Multi-jurisdictionele uitdagingen op het gebied van regelgeving effectief aanpakken
Een toonaangevende Europese bank stond voor de uitdaging om robuuste naleving in meerdere rechtsgebieden te garanderen en tegelijkertijd haar controleomgeving te harmoniseren en de operationele kosten te verlagen. Gezien de breedte en complexiteit van nieuwe regelgeving is tijdig inzicht in de impact op de organisatie van groot belang.
Compliance-uitdagingen omzetten in nieuwe kansen
In het huidige evoluerende regelgevingsklimaat worden financiële instellingen geconfronteerd met toenemende druk. Het toenemende volume aan nieuwe regelgeving, gedreven door verscherpt toezicht en veranderende markttrends in heel Europa, brengt aanzienlijke uitdagingen met zich mee. Dit geldt vooral voor organisaties met complexe structuren die, zoals onze klant, opereren met vier dochterondernemingen in Zuid-Europa en in vier andere Europese rechtsgebieden. Het monitoren van de naleving op groepsniveau is een enorme taak, die verder wordt bemoeilijkt door handmatige processen en gefragmenteerde documentatie.
De bank erkende de dringende behoefte aan een alomvattende oplossing om deze uitdagingen aan te pakken. Ze zochten naar een systeem dat het toezicht op de regelgeving kon stroomlijnen en de nalevingsprocessen in alle rechtsgebieden kon verbeteren. Bovendien moest de oplossing een efficiënte kennisdeling mogelijk maken en tegelijkertijd de kosten effectief beheersen. Door een robuust platform te integreren, wilde de bank niet alleen naleving garanderen, maar ook een cultuur van geïnformeerde besluitvorming en operationele uitmuntendheid binnen haar uitgebreide netwerk bevorderen.
Onze oplossingsgerichte aanpak
Er werd een oplossing ontwikkeld met behulp van RegMiner, waarbij de expertise van de compliancespecialisten van Deloitte naadloos werd gecombineerd met een geavanceerd platform voor regelgevingsbeheer. Deze innovatieve aanpak creëerde een unieke opslagplaats voor regelgeving, waardoor het compliancelandschap van de bank werd gestroomlijnd. Het project was meer dan een typische leverancier-klantinteractie; het was een samenwerkingsverband. De analisten van de bank werkten nauw samen met het team van Deloitte om de reikwijdte van het toezicht in alle rechtsgebieden mede te definiëren, waarbij ze gedurende het hele ontwikkelingsproces voortdurend feedback gaven over verbeteringen van functies.
Het hele compliance-managementproces werd opnieuw beoordeeld en opnieuw ontworpen om transparantie en efficiëntie te garanderen, wat resulteerde in een effectievere compliance-risicobeheercyclus. Deze nauwgezette aanpak zorgde ervoor dat geen enkel detail over het hoofd werd gezien. Na de oplevering was er een periode gewijd aan het verfijnen en verbeteren van de regelgevende bronnen die werden gemonitord, waardoor de robuustheid en betrouwbaarheid van de geïmplementeerde oplossing verder werd versterkt. Hieronder vindt u de RegMiner-modules die tijdens dit project zijn gebruikt.
Reg Watchtower
Blijf op de hoogte van wijzigingen in de regelgeving met snelle waarschuwingen en inzichtelijke analyses voor de regelgevingsteams van uw organisatie.
Reg Library
Bekijk een uitgebreide bron van regelgeving, uitgebreid met analyses voor inzicht in documentverbindingen en -vereisten.
Reg Scoping
Krijg een proactief inzicht in belangrijke indicatoren, waardoor regelgevende uitdagingen worden omgezet in kansen.
Reg Assessments
Verbeter de transparantie en traceerbaarheid met RegMiner om de impact en capaciteit van de regelgeving te beoordelen.
Opens in new window
Integreren om nieuwe waarde te verkrijgen
De bank heeft met ons samengewerkt om hun bestaande RegMiner-oplossing te verbeteren door het te integreren met onze wereldwijde Deloitte Sense-oplossing, mogelijk gemaakt door IBM OpenPages. Deze oplossing is ontworpen om risico- en compliance-processen te transformeren, waardoor handmatige inspanningen aanzienlijk worden verminderd en nauwkeurige en tijdige levering van compliance-risicobeoordelingen wordt gegarandeerd.
De krachtige synergie tussen onze geavanceerde oplossingen en de geavanceerde technologie van IBM verbetert de efficiëntie en effectiviteit van de compliance. Onze onderscheidende aanpak ligt in het combineren van geavanceerde technologie met diepgaande inhoudelijke kennis en adviesdiensten, waardoor processen en compliance-methodologieën worden verbeterd. RegMiner wordt wereldwijd gebruikt door duizenden Deloitte-specialisten, waardoor diepgaande expertise op het gebied van regelgeving naadloos is verweven in Deloitte Sense.
Een transformerende impact maken
Door RegMiner te implementeren heeft de bank de effectiviteit en efficiëntie van de naleving van de regelgeving aanzienlijk verbeterd, waardoor de analysetijd werd verkort. RegMiner automatiseerde processen, verbeterde synergieën tussen rechtsgebieden en verlaagde operationele kosten, waardoor de bank haar doelstellingen van robuuste compliance en een geharmoniseerde controleomgeving behaalde. Als gevolg hiervan kreeg de bank één visie op de wettelijke verplichtingen en de impact ervan op de bedrijfsvoering.
Verbeterde compliancepositie: Er werd een robuust raamwerk voor naleving van de regelgeving opgezet, waardoor het risico op boetes bij niet-naleving werd verkleind en de reputatie op de markt werd verbeterd.
Verbeterde efficiëntie: Er werd een 50% reductie in de analysetijd van de regelgeving bereikt, waardoor een snelle identificatie en analyse van de verplichtingen voor elke entiteit mogelijk werd, waardoor de handmatige arbeid werd verminderd en de inspanningen konden worden herverdeeld naar betekenisvollere activiteiten.
Synergieën en samenwerking: Voor gemeenschappelijke EU-regelgeving kan regelgevingsanalyse nu door één entiteit binnen de groep worden uitgevoerd en met anderen worden gedeeld voor beoordeling en beoordeling van de naleving. Deze aanpak verbetert de kennisuitwisseling tussen rechtsgebieden, harmoniseert de controleomgeving en vermindert dubbel werk.
Met deze nieuwe geïntegreerde oplossing hebben we een opmerkelijke vermindering van 50% ervaren in de tijd die aan regelgevingsanalyses werd besteed. Deze transformatie heeft ons inzicht in de risicoblootstelling aanzienlijk vergroot en de besluitvorming verbeterd kwaliteit. Zowel interne als externe belanghebbenden bevestigden de substantiële verbetering van onze processen, waardoor we de primaire doelstellingen van ons project effectief konden bereiken."
- Risk & Compliance Manager bij de bank
