Banking & Finance

Poradenství ve všech oblastech bankovní regulace, včetně přeshraničního poskytování bankovních služeb či např. otázek spojených s regulací konsolidačních celků (obezřetnostní konsolidací). 

Poradenství v oblasti regulace pojišťovnictví, zajišťovací činnosti, s důrazem na zajištění compliance, nastavení řídicího a kontrolního systému, regulaci podmínek výkonu pojišťovací činnosti, včetně přeshraničního poskytování, nebo produktové řízení. 

Strukturování transakcí ve finančním sektoru, včetně poradenských služeb v oblasti akvizice, projektu, exportu nebo maloobchodního financování, se zohledněním regulatorních omezení. 

Poradenství v oblasti silně regulované oblasti distribuce finančních produktů (např. pojištění, leasing, spotřebitelský úvěr). Příprava produktové dokumentace a nastavení distribučního procesu a obchodního modelu tak, aby klienti splnili veškeré regulatorní požadavky.  

Komplexní právní poradenství týkající se povinností v oblasti boje proti praní špinavých peněz (AML), včetně revize či přípravy a implementace všech relevantních interních předpisů a procesů, nastavení či modernizace onboardingových procesů nebo např. příprava a organizace školení. 

Veškeré služby související s licencemi, ať už jde např. o získání licence od ČNB pro platební instituci, banku, pojišťovnu či poskytovatele spotřebitelského úvěru, poradenství při přeshraničním poskytování služeb (tzv. passporting) nebo např. při změně v kvalifikované účasti (při změnách vlastnické struktury regulované entity). 

Pomoc při nastavování outsourcingu z pohledu regulatoriky i smluvního práva, jež upravují mimo jiné specifické požadavky na náležitosti vnitřních předpisů a smluvní dokumentace v případě outsourcingu aktivit finančních institucí.  

Poradenství subjektům poskytujícím nebo připravujícím inovativní řešení finančních služeb (FinTech) včetně např. aplikace biometrických technologií, elektronické identifikace (remote onboarding) a používání virtuálních měn, resp. obecně digitálních aktiv. 

Pomoc bankám a dalším finančním institucím s implementací legislativních požadavků v oblasti bezpečnosti plateb, ať už je to zajištění souladu vnitřních předpisů a obchodních procesů se zákonem o platebním styku, nebo pomoc s přípravou na povinné audity v oblasti bezpečnosti plateb. 

Vhodnost a odměňování některých pracovníků finančních institucí, zejména managementu a držitelů klíčových funkcí, je předmětem specifické regulace a dohledu ze strany správních orgánů. Našim klientům pomáháme zajistit soulad s regulací (např. nastavením HR procesů, odložených bonusů apod.). 

Příprava úvěrové a dluhopisové dokumentace a související poradenství zaměřené na tzv. „sustainable projekty“ a povinný reporting.