Conformitatea cu cerințele AML/CFT și ale Sancțiunilor Internaționale

În contextul intensificării cerințelor de conformitate și al unei atenții sporite din partea autorităților asupra riscurilor de criminalitate financiară, Deloitte Romania organizează acest curs dedicat abordării practice a domeniului.

Evenimentul reunește specialiști Deloitte, alături de reprezentanți ai autorităților de reglementare și ai mediului privat, oferind participanților o perspectivă aplicată asupra principalelor riscuri și măsuri de prevenire și combatere a criminalității financiare.

Cursul este conceput pentru a sprijini profesioniștii în înțelegerea cerințelor actuale și în implementarea unor mecanisme eficiente de control și conformitate în cadrul organizațiilor.

Subiecte abordate

• Guvernanță strategică și responsabilități AML/CFT
• Standardele internaționale și cadrul de reglementare AML/CFT
• Evaluarea riscului AML/CFT și abordarea bazată pe risc
• Măsurile de cunoaștere a clientelei și Beneficiarul Real
• Monitorizarea tranzacțiilor și raportarea tranzacțiilor suspecte
• Riscuri de finanțare a terorismului și de proliferare
• Respectarea Sancțiunilor Internaționale
• Control intern AML/CFT și monitorizare a conformității
• Tipologii în domeniul criminalității financiare și riscuri emergente
• Managementul crizelor, investigații și interacțiunea cu reglementările în vigoare

Lectori

• Laura Lică-Banu, Director, Consultanță Financiară, Deloitte România
• Silvia Mata, Senior Manager, Consultanță Financiară, Deloitte România
• Cătălin Chibzui, Managing Associate, Avocat, Reff & Asociații | Deloitte Legal

Industrii Vizate: Acest curs este adaptat pentru profesioniști din sectorul financiar-bancar, inclusiv bănci, asigurări, fonduri de investiții, furnizori de servicii de plată și monedă electronică, instituții financiare non-bancare, furnizori de servicii de criptoactive, etc. Cursul se adresează în principal directorilor de conformitate, ofițerilor AML, directorilor de management al riscurilor și reprezentanților auditului intern.

Înscrierile sunt deschise până la data de 21 aprilie 2026.

La finalul acestui curs, vom oferi certificate de participare și suportul de curs.

Agenda

09:00 – 09:30 | Înregistrare & Welcome Coffee

09:30 – 10:30 | Standardele internaționale și cadrul de reglementare AML/CFT

Laura Lică-Banu, Director, Deloitte România

Cătălin Chibzui, Manager, Reff & Asociații – Deloitte Legal

• Instituții cheie: Comisia Europeană, Autoritatea Bancară Europeană, Autoritatea AML, supraveghetorii naționali AML
• Standardele internaționale FATF; abordarea pe bază de risc
• Legislația națională AML/CFT aplicabilă entităților raportoare
• Cadrul de supraveghere a AMLA la nivelul UE și legislația europeană
• Legislația națională AML/CFT
• Așteptările autorităților de supraveghere în aplicarea cerințelor de reglementare

10:30 – 10:50 | Guvernanță strategică și responsabilități AML/CFT

Laura Lică-Banu, Director, Deloitte România

• Modelul de guvernanță AML/CFT în cadrul entităților raportoare
• Rolurile și responsabilitățile celor 3 linii de apărare
• Responsabilități în aplicarea reglementărilor și a cadrului intern
• Interacțiunea cu autoritățile de supraveghere și Unitatea de Informații Financiare (FIU)
• Mecanisme de raportare internă

10:50 – 11:20 | Evaluarea riscului AML/CFT și abordarea bazată pe risc

Silvia Mata, Senior Manager, Deloitte România

• Metodologia instituțională de evaluare a riscului AML/CFT (EWRA)
• Evaluarea națională  și supranațională a riscurilor AML/CFT
• Factori de risc privind clientul, produse/servicii, geografie, tranzacții și canale de livrare
• Integrarea sancțiunilor internaționale în evaluarea riscurilor
• Actualizarea evaluărilor de risc

11:20 – 11:40 | Pauză de cafea

11:40 – 12:20 | Măsurile de cunoaștere a clientelei          

Silvia Mata, Senior Manager, Deloitte România

• Identificarea și verificarea clienților
• Aplicarea măsurilor de cunoaștere a clientelei
• Identificarea și verificarea beneficiarului real
• Persoane expuse public (PEP)
• Structuri complexe de proprietate
• Restricții la produse/servicii
• Monitorizarea continuă a relațiilor cu clienții

12:20 – 13:00 | Monitorizarea tranzacțiilor și raportarea tranzacțiilor suspecte

Laura Lică-Banu, Director, Deloitte România

Silvia Mata, Senior Manager, Deloitte România

• Sisteme de monitorizare a tranzacțiilor
• Indicatori de activitate suspectă, scenarii, parametrizare și tipuri de alerte
• Fluxul de investigație a alertelor
• Obligații de raportare către Unitatea de Informații Financiare
• Proceduri interne de escaladare

13:00 – 14.00 | Pauza de prânz

14:00 – 14:20 | Riscuri de finanțare a terorismului și de proliferare

Laura Lică-Banu, Director, Deloitte România

• Diferențe între spălarea banilor și finanțarea terorismului
• Tipologii de finanțare a terorismului și indicatori de risc
• Analiza suspiciunilor de finanțare a terorismului
• Riscuri de finanțare a proliferării

14:20 – 15:00 | Respectarea Sancțiunilor Internaționale

Cătălin Chibzui, Manager, Reff & Asociații  – Deloitte Legal

Laura Lică-Banu, Director, Deloitte România

• Legislația națională aplicabilă entităților raportoare
• Tipuri de sancțiuni aplicabile în România
• Regimurile de sancțiuni ale ONU și UE
• Screening
• Tipologii de sancțiuni internaționale
• Măsuri de prevenire a încălcării sancțiunilor; integrarea controalelor privind respectarea sancțiunilor internaționale în programul de conformitate

15:00 – 15:30 | Control intern AML/CFT și monitorizare a conformității

Laura Lică-Banu, Director, Deloitte România

Silvia Mata, Senior Manager, Deloitte România

• Programe de monitorizare a conformității; plan de control ex-ante și post
• Metodologii de testare a eficienței controalelor
• Cerințe de documentare
• Pregătirea pentru inspecțiile autorităților de supraveghere

15:30 – 15.45 | Pauză de cafea

15:45 – 16:20 | Tipologii în domeniul criminalității financiare și riscuri emergente

Cătălin Chibzui, Manager, Reff & Asociații – Deloitte Legal

Laura Lică-Banu, Director, Deloitte România

• Infracțiunea de spălare a banilor
• Tipologii actuale privind spălarea banilor
• Spălarea banilor bazată pe comerț
• Active virtuale și riscuri legate de criptomonede
• Companii fantomă și structuri offshore
• Riscuri emergente privind infracțiuni informatice

16:20 – 16:50 | Managementul crizelor, investigații și interacțiunea cu reglementările în vigoare

Cătălin Chibzui, Manager, Reff & Asociații – Deloitte Legal

Laura Lică-Banu, Director, Deloitte România

• Gestionarea incidentelor de conformitate
• Investigații interne
• Investigații ale autorităților de aplicare a legii
• Planuri de remediere și răspuns

16:50 – 17:00 | Concluzii. Înmânarea certificatelor de participare