Qanunsuz Maliyyə ilə Mübarizə

Qeyri-qanuni maliyyənin yaratdığı təhlükə yeni deyil və təkcə dövlət subyektləri ilə məhdudlaşmır. Həqiqətən də, qanunsuz maliyyə cinayətkarlara ağır cinayətlərdən qazanc əldə etməyə və terrorizmi maliyyələşdirməyə imkan verir. Bu, fərdlərə, icmalara, vergi ödəyicilərinə, hökumətlərə və daha geniş cəmiyyətə böyük maliyyə və insan ziyanına səbəb ola bilər. O, tez-tez ən həssas təbəqədir, məsələn, yoxsulluq şəraitində yaşayan və ya korrupsiyaya məruz qalmış yurisdiksiyalarda ən böyük risk altında olanlardır. Üstəlik, qeyri-qanuni maliyyənin əhatə dairəsi genişdir. Bura, digərləri ilə yanaşı, korrupsiya, çirkli pulların yuyulması, terrorizmin maliyyələşdirilməsi və fırıldaqçılıq daxildir və statistika qorxulu mənzərə yaradır. Qlobal miqyasda, Birləşmiş Millətlər Təşkilatının Narkotiklər və Cinayətkarlıqla Mübarizə İdarəsi hər il çirkli pulların yuyulmasını Qlobal ÜDM-in 2%-dən 5%-ə qədər qiymətləndirib və ümumi məbləği 1,9-4,9 trilyon ABŞ dolları təşkil edir.

Bu sistem çətinlikləri əhəmiyyətli olsa da, siyasətçilər, tənzimləyicilər, hüquq-mühafizə orqanları və özəl sektor arasında sistem miqyasında islahatların vacibliyi ilə bağlı artan konsensus var. Yeni qanunvericilik, siyasət dəyişiklikləri və dövlət/özəl sektor tərəfdaşlığı ilə idarə olunan bütün dünyada əhval-ruhiyyə və dəyişiklik sürətində artan dəyişiklik var. Çətinliklərin əhəmiyyətli olmasına baxmayaraq, siyasətçilər, tənzimləyicilər, hüquq-mühafizə orqanları və özəl sektor son vaxtlar Həllərin hazırlanmasında müəyyən irəliləyiş əldə ediblər.

Qeyri-qanuni maliyyəyə qlobal reaksiya bir dönüş nöqtəsindədir. Qeyri-qanuni maliyyə fəaliyyətinin miqyası və təsiri getdikcə artır və bunun nəticəsində yaranan təhdidlərə qarşı əldə edilən zəif nəticələr elədir ki, daha çox iş görmək olar. Bütün ekosistemin maraqlı tərəfləri (tənzimləyicilər, nəzarətçilər, hüquq-mühafizə orqanları, siyasətçilər) cinayətkarlara qarşı nəticələrin çatdırılmasında ola biləcək təsirləri maksimuma çatdırmaq üçün bütöv bir sistem yanaşması tələb olunur. Dəyişiklik üçün bəzi tövsiyələrə aşağıdakılar daxildir: Aydın sistem liderliyinə prioritet verilməsi, bu, razılaşdırılmış ambisiyaya doğru irəliləmək üçün əməkdaşlıqla sənayelərarası problemə sənayelərarası reaksiya yaratmaq üçün bütün ekosistemi bir araya gətirə bilən sistem liderinin olması deməkdir; Həm ədliyyə işçiləri, həm də dövlət və özəl maraqlı tərəflər arasında məlumat mübadiləsinin təkmilləşdirilməsi ; Təkrarlanan prosesləri azaltmaqla daha sürətli fəaliyyətə imkan vermək ; Dövlət sektorunun maliyyələşdirilməsinin artırılması; Yüksək səviyyəli bacarıqlara malik müstəntiqləri masaya cəlb etməklə aktivlərin bərpası sürətinin yaxşılaşdırılması— Məhkəmə mühasibatlığı, aktivlərin axtarışı, kiber və açıq mənbə kəşfiyyatına daxil olmaq və təhlil etmək bacarığı və nəhayət; Reyestrlərin məlumat mübadiləsinin şəffaflığının artırılması.