保險核心系統現代化成金融轉型關鍵戰場

【2025／11／07，台北訊】在數位化浪潮加速推進下，保險核心系統的現代化已成為金融業轉型的關鍵戰場。過去支撐企業營運的傳統系統，如今卻因架構老舊、資料封閉而成為創新與效率的瓶頸。根據國際研究，七成以上大型轉型計畫未能達成預期目標，其中核心系統改造被視為最具挑戰的工程之一。

透過三大策略：找出最適轉型路徑

勤業眾信金融服務產業團隊管理顧問執行副總經理林昱伶指出，保險公司應依據業務規模、預算與風險承受度，制定最務實的現代化策略，透過「全面重建、漸進替換、雙軌並行」三大路徑，找到最適轉型模式。其中，全面重建以雲原生架構打造新核心，奠定長期競爭力；漸進替換透過微服務逐步弱化舊核心，確保轉型穩步推進；雙軌並行則確保新舊系統在轉換過程中維持數據一致與業務連續性。

四階段藍圖：落地生根現代化種子

勤業眾信提出「四階段現代化藍圖」，協助企業從策略走向落地。藍圖設計涵蓋現況評估與願景設計、架構解構與重組、敏捷交付與整合測試，最終至上線與持續優化四大步驟。企業不僅要建立清晰的技術藍圖，更應確保組織培訓、風險管理與治理架構同步推進。

關鍵成功要素：從技術到組織的全面轉型

勤業眾信金融服務產業團隊管理顧問資深執行副總經理黃志豪強調，核心系統現代化並非單純的技術升級，更是企業文化與治理模式的全面再造。高層支持、跨部門協作與持續溝通是成功關鍵；同時，人工智慧（AI）則在其中扮演新角色，不僅協助監控程式品質與專案風險，更能運用高品質數據推動理賠自動化、欺詐偵測與個人化服務，進一步重塑營運效率與客戶體驗。

金融業現代化的關鍵在於先確立戰略目標，再以技術落實業務價值，讓轉型成為企業長期競爭力的基石。勤業眾信協助策略規劃、架構設計到風險治理，結合AI與敏捷方法，打造可控、可衡量的核心系統新典範。

勤業眾信金融服務產業團隊管理顧問資深執行副總經理黃志豪

勤業眾信金融服務產業團隊管理顧問執行副總經理林昱伶