Deloitte Beynəlxalq Sərvət İdarəetmə Mərkəzinin 2024-cü il üzrə reytinqi

Dünya sürətlə dəyişdiyi kimi, sərvət idarəçiləri də dəyişməlidir. 2023-cü ildə sərvət yaratmaq üçün yaxşılaşan makro mühit, 2022-ci ildəki geriləmədən sonra artım səviyyələrini tarixi tendensiyaya qaytarır. Üstəlik, yeni texnologiyaların, xüsusən də generativ süni intellektin yaranması yeni imkanlar açır. Müştərilər və banklar arasında texnologiyaya əsaslanan qarşılıqlı əlaqələr normaya çevrilir və biznesin Rəqəmsal Transformasiyasına bahalı investisiyalar tələb edir. Fərqli təkliflərə və tərəfdaşlıqlara qoyulan bu sərmayələrin ağılla sərf edilib-edilməməsi və performansın yaxşılaşmasına səbəb olub-olmaması, yoxsa onların sadəcə masa payı olub-olmaması ilə bağlı suallar yaranır.

Beynəlxalq sərvət menecerləri bu çətinliklərlə üzləşmək və yeni artım ciblərini ələ keçirmək üçün müştərilər və yerli tərəfdaşlarla innovativ əməkdaşlıq modellərinə, daha təkmil Məhsul Təkliflərinə, səmərəlilik üçün avtomatlaşdırmaya və möhkəm, lakin çevik texnoloji platformalara üstünlük verirlər.

Reytinq hesabatımızın bu beşinci buraxılışı üç əsas suala yönəlib:
 

1. 2021-ci ildən bəri hər bir sərvət idarəetmə mərkəzinin rəqabət qabiliyyəti necə dəyişdi?
2. Mərkəzlər beynəlxalq müştərilərin həcmi və artım baxımından necə çıxış edib?
3. Sərvət menecerlərinin biznes prioritetləri və gələcəkdə uğur qazanmaq üçün onlara lazım olan imkanlar hansılardır?

Rəqabət qabiliyyəti sərvətlərin idarə edilməsi mərkəzinin uzunmüddətli perspektivlərinin ölçüsüdür. Sərvət menecerləri əlverişsiz iş şəraitinin öhdəsindən gələ bilsələr də, xüsusən də qısa müddətdə, provayderlər və müştərilərin zamanla daha rəqabətli Məkanlara meyl etməsi gözlənilə bilər. Rəqabətlilik reytinqinə yalnız rəqabətin şiddətli olduğu və geridə qalmamaq üçün bütün mərkəzlərin daim təkmilləşdirilməsinin vacib olduğu aparıcı mərkəzlər daxildir. Bazar davamlı olaraq inkişaf edir və rəqabət şəraitində dəyişikliklərə səbəb olur. Bu nəşr beynəlxalq kapital axınlarının, məsrəf amillərinin və bürokratiya xərclərinin qiymətləndirilməsinə düzəlişlər edir və AI ilə bağlı göstəriciləri təqdim edir.

2024-cü il sıralamasında İsveçrə əvvəlki illərdə olduğu kimi Sinqapuru yaxından təqib edərək lider mövqeyini qoruyur. Qeyd edək ki, ABŞ reytinqdə üçüncü yerə yüksəlib, Honq-Konq isə dördüncü yerə düşüb ki, bu da davamlı uzunmüddətli inkişafı göstərir. Növbəti dörd mərkəz Hamısı bir-birinə yaxındır, lakin BƏƏ bir yerə yüksəlir, Böyük Britaniya isə bir yerə enir.

Yüksək rəqabətli Qlobal sərvətlərin idarə edilməsi bazarını nəzərə alaraq, hər bir mərkəz hazırkı mövqeyindən asılı olmayaraq davamlı tərəqqi hədəfləməlidir.

Ümumi rəqabət qabiliyyəti

2,2 trilyon ABŞ dolları beynəlxalq aktivləri ilə İsveçrə ən böyük sifariş mərkəzi olaraq qalır - Böyük Britaniyanı cəmi 8 milyard dollar qabaqlayır ki, bu da ikinci yerdədir. Ümumi IMV 2023-cü ildə əvvəlki illə müqayisədə 2,9% artaraq 10,1 trilyon dollara çatıb. Son beş il ərzində ümumi IMV nisbətən sabit qalsa da, hər mərkəzə düşən IMV payı dəyişmişdir. İsveçrə (2023-cü ildə 21,4%, 2020-ci ildə 23,7%) və Panama və Karib hövzəsi (2023-cü ildə 1,7%-ə qarşı 2020-ci ildə 3,3%) bazar payını itirib, Böyük Britaniya (2023-cü ildə 21,4%-ə qarşı 18,8%-ə qarşı 2020-ci ildə ABŞ), (2020-ci ildə 18,8%). 2020-ci ildə 18,2%), Honq Konq (2023-cü ildə 9,9%, 2020-ci ildə 9,1%) və Lüksemburq (2023-cü ildə 4,6%, 2020-ci ildə 4,2%) hamısı qazandı. Sinqapur (2023 və 2020-ci illərdə 7,2%) və Bəhreyn (2023-cü ildə 1,1%-ə qarşı 2020-ci ildə 1,0%) sabit qalıb.

IMV artımı 2022-ci ildə əhəmiyyətli dərəcədə azaldıqdan sonra bərpa olunur

2022-ci il, əvvəlki illə müqayisədə 15,6% azalan IMV-də əhəmiyyətli bir azalma ilə yadda qaldı. Həmin il geosiyasi qeyri-müəyyənliyin əhəmiyyətli dərəcədə artdığını nəzərə alsaq, bu gözləntilərə zidd idi və IMV adətən qeyri-müəyyənlik dövründə artmağa meyllidir, çünki varlı şəxslər öz aktivlərini təhlükəsiz yerlərdə saxlamağa çalışırlar. Bununla belə, IMV-nin aşağı düşməsini onunla izah etmək olar ki, ABŞ dolları 2022-ci ildə bahalaşıb və bununla da aktivlərin yerli valyutadan ABŞ dollarına konvertasiyası üzrə IMV-nin dəyəri azalıb. Bunun əksi 2023-cü ildə, ABŞ dolları yenidən “normal səviyyələrə” dəyər itirəndə, aktivlərin yerli valyutadan ABŞ dollarına çevrilməsində IMV-ni artırdıqda baş verdi. Nəticədə, IMV 2023-cü ildə əvvəlki illə müqayisədə 2,9% artıb.

Digər əsas müşahidə IMV-nin ümumi maliyyə sərvətində payının 2013-cü ildəki 5,3%-dən 2023-cü ildə 3,7%-ə qədər davam edən azalmasıdır. Bu, beynəlxalq bankçılıqdan daha çox yerli bankçılığa üstünlük verilməsini nümayiş etdirir. Bunun mümkün izahı odur ki, varlı şəxslər və onların ailələri öz ümumi vergi öhdəliklərini azaltmaq üçün aktivləri beynəlxalq bir yerə köçürmək üçün daha az motivasiya ola bilər, çünki yerli və xarici ölkələr arasında vergitutma səviyyələrindəki fərq daralır. Nəticədə, beynəlxalq müştərilərə yönəlmiş sərvət menecerləri bazara çıxış, Məhsullar və sifariş mərkəzi strategiyalarını daim uyğunlaşdırmalıdırlar.

Strateji prioritetlər və uğur qazanmağa imkan verənlər

Strateji prioritetlər

Qlobal aktiv sərvət menecerləri yerli və beynəlxalq müştərilərin inkişaf edən ehtiyaclarına uyğunlaşmalı və dəyişən demoqrafik və üstünlükləri başa düşməlidirlər. Şimali Amerika və Asiya Sakit Okean kimi sərvət yaratmağa diqqət yetirmək gəlir axınlarını artıracaq və Bazar mövqeyini gücləndirəcək - bununla da sərvət menecerləri həm yerli, həm də beynəlxalq strategiyaları nəzərə almalıdırlar. Fərqli investisiyalara, məsələn, özəl Bazar imkanlarına çıxış təklif etmək, Ultra Yüksək Xalis Dəyərli Fiziki şəxsləri (UHNWI) cəlb etmək və saxlamaq üçün çox vacibdir. Əlavə olaraq, sərvət menecerləri haqları əsaslandırmaq və müştəriləri saxlamaq üçün alfa yaradan Məhsullar, Şəxsi Kapitala çıxış və ya fərqli daşınmaz əmlak investisiya imkanları təklif etməlidir.

Uğur qazanmağa imkan verənlər

Rəqabətli beynəlxalq bazarda inkişaf etmək üçün sərvət menecerləri uğurun beş imkanını nəzərə almalıdırlar:

Müştərilərin müxtəlif ehtiyaclarını ödəmək üçün rəqəmsal rahatlığı fərdiləşdirilmiş məsləhət xidmətləri ilə birləşdirərək Hybrid müştəri-məsləhətçi təcrübəsi təqdim edin.

Effektiv inteqrasiya ilə təmin edilən Bazarda mövcudluğu və Bacarıqları genişləndirmək üçün M&A vasitəsilə qeyri-üzvi artımı davam etdirin. Digər aktivləşdiriciləri həyata keçirməkdə üstün olan oyunçular həm satınalmaları ödəmək, həm də onları effektiv şəkildə inteqrasiya etmək və bununla da platformalarında üstün miqyas yaratmaq üçün ən yaxşı mövqedə olacaqlar.

Effektivliyi və Xidmətlərin çatdırılmasını artırmaq üçün gündəlik tapşırıqları avtomatlaşdırmaq və prosesləri optimallaşdırmaqla əməliyyatları sadələşdirin.

Böyümə və uyğunlaşmanı dəstəkləmək üçün genişlənən və çevik texnologiya arxitekturası hazırlayın.

Davamlı rəqabət üstünlüyü əldə etmək üçün məlumatların idarə edilməsini təkmilləşdirin və GenAI-i inteqrasiya oluna bilən anlayışlar əldə etmək və müştəri xidmətlərini fərdiləşdirmək üçün birləşdirin.

Qlobal sərvət idarəçiliyinin gələcəyi

Qlobal sərvətlərin idarə edilməsinin gələcəyi əhəmiyyətli texnoloji irəliləyişlər, tənzimləmə dəyişiklikləri, geosiyasi risklər və makroiqtisadi dəyişikliklərlə formalaşmağa hazırdır. Sərvət mərkəzləri bu dinamikləri idarə etdikcə, Böyük Britaniya və Honq-Konq kimi regionlar rəqabətqabiliyyətlərində uzunmüddətli çətinliklərlə üzləşə bilər, Sinqapur və ABŞ isə potensial liderlər kimi ortaya çıxacaq kimi görünür. Bu günün lideri olan İsveçrə qlobal bazarda lider statusunu qorumaq üçün Credits Suisse-in uğursuzluğundan sonra öz tənzimləyici bazalarını gücləndirməyə və etibarı bərpa etməyə diqqət yetirməli, Rəqəmsal Transformasiyaya və əməliyyat səmərəliliyinin optimallaşdırılmasına sərmayə qoymalıdır.