Ellenállóképesség növelése hatékony Fraud Risk Management megoldásokkal

Üzleti megoldásaink és szolgáltatásaink

Fraud stratégia

A Fraud stratégia magában foglalja a hosszú távú fejlesztési stratégia kialakítását, valamint a csalások kezelésére és megelőzésére szolgáló hatékony eszközök azonosítását. Ezentúl, Fraud stratégia kialakítása hangsúlyozza a világos kommunikáció fontosságát a jogalkotókkal és felügyeleti szervekkel és lehetővé teszi a szervezetek számára, hogy megvédjék működésüket és erősítsék hírnevüket a megfelelés és fenntartható működés érdekében.

Csalási kockázatelemzés

A vállalkozások támogatása abban, hogy felmérjék felkészültségüket a rendszereiket érintő potenciális támadásokra. A Csalási kockázatelemzés magában foglalja a technikai képességek, az incidenskezelés, az ügyfélkommunikáció és képzés, valamint a szoros szervezetközötti együttműködés értékelését.

• Technikai képességek: Csalások hatékony megelőzése és észlelése, például a vásárló fizetési előzményei alapján, és kifizetések azonosítása a jogszabályi előírásoknak megfelelően.
• Incidenskezelés: Gyors reagálás a visszaélési bejelentésekre, és az intézmények valamint ügyfeleik által okozott károk minimalizálása.
• Ügyfélkommunikáció és képzés: Tudatosságnövelő kampányok szervezése, és a kockázattudatosság növelése az ügyfelek körében, különös tekintettel az idősebbekre vagy hátrányos helyzetűekre. Például, pénzügyi intézményi podcastok a csalásészlelés témájában, illetve egyes intézményeknek dedikált ügyfélszolgálati telefonszáma a csalási esetek kezelésére.
• Szoros szervezetek közötti együttműködés: Stratégiai partnerségek és zavartalan együttműködés vállalkozások, szabályozó és bűnüldöző szervek és pénzügyi intézmények között. Ez az együttműködés elősegíti a kritikus információk, bevált gyakorlatok és technológiai eszközök megosztását a hatékony csalásészlelés és -megelőzés érdekében.

Szabályozói megfelelőség gap értékelés

Átfogó elemzés készítése a jelenlegi és a jövőbeni csalási előírásoknak való meg nem felelés azonosítására. A jogszabályi megfelelés vizsgálata kiterjed a jelenleg hatályos magyar és Európai Uniós csalásmegelőzési jogszabályok és irányelvek vizsgálatára, többek között a csalások megelőzéséről szóló 5/2023 MNB ajánlásnak és a belső védelmi vonalakról szóló 12/2022 MNB ajánlásnak való megfelelésre. Az elemzés eredményeként az intézmények egy átfogó képet kapnak a csaláskockázat-kezelési rendszerük és a csalásmegelőzési politikáik főbb sebezhetőségeiről, lehetővé téve számukra, hogy fejlesztési területeket azonosítsanak a szabályozásnak való megfelelés érdekében.

Csalási incidensek utólagos felderítése

Múltbeli csalárd tevékenységek elemzése a csalási minták és anomáliák azonosítása érdekében, fejlett adatbányászati technikák hasznosítása a rejtett csalási műveletek feltárására. Az elemzés magában foglalja az intézmény csalásmegelőzési és kockázatkezelési keretrendszerekkel kapcsolatos működésének, eljárásainak és politikáinak értékelését is. Az értékelés eredménye feltárja a meglévő rendszerek hiányosságait, amely által azonosíthatóak a csalási támadások kiváltó okai.

Tapasztalt csalásmegelőzési és felderítési szakértők biztosítása rövid- és hosszú távú projektekre

Szoros együttműködés csalási szakemberekkel mind rövid- és hosszú távú megbízások során, ügyfeleink egyedi igényeihez igazítva. Szakértőink ad hoc és hosszú távú együttműködések keretében is eredményes támogatást nyújtanak a problémák kezelésében. Segítenek csalás elleni stratégiák kidolgozásában, szakmai tanácsokat adnak a csalási esetek hatékonyabb felderítéséhez, csalási program menedzsment részeként javítják a különböző területek közötti együttműködést, valamint olyan megoldásokat valósítanak meg, amelyek növelik a szervezet ellenállóképességét a csalásokkal szemben. A Deloitte kiterjedt iparági szakértelmére és nemzetközi referenciákra építve innovatív megoldásokat kínálunk, biztosítva a csalási támadások hatékonyabb kezelését.

Csalásmegelőzési tréningek, folyamatfejlesztés és egyéb tanácsadási szolgáltatások

Kiterjedt tapasztalattal rendelkezünk a csaláskockázat-kezelési képzések nyújtásában, a menedzsment különböző felelősségeihez és kihívásaihoz igazítva a képzések tartalmát.

Szolgáltatásaink keretei közt folyamatfejlesztési és egyéb tanácsadási szolgáltatásainkkal segítünk hatékonyabbá tenni a csalásmegelőzési és detektálási folyamatokat.