przez banki? Jak banki korzystają z różnych ram i wytycznych?
3. W jaki sposób banki wykorzystują plany transformacji swoich klientów i kontrahentów oraz jak oceniają ich solidność i wiarygodność?
4. Jak banki wdrażają plany transformacji, jednocześnie uwzględniając strategiczne, rynkowe i reputacyjne aspekty — w tym wiarygodność własnych planów?

Przez przegląd i porównanie ram, a także analizę podejścia banków do projektowania oraz wdrażania planów, raport dostarcza wstępnych wniosków na temat siedmiu kluczowych zagadnień związanych z planowaniem transformacji banków:

• podstaw naukowych i pozycjonowania strategicznego;
• uwzględniania klimatu w porównaniu z innymi czynnikami wpływającymi na wyniki finansowe;
• danych i wskaźników;
• zakresy i zasięgu;
• działań wdrożeniowych;
• integracji organizacyjnej;
• zarządzania oraz ujawniania informacji.

Już teraz staje się oczywiste, że rozwijanie i artykułowanie planów transformacji w różnych obszarach działalności może przynosić korzyści dla różnych celów strategicznych banków. Umieszczając zmiany klimatyczne w centrum strategii i operacji, instytucje finansowe mogą tworzyć obraz, w którym główną rolę odgrywają: tworzenie wartości na przyszłość, analiza ryzyka i wpływ.

Zapoznaj się z pełną treścią raportu: A spotlight on emerging approached to bank transition planning (deloitte.com)

Skontaktuj się z nami, aby porozmawiać o tym, jak możemy Ci pomóc w planach transformacji.