Предотвращение правонарушений, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем
За последние десять лет во многих странах мира, включая Россию, были приняты законы, обязывающие банки и другие организации принимать активное участие в предотвращении правонарушений, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем.
Постепенно расширяется состав лиц, на которых законодательство возлагает обязанность по контролю над подозрительными операциями. Так, в России в настоящее время в данный процесс вовлечены кредитные организации, профессиональные участники рынка ценных бумаг, страховые организации и лизинговые компании, ломбарды, организации, организующие и проводящие лотереи и иные, основанные на риске игры, в том числе в электронной форме, организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами, организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества и некоторые другие организации.
К числу обязательных мер относятся установление личности клиентов, ведение документации по клиентам и информирование уполномоченных правоохранительных органов о подозрительных операциях, которые могут быть связаны с отмыванием денег. Несоблюдение этих требований может повлечь за собой наложение крупных штрафов и негативно сказаться на их деловой репутации.
Мы предлагаем комплексный подход к решению вопросов, связанных с проблемой легализации доходов, полученных преступным путем, исходя из соответствующих законов и нормативных актов.
Мы опираемся на наш опыт финансовых расследований и глубокое знание тех сфер мировой экономики, где проблема отмывания денег особенно актуальна. Это позволяет нам эффективно содействовать минимизации рисков и предотвращению неблагоприятных последствий для предприятия.
Исходя из того, что лучшее лечение - это профилактика, мы предлагаем широкий спектр услуг, направленных на создание условий, препятствующих отмыванию денег. Кроме того, мы готовы оказать нашим клиентам помощь в оценке и расследовании конкретных фактов отмывания денег.
Среди услуг по данному направлению можно выделить такие, как:
-
Анализ и оценка существующих в компании процедур изучения контрагентов и клиентов ("know your customer"); система внутреннего контроля в части предупреждения легализации доходов, полученных преступным путем; соответствие мер, принятых компанией, требованиям российского законодательства и международной практике.
-
Помощь в разработке процедур по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, с использованием наиболее зарекомендовавших себя решений.
-
Оценка подверженности отдельных хозяйственных операций и деятельности компании в целом рискам, связанным с возможной легализацией доходов.
-
Помощь в расследовании фактов легализации доходов, полученных преступным путем, и в минимизации последствий данных событий.
-
Помощь в создании подразделения, занимающегося контролем в области предупреждения легализации доходов, полученных преступным путем.
-
Обучение персонала разработке соответствующих процедур и помощь в их последующем внедрении.
-
Сопровождение сделок по приобретению организаций, на которые распространяются требования о контроле над легализацией доходов, полученных преступным путем, в части оценки рисков, связанных с их возможным участием в легализации подобных доходов.
© ТОО «Делойт» и ТОО «Делойт» ТСФ, 2012. Подробная информация о юридической структуре «Делойт Туш Томацу Лимитед» и входящих в нее юридических лицах представлена в разделе «О компании».
German desk