Una nueva era de cooperación

Puntos más destacados comunes a ambos MoU:

Propósito y principios clave: el propósito de ambos MoU consiste en establecer marcos para la cooperación eficaz, efectiva y puntual y para intercambiar información, respetando la autonomía de las funciones y las tareas de cada participante. Ambos acuerdos destacan la importancia de intercambiar información relativa a las tareas de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (LBE/LFT), garantizando que la cooperación contribuye a la estabilidad e integridad del sistema financiero. 

Aplicación: ambos MoU son una declaración de intenciones, no son legalmente vinculantes y destacan las iniciativas de cooperación sin crear derechos de obligado cumplimiento. 

Confidencialidad: ambos MoU destacan la importancia de mantener la confidencialidad al intercambiar información, respetar el secreto profesional y la normativa sobre protección de datos.

Creación de un entorno financiero más seguro y más justo

«Para crear un marco sólido de prevención de blanqueo de capitales en toda Europa, es esencial que las autoridades de LBC/LFT y los supervisores prudenciales colaboren estrechamente», afirmó Bruna Szego, presidenta de la ALBC. Esta enérgica declaración es el mejor ejemplo, ya que el Banco Central Europeo (BCE) y las Autoridades de Supervisión europeas (ABE, AESPJ y ESMA, las AES) firmaron un Memorando de entendimiento (MoU) fundamental con la Autoridad para la Lucha contra el Blanqueo de Capitales (ALBC) el 3 de julio de 2025.»

«Este acuerdo sienta las bases de la cooperación estructurada entre el BCE y la ALBC, lo que nos permite gestionar eficazmente los riesgos», afirmó Claudia Buch, presidenta del Consejo de Supervisión del BCE. Petra Hielkema, Presidenta de la AESPJ y del Comité Conjunto de AES está de acuerdo con esta afirmación y declara que «el memorando demuestra el sólido compromiso de los supervisores financieros europeos para colaborar estrechamente con el fin de combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Además, afirma que «las AES están listas para respaldar a la ALBC con todos los conocimientos e información de los que disponen para ejercer sus nuevos poderes, con el fin de evitar que estas actividades ilícitas se desarrollen sin ser detectadas ni penalizadas en nuestro territorio».

Las instituciones aspiran a lograr una colaboración productiva y eficiente a nivel de la UE con la ALBC para contribuir a la protección de la integridad del sistema financiero de la Unión Europea y crear un entorno financiero más seguro y más justo. Se trata de avanzar hacia un posible futuro en el que los sistemas financieros cuenten con una protección adecuada frente a usos indebidos.

Puntos clave del MoU entre el BCE y la ALBC

Puntos clave del MoU entre las AES y la ALBC