Rester en phase avec le paysage mondial des sanctions : répondre au défi permanent de la conformité

L'invasion de l'Ukraine par l'armée russe au début de l'année 2022 a entraîné l'imposition d'un nombre sans précédent de sanctions restrictives par de nombreux pays. La Suisse a abandonné sa position de neutralité et a mis en œuvre des sanctions en coordination avec l'Union européenne (UE).

Comparé au nombre de sanctions émises au cours des huit années qui ont suivi l'annexion de la Crimée, nous avons assisté à une augmentation massive des sanctions émises à l'encontre de la Russie entre février et août²⁰²²¹. Ces sanctions restrictives visent non seulement un grand nombre d'individus et d'entités, mais aussi le secteur financier ainsi que le commerce de biens et de services.

Au cours des six premiers mois suivant l'invasion, les banques et autres entreprises ont dû prendre des mesures immédiates pour mettre en œuvre des processus et des procédures afin de se conformer à ces mesures restrictives. En fin de compte, une grande partie de la charge de la mise en œuvre des sanctions repose sur le secteur des services financiers, étant donné son rôle dans le filtrage, le traitement, le blocage ou la restitution des paiements à destination ou en provenance des parties sanctionnées.

La rapidité avec laquelle les sanctions ont été émises, le nombre de cibles (principalement des individus) et le fait que plusieurs régulateurs aient émis des sanctions se sont combinés pour créer un environnement extrêmement complexe, et il s'est avéré difficile pour les institutions financières de suivre le rythme des changements continus.

Presque inévitablement, les régulateurs chercheront à examiner la précision, l'efficacité et l'exhaustivité des réponses apportées par les institutions financières à la crise, ainsi que les solutions qu'elles ont trouvées pour faire face à l'évolution des réglementations en matière de sanctions.

Nous nous penchons ci-dessous sur les défis auxquels les banques ont été confrontées dans la mise en œuvre de leurs réponses et sur le défi permanent qui consiste à s'assurer que les solutions rapidement mises en œuvre et peut-être à court terme résistent à l'épreuve du temps et à l'examen minutieux des régulateurs.

Nous savons par expérience combien il peut être difficile, lorsque l'on est confronté à des niveaux de changement sans précédent, de se concentrer sur les priorités stratégiques et de passer du mode "lutte contre l'incendie". Grâce à l'expérience que nous avons acquise en soutenant d'autres institutions financières, nous sommes en mesure de vous aider à vous concentrer sur les questions essentielles et à trouver des solutions à long terme.

Cela vous permettra également de réduire la pression sur vos équipes existantes et, par conséquent, d'améliorer la rétention du personnel et de veiller à ce que les nouveaux employés s'intègrent harmonieusement dans leurs équipes.

Nous pouvons vous aider à hiérarchiser vos efforts en vous donnant de la visibilité et de la clarté sur l'ampleur et la gravité des problèmes. Nous pouvons également vous permettre de rassurer les principales parties prenantes internes sur la solidité de l'approche qui a été développée.

Nos experts ci-dessous seront heureux de discuter avec vous de la manière dont votre entreprise peut se conformer aux règles applicables en matière de sanctions.

Notes de bas de page

¹Après l'occupation de la Crimée par la Russie en 2014, l'Australie, le Canada, l'UE, la France, le Japon, la Suisse, le Royaume-Uni et les États-Unis ont pris quelque 3 000 sanctions contre la Russie. Depuis l'invasion de l'Ukraine par la Russie en février 2022, les mêmes acteurs ont émis quelque 9 000 sanctions.