Gotowość instytucji finansowych do wdrożenia założeń unijnego pakietu AML/CFT

Raport Deloitte, opublikowany na kilka miesięcy przed wejściem w życie unijnego Rozporządzenia AML, zawiera opracowanie dotyczące stopnia przygotowania instytucji rynku finansowego do wdrożenia nowych rozwiązań, a także identyfikuje istotne luki w politykach, procedurach i procesach, które będą wymagały dostosowania w celu utrzymania pełnej zgodności regulacyjnej. 

Jednym z najważniejszych wniosków z ankiet przeprowadzonych wśród 121 ekspertów jest konkluzja o kluczowej roli Pakietu AML, który w opinii badanych zwiększy odporność w walce z przestępczością finansową. Jednocześnie, wśród instytucji finansowych istnieją jednak obawy dotyczące wdrożenia Pakietu i nowego otoczenia nadzorczego.

Zgodnie z Raportem, instytucje finansowe znajdują się obecnie w początkowej fazie przygotowań do nowych wymogów regulacyjnych, głównie w kontekście drugiej linii obrony. Eksperci są jednocześnie przekonani, że dysponują wystarczającymi zasobami i odpowiednimi umiejętnościami, aby skutecznie wdrożyć unijny Pakiet AML/CFT, choć niektóre instytucje wyrażają obawy dotyczące dynamiki zmian i wyzwań w kwestii bieżącej aktualizacji wiedzy o wymogach regulacyjnych.

Bazując na badaniu Deloitte, w Raporcie zamieszczono statystyki pokazujące, iż instytucje finansowe koncentrują się obecnie przede wszystkim na gromadzeniu i aktualizacji danych klientów oraz na kwestii innowacyjności. Jednocześnie, informacje zgromadzone w Raporcie prowadzą do wniosku, iż sektor bankowy identyfikuje poważniejsze wyzwania niż inni respondenci.

Wyniki Raportu dostarczają cennych spostrzeżeń, które pomogą instytucjom finansowym wzmocnić swoje strategie zgodności i pewnie poruszać się w zmieniającym się europejskim środowisku regulacyjnym AML/CFT.

Zachęcamy do przeczytania całego Raportu.