Herramientas tecnológicas que permiten la detección proactiva de fraudes. Procesos automáticos y no invasivos le permitirán obtener de su información, nuevos alcances y perspectivas..
La detección de esquemas de fraude ha implicado durante mucho tiempo la búsqueda de patrones de comportamiento, acciones, relaciones y movimiento de dinero. El análisis forense ayuda a las organizaciones a identificar, frustrar y prevenir ataques mediante la integración de análisis de datos basados en inteligencia artificial (IA) con una investigación forense especializada de las motivaciones y métodos de los estafadores.
Un "evento raro", en abstracto, es solo una ocurrencia de baja frecuencia, algo que no ocurre a menudo. En el mundo real, ese suceso extraño puede traducirse en una interrupción significativa y consecuencias de gran alcance. Un evento poco común podría tomar la forma de una calamidad a gran escala: una tormenta mortal, una epidemia, una crisis financiera. Para una empresa, el evento poco común podría ser un ciberataque o un fraude de los empleados. Alternativamente, podría ser un defecto del producto que surge en el mercado y amenaza las operaciones, las ganancias y la marca. O incluso las fechorías de un subcontratista podrían crear nuevos riesgos de cumplimiento para su organización y otros en la cadena de suministro.
Además de sus aplicaciones de lucha contra el fraude, el análisis forense se puede utilizar para abordar problemas operativos, sobre cómo los procesos y controles de una organización pueden crear vulnerabilidades, así como qué indicadores responden a la evidencia de posibles problemas. Por ejemplo, un fabricante de automóviles descubrió que, en promedio, los defectos podrían haberse identificado un año y medio antes con un enfoque de análisis forense.
La aplicación de análisis forense en la gestión de riesgos difiere un poco de su uso en áreas como la previsión financiera y la focalización de clientes. En esos casos, el objetivo es identificar patrones de comportamiento predecibles, como las preferencias del cliente y la actividad de compra a precios específicos. En la gestión de riesgos, el objetivo de la analítica es el contrario, encontrar actividad fuera de la norma, una tarea mucho más difícil.
La predicción de eventos que tienen lugar en un porcentaje minúsculo del total de transacciones de una compañía puede estar plagada de falsos positivos y esfuerzo inútil. Utilizando análisis forenses bien diseñados, las organizaciones han podido reducir los falsos positivos a porcentajes de un solo dígito.