Digitale transformatie van de bedrijfsvoering van family offices
De Family Offices Insights serie
De nieuwste editie van Deloitte Private's Family Offices Insights serie, getiteld Digital Transformation of Family Offices Operations, biedt waardevolle inzichten in het gebruik van operationele technologie door family offices in hun front-, middle- en backofficefuncties. Aangezien maar liefst 43% van de family offices dit jaar bezig is met het ontwikkelen of uitrollen van hun technologiestrategie, is dit rapport van onschatbare waarde. Het onderzoekt namelijk welke technologiegebieden family offices het meest toepassen, welke ze het meest nuttig vinden voor het verbeteren van de efficiëntie, het verlagen van de kosten, het ondersteunen van de besluitvorming en het opschalen van hun activiteiten en hoe ze kunstmatige intelligentie en data-analyse inzetten om hun functioneren te verbeteren.
Bijna een op de vijf family offices geeft aan ontoereikende investeringen in technologie als het belangrijkste risico te beschouwen en bijna driekwart geeft aan dat ze te weinig of slechts matig investeren in de operationele technologie die nodig is om een modern bedrijf te runnen. Dat onderstreept dat dit het moment is waarop veel family offices ervoor kiezen om hun operationele technologiebehoeften en -risico's aan te pakken om zich voor te bereiden op een betere toekomst.
Dit uitgebreide rapport is gebaseerd op een wereldwijde enquête onder 354 individuele family offices en 40 diepte-interviews met senior leidinggevenden van family offices. De vertegenwoordigde families hebben een gemiddeld vermogen van US$ 3,8 miljard en een totaal geschat vermogen van US$ 1,3 biljoen, terwijl de family offices een gemiddeld beheerd vermogen (AUM) hebben van US$ 2,0 miljard en een totaal geschat AUM van meer dan US$ 700 miljard. Dit rapport is ontworpen om een interactieve ervaring te bieden die toegankelijk is wanneer het wordt geopend in Adobe Acrobat en het rapport naar uw computer wordt gedownload.
Kernpunten uit het rapport:
Maar liefst 43% van de family offices is dit jaar bezig met het ontwikkelen of uitrollen van een technologiestrategie. Dit komt omdat bijna een op de vijf family offices (17%) onvoldoende investeringen in technologie als een kernrisico voor family offices beschouwt, terwijl bijna driekwart toegeeft dat ze ofwel te weinig (34%) of slechts matig (38%) investeren in de operationele technologie die nodig is om een modern bedrijf te runnen.
Family Offices richten zich in de eerste plaats op het gebruik van technologie ter ondersteuning van hun beveiligings- en risicobeheersingsprocessen, waarbij 65% aangeeft technologie matig tot intensief toe te passen, gevolgd door technologie ter ondersteuning van hun beleggingsactiviteiten (49%), beleggingen (47%), belasting- en vermogensplanning (35%) en klantenbeheer (28%).
Het meest voorkomende type technologie dat family offices gebruiken, zijn cloudgebaseerde applicaties/diensten (die 87% gebruikt), gevolgd door virtuele vergaderingen (82%), mobiele communicatie-apps (71%) en identiteits- en toegangsbeheersystemen om iemands systemen en gegevens te beschermen (61%).
Meer dan de helft (55%) van de family offices maakt nu in matige of grote mate gebruik van data-analyse bij hun investeringen, terwijl 42% dit doet in hun activiteiten, om trends/patronen te identificeren en een betere besluitvorming te ondersteunen.
Nu family offices het potentieel van AI als transformatieve technologie zien, proberen ze de toekomstige impact ervan te begrijpen en hoe deze operationeel kan worden benut. Meer dan een op de 10 family offices (12%) is begonnen met het gebruik van AI-gestuurde oplossingen om taken te automatiseren, portefeuillebeheer te optimaliseren, risicobeheer te verbeteren en meer.
Family Offices beweren dat ze aanzienlijke waarde halen uit hun gebruik van operationele technologieën die de controles/privacy verbeteren en risico's verminderen (volgens 38% van de respondenten), een grotere schaalbaarheid/flexibiliteit mogelijk maken (30%), de efficiëntie verbeteren en de kosten verlagen (30%), de werknemerservaring verbeteren (29%) en de dienstverlening aan familieleden verbeteren (25%). Degenen die beweren matige/uitgebreide gebruikers van nieuwe technologie te zijn, zijn gemiddeld meer tevreden met hun systemen dan low-level adopters, namelijk 87% versus 66%.
