Deloitte Private’ın ilk “Aile Ofisi Öngörüleri Serisi – Küresel Yayın” Raporu, 2024 yılına ait en önemli 10 aile ofisi trendine derinlemesine bir bakış sunuyor. Yatırım, risk yönetimi, sürdürülebilirlik, işe alım, halefiyet planlaması, siber güvenlik, teknoloji dönüşümü ve daha fazlası gibi önemli konuları ele alıyor.

354 tekil aile ofisiyle yapılan anketlerle ve 40 üst düzey aile ofisi yöneticisiyle yapılan derin görüşmelerle şekillenen “Aile Ofisleri İçin En Önemli 10 Trend – 2024” serisi paylaşacağımız birçok bakış açısının ilki olarak karşınızda.

Aile ofisleri geleceğe nasıl hazırlanıyor?

Belirsiz Zamanlara Rağmen Beklenen Büyüme

Ekonomik ve jeopolitik belirsizliğe rağmen, aile ofisleri büyüme konusunda iyimser olmaya devam ediyor. Risk ve fırsatı dengeleyen aile ofisleri, uzun vadeli bir yatırım görünümünü sürdürmeyi planlıyor.

Risk Yönetimine Odaklanma

Aile ofisleri, resesyon korkularını, jeopolitik riskleri ve enflasyonu bu yılın en önemli üç piyasa riski olarak sıralıyor. Diğer bir taraftan, yatırım riskini yönetmek, aile ofislerinin bu yılki en önemli stratejik önceliği. Aile ofislerinin %61'i yeni yatırım fırsatları ararken, %53'ü portföylerini çeşitlendirmeyi hedefliyor ve %33'ü enflasyonla mücadele taktikleri uyguluyor.

Özel Sermaye Zirveye Çıkıyor

Bu yıl, aile ofislerinin yaklaşık %30'u özel sermayeye daha fazla yatırım yapmayı planlıyor.

Avrupa'nın Sürdürülebilir Yatırıma Yönelimi Artıyor, Kuzey Amerika’da İse Azalıyor

Aile ofislerinin %46'sı şu anda sürdürülebilir bir şekilde yatırım yapıyor. Avrupa'da benimseme oranı 2021'de %45’iken bugün %57'ye yükselmiş, Kuzey Amerika'da ise %34'ten %26'ya düşmüş durumda. Bu düşüşe rağmen, sürdürülebilirliğe olan ilginin yükselmesi bekleniyor.

Aile Ofisleri İşe Alım Yapıyor ve Profesyonelleşmek İstiyor

Her 10 aile ofisinden dördü bu yıl ek personel işe almak istiyor ve %28'i profesyonel (aile dışı) yetenekleri tercih ediyor. Bu durum da aile ofislerinin profesyonelleşmek istemesinin bir işareti olarak karşımıza çıkıyor. Şu anda aile ofisi yöneticilerinin sadece %35'i aile çalışanı olmayan kişilerden oluşuyor; ancak, bu rakamın halefiyet planlaması sonrası %49'a yükselmesi bekleniyor.

Büyüme İçin Dış Kaynak Kullanımı

Ortalama bir aile ofisi, 2 milyar dolar değerinde varlık yönetiyor ve sadece 15 personel çalıştırıyor. Ancak, bunların neredeyse üçte biri (%34), bu yıl dış hizmet sağlayıcılarına daha fazla güvenmeyi ve daha fazla deneyim ve bilgi kazanmayı planlıyor.

Teknolojiyi Yakalamak

Aile ofislerinin neredeyse yarısı bu yıl bir teknoloji stratejisi geliştirmeyi veya uygulamayı planlıyor. Bu, her beş kişiden birinin teknolojiye olan yatırım eksikliğini aile ofisi için büyük bir risk olarak tanımladığı bir dönemde gerçekleşiyor.

Siber Tehditlerle Mücadele

Aile ofislerinin %43'ü son 12-24 ay içinde bir siber saldırıya uğradığını bildiriyor ve %25'i üç veya daha fazla saldırı yaşadığını belirtiyor. Bununla birlikte, ofislerin yaklaşık üçte biri (%31) bir siber güvenlik stratejisine sahip değil ve %43'ü bir stratejileri olduğunu ancak daha iyi olabileceğini söylüyor. Aile ofislerinin yaklaşık beşte biri (%22), bu yıl siber saldırıları ana risklerinden biri olarak tanımlıyor.

Halefiyet Planı Yapmak

Her 10 aileden 4’ü (%41), önümüzdeki 10 yıl içinde bir nesil geçişi yaşayacak. Bu durum, 2024 için halefiyet planlamasını önemli bir öncelik haline getirmiş durumda, çünkü ailelerin %41’inin şu anda bir halefiyet planı bulunmamakta.

Gelecek Nesile Güven Eksikliği, Eğitime Odaklanmayı Artırıyor

Her üç kişiden biri, gelecek neslin aile ofisinin halefiyetine hazır olmadığını (%30) veya devralmaya yetkin olmadığını (%28) söylüyor. Aile ofislerinin %31’i Next Gen’ler için 2024’te en önemli önceliğin mentorluk veya eğitim almak olduğunu söylerken, %22’si halefiyet planlamasını öncelik olarak belirtiyor.

Türkiye’de Aile Ofisleri..

Deloitte'un yayınlamış olduğu ‘Defining the Family Office Landscape, 2024’  Raporu’na göre, dünyada şu anda tahminen 8.030 tek aile ofisi bulunmakta olup bu sayı 2019’dan bu yana % 31 artmıştır. Aile ofislerinin sayısının gelecek yıl % 12 oranında ve 2030 yılına kadar da %33 oranında artması beklenmektedir. Bu da yaklaşık 10 yıllık bir dönemde % 75'lik bir artışı işaret etmektedir. Dolayısıyla, gelecek yıllarda, dünya çapında aile ofislerinin sayısının artmaya devam etmesi ve ailelerin servetlerini daha sağlıklı şekilde yönetmesini hedeflemesi nedeniyle bu yapılar daha da kurumsallaşmış bir yapıda faaliyet göstermeye ve daha profesyonel bir şekilde yönetilmeye başlayacaktır.

Türkiye’de ise aile ofisleri, diğer ülkelere kıyasla daha yeni bir kavram olsa da, özellikle yüksek net değerli ailelerin servetinin arttığı bu dönemde önem kazanmış durumdadır. Türkiye'deki ailelerin servetleri arttıkça, profesyonel servet yönetimi ihtiyacı da artmakla birlikte, aile ofislerinin neye hizmet ettiğinin daha iyi anlaşılmasıyla ofislerin dünyadaki ile büyüme ile paralel seyir edecek şekilde servet koruma ve büyütme konusunda daha önemli bir rol üstlenmesi beklenmektedir. Üstelik, ülkemizde halefiyet planlamasının aileler için gelecek dönemde öne çıkan konulardan biri olduğu göz önüne alındığında, servetin nesiller boyunca sürdürülebilirliğinin sağlanması açısından da aile ofisleri dikkat çekici bir konumda olacaktır.

Türk hukuk sistemi içerisinde, aile ofislerinin kuruluşuna ilişkin düzenlemeler henüz sınırlı olmakla birlikte, aile şirketleri yönetimi bağlamında şirketler, ticaret ve vergi mevzuatı uygulamaları önem arz etmektedir. Aile ofislerinin kurumsallaşmasını destekleyen düzenlemelerin geliştirilmesi, bu alanda daha sağlam bir hukuki zeminin oluşturulmasını sağlayacaktır. Bu kapsamda, aile ofislerinin Türkiye’de de sağlam bir hukuki çerçeve içinde faaliyet göstermesi, uzun vadeli başarının anahtarlarından biri olacaktır. ​

Raporumuzda yer alan uzman görüşleri ve röportajlar bu konularla sınırlı olmamakla birlikte aile ofislerinin rekabet ortamında yol almalarına ve uzun vadeli başarı için plan yapmalarına yardımcı olabilecek uzman görüşleri sunuyor. Bu görüşlerin, ülkemizde de sayılarının ve öneminin artacağı öngürülen aile ofislerinin geleceklerini şekillendirmede faydalı olacağını ve ülkemizdeki ailelerin en uzun süre hayatta kalan ve en zengin ailelerin nasıl çalıştığını anlamalarına olanak sağlayacağını umuyoruz.

İletişim