Apostar em melhores resultados no combate ao crime financeiro
Os serviços da Financial Crime Operate ajudaram um grande banco a reduzir em 75% o tempo de análise de casos seleccionados, mantendo a continuidade da actividade
Quando se trata de combater o crime financeiro, a combinação de talento experiente com tecnologia avançada é fundamental para se operar com confiança. Saiba porque é que as instituições financeiras globais — incluindo o banco apresentado neste case study — confiam na nossa equipa de Financial Crime Operate.
Se conhecimento é poder, isso é duplamente verdadeiro no mundo do crime financeiro. Em parte, é por isso que as instituições financeiras são obrigadas a cumprir os rigorosos regulamentos de Customer Due Diligence (CDD). Assim, quando um grande banco foi alvo de escrutínio por parte dos principais stakeholders relativamente aos processos existentes, soube que era altura de investir numa solução mais avançada. Entre nos serviços de Financial Crime Operate da Deloitte.
A procura de mais informações sobre os riscos
A questão surgiu pela primeira vez quando o banco avaliou a eficácia do seu CDD Operations. Através desta análise, os principais stakeholders identificaram um atraso nas análises de CDD que eram necessárias para os clientes que estavam em maior risco de se envolverem em branqueamento de capitais/financiamento de terrorismo. Para ajudar a resolver este desafio, o banco procurou um parceiro que pudesse fornecer mais informações sobre risco, melhorando simultaneamente a produtividade e ajudando o banco a reduzir os seus custos.
O parceiro escolhido foi a Deloitte, que rapidamente mobilizou uma equipa multidisciplinar com presença em vários mercados e experiência no combate ao branqueamento de capitais, avaliação de riscos, excelência operacional, garantia de qualidade e gestão de projectos. Operando a partir de centros de entrega onshore e offshore na Austrália e na Índia, a equipa baseou-se na experiência de outros projectos de grande escala em Financial Crime Operate para implementar uma solução adaptada às necessidades específicas do cliente.
Embora o objectivo principal fosse realizar melhorias nas revisões de due diligence dos clientes de alto risco do banco em tempo útil, era importante fazê-lo sem prejudicar a experiência do cliente, interferir com a continuidade do negócio ou comprometer os seus resultados. O banco considerou que os serviços de Financial Crime Operate da Deloitte o ajudariam a atingir estes objectivos, dando-lhe acesso a uma combinação flexível de talento, tecnologia e análise de dados para conduzir uma execução de qualidade e em escala, em qualquer parte do mundo.
Factores em foco
- Necessidade de uma execução de CDD de alta qualidade e atempada, capaz de apoiar a tomada de decisões de gestão do risco.
- A vontade de confiar nos serviços externos de Operate como solução, em vez de recorrer a talentos e ferramentas internas.
- Foco em melhorar a produtividade e reduzir os custos, sem prejudicar a experiência do cliente.
Incorporar a vantagem contínua
Tal como muitas instituições financeiras, antes de contratar a Deloitte, o banco debatia-se com uma tecnologia antiga ineficaz, com atrasos em CDD e com dificuldades em reter o talento especializado que estas funções exigem. Os serviços de Financial Crime Operate da Deloitte prometiam resolver estes problemas, fornecendo uma solução CDD totalmente integrada end-to-end, supervisionada por especialistas experientes em Financial Crime.
Com acesso flexível a talentos globais, os serviços de Financial Crime Operate permitiram ao banco aumentar ou diminuir a escala com base nos seus requisitos comerciais em mudança e nos picos de procura. Ao mesmo tempo, a tecnologia adequada e os aceleradores de dados permitir-lhe-iam aumentar a eficiência na execução, aplicar normas de qualidade e obter acesso a informações e relatórios a pedido.
Em conjunto, esta combinação de capacidades permitiu ao banco reforçar o seu processo de tomada de decisões de risco e alcançar os resultados necessários. Ao avançar com os serviços de Financial Crime Operate da Deloitte, o banco está a incorporar uma vantagem contínua nas suas operações de gestão de crime financeiro.
Insights
- Muitas tecnologias antigas resultam em baixa qualidade, duplicação de trabalho e ineficiências em due diligence. Investir num parceiro que possa fornecer tecnologia avançada e análise de dados pode proporcionar poupanças significativas.
- Seja estratégico quanto às opções de execução que lhe dão a flexibilidade necessária para se antecipar ao escrutínio regulamentar e satisfazer as exigências dos stakeholders.
- Para beneficiar de uma maior automatização e análise, considere os serviços de Financial Crime Operate que o podem ajudar a preocupar-se menos com soluções tecnológicas e a concentrar-se mais na sua actividade principal.
Conclusão
Graças às suas capacidades de análise de dados, a equipa da Deloitte Operate conseguiu simplificar significativamente o processo de due diligence, determinando que 25% dos casos apresentavam factores de risco mais baixos e, por conseguinte, podiam ser sujeitos a uma análise acelerada. Esta abordagem assente no risco reduziu o tempo de tratamento em cerca de 75%, em comparação com o tempo normal de análise de casos pela equipa BAU do cliente.
Esta abordagem acelerada, aliada a uma forte colaboração entre as equipas internas do cliente e a equipa da Deloitte, acabou por permitir ao banco analisar a população de clientes de alto risco dentro do prazo exigido — um processo que envolveu várias unidades de negócio, abrangendo operações de crime financeiro, garantia de qualidade e normas, auditoria, bem como as respectivas unidades de negócio.
Além de realizar poupanças de custos superiores a 30%, a Deloitte desenvolveu uma metodologia de garantia de qualidade e uma abordagem assente no risco, alinhada com os requisitos do programa de combate ao branqueamento de capitais (AML) e financiamento do terrorismo (CTF) do banco, que pode ser aplicada a outras populações de clientes. O banco acredita que a confiança contínua nos serviços de Financial Crime Operate da Deloitte irá ajudá-los a melhorar ainda mais as suas capacidades operacionais, a descobrir oportunidades para poupanças de custos adicionais e a colocá-los numa trajectória de melhoria contínua e inovação.
Os resultados
- Melhorias no processo com uma abordagem assente no risco que reduziu o tempo médio de tratamento em cerca de 75% para casos seleccionados e reduziu os custos em mais de 30%.
- Forneceu a experiência em gestão de crime financeiro necessária para cumprir com confiança todas as normas de qualidade e regulamentares para operações de AML.
- Execução do processo CDD end-to-end, incluindo triagem, controlo de qualidade, permitindo o contacto com o cliente e a tomada de decisões de risco.
- Um modelo operacional escalável que suporta a flexibilidade de recursos, permitindo aumentos rápidos de produção, se necessário.
Vamos falar de Financial Crime Operate
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