Maliyyə cinayətlərinin daha yaxşı nəticələrinə bankçılıq

Əgər bilik gücdürsə, bu, maliyyə cinayətləri dünyasında ikiqat doğrudur. Qismən buna görə də maliyyə institutlarından ciddi Müştərilərin Nəzərdə tutulması (CDD) qaydalarına riayət etmək tələb olunur. Beləliklə, böyük bir bank mövcud prosesləri ilə bağlı əsas maraqlı tərəflərin nəzarəti altında olduqda, onlar bilirdilər ki, gələcək nəsil Həllərə investisiya Operate qoymağın Deloitte vaxtıdır. -dən Financial Crime Services-ə daxil olun.

Daha böyük risk anlayışları axtarın

Əsas məsələ ilk olaraq bank onların CDD Əməliyyatlarının effektivliyini qiymətləndirərkən ortaya çıxdı. Bu araşdırma vasitəsilə əsas maraqlı tərəflər çirkli pulların yuyulması/terrorizmin maliyyələşdirilməsi ilə məşğul olmaq riski yüksək olan müştərilər üçün tələb olunan CDD araşdırmalarının geridə qalan hissəsini müəyyən etdilər. Bu problemin həllinə kömək etmək üçün bank məhsuldarlığı artırmaq və banka xərclərini azaltmağa kömək etməklə yanaşı, daha böyük risk anlayışları təqdim edə biləcək tərəfdaş axtarışına çıxdı.

Onların seçdiyi tərəfdaş, çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə, risklərin qiymətləndirilməsi, əməliyyatların mükəmməlliyi, keyfiyyətin təminatı və layihənin idarə edilməsi sahəsində Ekspertizaya malik transsərhəd multidisiplinar komandanı tez bir zamanda səfərbər edən Deloitte idi. Həm Avstraliyada, həm də Hindistanda quruda və dənizdə çatdırılma mərkəzlərində fəaliyyət göstərən komanda, bankın xüsusi ehtiyaclarına uyğunlaşdırılmış Həllər tətbiq etmək üçün digər irimiqyaslı Maliyyə Cinayətləri Operate layihələrindən təcrübədən istifadə etdi.

Əsas məqsəd bankın yüksək riskli müştəriləri ilə bağlı gücləndirilmiş lazımi araşdırmaların vaxtında aparılması olsa da, bunun müştəri təcrübəsinə xələl gətirmədən, biznesin davamlılığına maneçilik törətmədən və ya yüksək keyfiyyətli nəticələrə güzəştə getmədən həyata keçirilməsi vacib idi. Bank hesab edirdi ki, Deloitte-in Maliyyə Cinayətləri ilə Operate Xidmətləri onlara dünyanın istənilən yerində keyfiyyətli icranı miqyasda aparmaq üçün istedad, texnologiya və Data analitikasının çevik kombinasiyasına çıxış verməklə onlara bu məqsədlərə nail olmaqda kömək edəcək.

Daimi üstünlük

Bir çox maliyyə institutları kimi, cəlb etməzdən əvvəl Deloitte bank da səmərəsiz köhnə texnologiya, CDD geriləmələri və bu rolların tələb etdiyi xüsusi istedadı saxlamaqda çətinlik çəkirdi.Operate -dən Maliyyə Cinayətləri ilə Xidmətləri Deloitte təcrübəli Maliyyə Cinayətləri üzrə ekspertlər tərəfindən nəzarət edilən tam inteqrasiya olunmuş, başa çatan CDD Həlləri təqdim etməklə bu Problemi həll edəcəyinə söz verdi. 

Qlobal istedadlara çevik çıxışla, Maliyyə Cinayətləri Operate Xidmətləri banka dəyişən biznes tələblərinə və tələbat artımına əsasən miqyasını artırmağa və ya azaltmağa imkan verəcəkdir. Eyni zamanda, məqsədə uyğun texnologiya və Məlumat sürətləndiriciləri onlara icrada səmərəliliyi artırmağa, keyfiyyət standartlarını tətbiq etməyə və tələb olunan məlumatlara və Hesabatlara çıxış əldə etməyə imkan verəcək. 

Birlikdə götürdükdə, imkanların bu qarışığı banka risk qərarlarının qəbulunu gücləndirmək və tələb olunan nəticələrə nail olmaq üçün səlahiyyət verdi. Deloitte Financial Crime Operate Services ilə irəliləyərək, bank maliyyə cinayətləri ilə mübarizə əməliyyatlarında davamlı üstünlük əldə edir və davamlı inamla fəaliyyət göstərməyə hazırdır.

Nəticə

Məlumat analitikası imkanları sayəsində Deloitte Operate komandası əhalidəki halların 25%-nin daha aşağı risk faktorlarına malik olduğunu və buna görə də sürətləndirilmiş nəzərdən keçirilə biləcəyini müəyyən edərək lazımi araşdırma prosesini əhəmiyyətli dərəcədə sadələşdirə bildi. Bu riskə əsaslanan yanaşma müştərinin BAU komandası tərəfindən işin standart nəzərdən keçirilmə vaxtı ilə müqayisədə işləmə müddətini təxminən 75% azaldıb. 

Bu sürətləndirilmiş yanaşma, müştərinin daxili komandaları və Deloitte komandası arasında güclü əməkdaşlıq ilə birlikdə, nəticədə banka yüksək riskli müştərilərin sayını tələb olunan vaxt çərçivəsində nəzərdən keçirməyə imkan verdi - bu proses maliyyə cinayətləri ilə bağlı əməliyyatları, keyfiyyətin təminatı və standartları, auditi, eləcə də müvafiq biznes bölmələrini əhatə edən çoxsaylı biznes bölmələrini cəlb etdi. 

Xərclərə 30%-dən çox qənaət etməklə yanaşı, Deloitte əlavə müştəri kütlələrinə tətbiq oluna bilən bankın çirkli pulların yuyulması (AML) və terrorizmin maliyyələşdirilməsi ilə mübarizə (CTF) proqramının tələblərinə uyğunlaşdırılmış keyfiyyət təminatı metodologiyası və riskə əsaslanan yanaşma işləyib hazırlamışdır. Gələcəkdə, bank hesab edir ki, Deloitte-in Maliyyə Cinayətləri ilə Operate Xidmətlərinə davamlı etibar onların əməliyyat imkanlarını daha da təkmilləşdirməyə, əlavə xərclərə qənaət imkanlarını üzə çıxarmağa və onları davamlı təkmilləşdirmə və innovasiya yoluna qoymağa kömək edəcək.

Danışaq Maliyyə Cinayətləri Operate

Maliyyə cinayət əməliyyatlarınız risk anlayışları, innovasiyalar və davamlı təkmilləşdirmə ilə idarə olunurmu? 
Deloitte-nin Maliyyə Cinayətləri ilə Operate Xidmətlərinin və sənayeyə yönəlmiş peşəkarlardan ibarət dünya üzrə komandamızın sizə hər addımda necə dəstək ola biləcəyini kəşf edin və gələcək nə gətirməsindən asılı olmayaraq, sizə inamla cavab verməyə kömək edə bilər. Söhbətə başlamaq üçün bizimlə əlaqə saxlayın.