In beeld: Vijf jaar anti-witwasaanpak - geleerde lessen, successen en ambities

De financiële sector in Nederland heeft de afgelopen jaren te maken gehad met toenemende onrust door criminele geldstromen en facilitators. Onduidelijke regelgeving en hoge boetes hadden een ontwrichtend effect op de sector, waardoor er voor financiële instellingen veel onduidelijkheden waren, zoals: hoe ver moeten onze onderzoeken gaan en waar kunnen we een meer risicogebaseerde aanpak toepassen? Deze vragen brachten complexe uitdagingen met zich mee.

Door meer investeringen in publiek-private samenwerkingen is een positiever beeld ontstaan. Het DNB-rapport Van herstel naar balans bood de nodige houvast door het bieden van inzichten en het pleiten voor een risicogebaseerde aanpak. De Industry Baselines hebben ook bijgedragen aan het versterken van de veerkracht van de sector.

Tegelijkertijd wordt de maatschappelijke relevantie van de AML-inspanningen breed erkend. Het gaat daarbij zowel om het naleven van wet- en regelgeving, als om het waarborgen van efficiëntie en effectiviteit van de aanpak. Hoe zorgen we ervoor dat onze maatregelen het gewenste resultaat opleveren zonder onnodige lasten te creëren voor klanten, poortwachters en de samenleving?

Staan we op een kantelpunt? In de brief van de minister over de anti-witwasaanpak wordt opgeroepen tot 'meer waar moet, minder waar kan' en de Europese samenwerking wordt versterkt. We delen onze ambities voor de komende vijf jaar: een toekomst waarin AML een gedeelde verantwoordelijkheid is voor iedereen.

Bekijk de video, lees meer over onze aanpak en maak samen het verschil.