Jako hlavní výzvy v celém procesu sjednání na dálku jsou AML identifikace, podpis smlouvy (případně jiných povinných dokumentů) a samotná schůzka na dálku obchodníka a klientem tak aby plnila pravidla i z hlediska Zákona o distribuci pojištění a zajištění.
Dnešní doba se v mnoha oblastech přesouvá do online světa – roste poptávka po nákupech na webu, bankovní služby již často nechceme řešit osobní návštěvou pobočky a výjimkou není ani oblast sjednání pojištění. Nutno dodat, že koronavirová krize tento trend ještě více umocnila. V oblasti neživotního pojištění již bylo online sjednání častou praktikou, oblast životního pojištění nám oproti tomu nabízí obrovský potenciál k využití. V Deloitte jsme se zabývali otázkou, jak je možné celý proces sjednání životního prostředí zasadit do online prostředí tak, aby nebyla nutná osobní interakce obchodníka s klientem a vše proběhlo na dálku. Jako hlavní výzvy v celém procesu sjednání na dálku jsou AML identifikace, podpis smlouvy (případně jiných povinných dokumentů) a samotná schůzka na dálku obchodníka a klientem tak aby plnila pravidla i z hlediska Zákona o distribuci pojištění a zajištění. S nastavením celého tohoto procesu jsme schopni pomoci, jak pojišťovnám, tak i zprostředkovatelům pojištění.
Pomůžeme Vám navrhnout proces AML identifikace tak, aby nebylo nutné osobní setkání s klientem. Uvědomujeme si, že AML je u životního pojištění oblast, která musí být pokryta, a my pro Vás navrhneme varianty tak, aby odpovídala regulatorním požadavkům a zároveň v Vašim procesů. U každé navrhované možnosti Vám samozřejmě dodáme i posouzení jejích rizik a výhod ve vašem konkrétním kontextu.
Představíme Vám možnosti, jak podepsat s klientem smlouvu pomoci různých online nástrojů. Ukážeme Vám je aplikované přímo na Vaše stávající postupy a možnosti Vašim IT systémů se zhodnocením vhodnosti a potenciálních slabých míst.
Distribuce pojištění za osobní účasti i sjednání na dálku je významně regulovanou oblastí a to zejména u životního pojištění. Existuje mnoho možností, jak tuto povinnost pokrýt bez toho, že se s klientem sejdeme v jedné místnosti a my Vám pomůžeme najít tu, která bude nejlépe odpovídat Vašim interním potřebám.
Pro hladké zavedení nového způsobu prodeje na dálku Vám můžeme pomoci s nadefinováním nových a zoptimalizováním stávajících procesů tak, aby odpovídali Vašim stávajícím strukturám a zároveň pokrývali všechna výše zmíněná problematická témata.
Nabízíme podporu projektového řízení během zavádění nových procesů nutných pro prodej životního pojištění na dálku. Můžeme pro Vás zastřešit řízení celého projektu od počátečních analýz, přes pilotní provoz až do finální podobu v reálné produkci, stejně jako koordinaci napříč všemi zainteresovanými stakeholdery, kteří budou v nových procesech zapojeni.
Pomůžeme Vám i Vašim zaměstnancům porozumět, jak používat Vámi vybrané nástroje pro sjednání pojištění na dálku tak, aby celý proces probíhal efektivně a zároveň přinášel pozitivní klientskou zkušenost.
