Para analisar a forma como as empresas de investimento estão a planear satisfazer as expectativas dos investidores em rápida mudança, a Deloitte, em colaboração com o ThoughtLab e outros especialistas do sector, realizou um inquérito global a investidores e fornecedores de investimento e investigou a forma como o sector está a evoluir. Analisamos o impacto das megatendências, incluindo a tecnologia, a regulamentação e os impostos, a concorrência, a demografia e a economia.

Os resultados evidenciaram o seguinte:

Diversifique os seus clientes

Ganhe com a modernização: a face em mudança dos investidores exige soluções personalizadas e uma base de consultores mais inclusiva. As empresas de investimento devem tirar partido da tecnologia e dos dados para compreender estas necessidades, encontrar nichos de mercado e adaptar as suas ofertas em conformidade.

Tire partido da diversidade dos clientes: À medida que os investidores se tornam mais diversificados em termos de idade, localização, género, nível de riqueza e estilo de vida, as empresas que tiram partido da tecnologia e dos dados terão uma vantagem competitiva. Isto inclui a criação de uma base diversificada de consultores para satisfazer as diferentes necessidades dos clientes.

Realise Digital 3.0

Redefina o digital para os investidores: abrace a próxima geração de serviços digitais, tirando partido da funcionalidade digital para tarefas como a abertura de contas, transferências e comunicação com consultores.

Inove para impulsionar o desempenho: Ao combinar de forma perfeita a alta tecnologia com a alta sensibilidade, utilizando a tecnologia para melhorar as capacidades dos consultores, automatizar as tarefas quotidianas e proporcionar uma experiência superior ao cliente, as empresas podem posicionar-se como líderes digitais.

Capacite o consultor do futuro: a tecnologia está a revolucionar o papel dos consultores financeiros, permitindo-lhes gerir uma maior base de clientes e oferecer aconselhamento personalizado e abrangente através da automatização de tarefas de rotina.

Aumente a proposta de valor

Desbloqueie a curva do património: Para promover oportunidades de investimento em todos os níveis de património, é necessário democratizar os produtos e serviços. As empresas devem oferecer opções de elevado valor, desde investimentos alternativos à banca privada, a um leque mais alargado de investidores.

Repense as ofertas futuras: As empresas de investimento devem reimaginar as suas ofertas para a próxima era de investimento. Isto inclui a utilização de soluções digitais para reduzir os custos e fornecer educação financeira e ferramentas para tornar o investimento acessível a todos.

Redefina o investimento sustentável: as empresas de investimento precisam de ofertas sustentáveis inovadoras que equilibrem os retornos do mercado com um impacto ambiental positivo e que respondam a potenciais equívocos.

Adaptar o posicionamento no mercado

Tire partido do outsourcing para obter eficiência: Outsourcing de funções operacionais e de middle-office proporcionam uma vantagem e racionalizam as actividades principais. Isto permite que os fornecedores sirvam mais clientes e operem a um custo mais baixo, libertando recursos para uma orientação estratégica.

Gere valor com serviços de consultoria: As empresas devem considerar opções de taxa por serviço, reduções de taxas e preços assentes no desempenho para gerar valor para o cliente e atrair e reter clientes.

Aproveite o poder dos dados: A personalização dos serviços de gestão do património à escala depende dos dados. Ao analisar múltiplas fontes de dados, as empresas podem compreender melhor as preferências e os comportamentos dos investidores e ajustar a sua posição no mercado.

Impulsione a inovação através da IA

Potencie a gestão do património com a IA: A IA tem um potencial transformador na gestão do património, melhorando as experiências dos clientes e a eficiência operacional. As empresas devem adotar uma abordagem centrada na IA para o crescimento do negócio.

Capacite as soluções internas: explore a criação de soluções internas, utilizando a IA e ferramentas de baixo código para reduzir os custos, personalizar e diferenciar o mercado. Low-code no-code tools e IA generative facilitam esta transição.

O que é evidente para nós através deste estudo é que os novos operadores servirão como catalisadores da mudança, e já mostraram o que é possível. Em última análise, o sector é de capital intensivo e aqueles que dispõem de uma base de investidores estabelecida e de um grande balanço provavelmente sarião vencedores.

Os verdadeiros vencedores serão os investidores finais e as suas famílias, e essa deve ser a principal métrica pela qual medimos o sucesso futuro.